Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an vừa ban hành kết luận điều tra, đề nghị truy tố ông Trần Phương Bình, cựu Tổng giám đốc Ngân hàng Đông Á (DAB).

Cựu Tổng giám đốc DAB Trần Phương Bình bị đề nghị truy tố trong vụ án thứ 4, với cáo buộc gây thiệt hại hơn 5.500 tỉ đồng khả hòa

Đây là vụ án thứ 4 ông Bình bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Ở 3 vụ án trước, đều liên quan đến sai phạm về lĩnh vực ngân hàng, cựu Tổng giám đốc DAB bị tuyên tổng hình phạt tù chung thân.

Trong vụ án lần này, ông Bình bị đề nghị truy tố tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng.

7 bị can khác bị cáo buộc cùng tội danh gồm: Nguyễn Đức Tài (cựu Giám đốc DAB Sở Giao dịch), Nguyễn Thị Ngọc Vân (cựu Phó tổng giám đốc DAB), Vũ Thị Thanh Hoa (cựu Trưởng phòng Tín dụng khách hàng doanh nghiệp DAB), Nguyễn Văn Thuận (cựu Phó giám đốc DAB Sở Giao dịch), Phùng Ngọc Khánh (cựu Chủ tịch kiêm Tổng giám đốc Công ty Cổ phần M&C), Châu Thị An Bình (cựu Phó giám đốc Phòng Sản phẩm dịch vụ, Hội sở DAB).

Theo kết luận điều tra, ông Bình giữ chức Tổng giám đốc DAB từ tháng 3.1998 đến tháng 8.2015.

Cuối năm 2012, DAB Sở giao dịch cho 5 công ty Ngôi Sao, Liên Phát, Phát Vạn Hưng, Biển Bạc và Minh Quân vay tổng cộng gần 1.700 tỉ đồng. Tài sản đảm bảo chung cho các khoản vay là một phần quyền sử dụng đất diện tích hơn 62.000 m² thuộc dự án 7,6 ha tại P.An Phú, TP.Thủ Đức, TP.HCM.

Kết luận của Hội đồng định giá trong Tố tụng hình sự TP.HCM xác định diện tích hơn 62.000 m² (trong đó chỉ có gần 42.000 m² có giá trị pháp lý) tại thời điểm thế chấp ngân hàng có giá trị là gần 80 tỉ đồng, tại thời điểm nhận được tài liệu từ cơ quan điều tra (tháng 5.2020) là hơn 184 tỉ đồng.

Sau khi giải ngân, số tiền vay không được sử dụng đúng mục đích mà được dùng để trả nợ cho các công ty và một số việc khác.

Đến thời điểm hiện tại, cả 5 công ty đứng tên vay tiền đều đã ngừng hoạt động và không có khả năng hoàn trả cho DAB hơn 5.000 tỉ đồng, bao gồm cả tiền gốc và lãi.

Ngoài ra, DAB còn cho Công ty Cổ phần M&C vay 2 khoản khác với tổng số hơn 146 tỉ đồng, đến nay dư nợ “đội lên” hơn 460 tỉ đồng. Như vậy, tổng số thiệt hại trong vụ án này được xác định là hơn 5.500 tỉ đồng.

Quá trình điều tra, ông Bình thừa nhận với vai trò là Tổng giám đốc DAB đã thực hiện hành vi vi phạm pháp luật trong việc thỏa thuận thống nhất với M&C về việc vay vốn với mục đích trả nợ cho các khoản vay đến hạn. Bị can cũng chỉ đạo các cấp dưới lập, ký hợp thức hồ sơ cho vay, trực tiếp phê duyệt cấp tín dụng cho các công ty thuộc nhóm M&C…

Cơ quan điều tra cáo buộc các hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng của ông Trần Phương Bình và đồng phạm là một trong những nguyên nhân dẫn đến thực trạng DAB tại thời điểm cuối năm 2015 lỗ lũy kế hơn 31.000 tỉ đồng, vốn chủ sở hữu âm hơn 25.000 tỉ đồng và tổng tài sản thực chỉ còn 47.000 tỉ đồng.