Cơ quan công an thời gian gần đây liên tiếp có chuyên án lớn triệt phá các đường dây tổ chức đánh bạc trực tuyến, đánh bạc dưới hình thức chơi games đổi thưởng với quy mô lên tới hàng nghìn tỉ đồng. Quá trình chơi, các đối tượng có thể nhận tiền mặt thông qua các đại lý bằng hình thức chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng với nhau hoặc qua thẻ cào…
Dấu vết ngân hàng trong các đường dây đánh bạc
Theo thông tin từ Bộ Công an, Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao vào thời điểm tháng 9.2020 phát hiện đường dây đánh bạc có quy mô lớn, hoạt động có tổ chức trên địa bàn nhiều tỉnh, thành phố thông qua trang web bong88.com. Chỉ tính riêng từ đầu năm 2020 đến nay, số tiền giao dịch đánh bạc lên đến trên 3.000 tỉ đồng.
Quá trình điều tra, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao phối hợp với Công an thành phố Đà Nẵng, Công an tỉnh Gia Lai thu giữ một lượng lớn tiền mặt, hàng trăm thiết bị điện tử và tài khoản ngân hàng. Trong đường dây này, các con bạc muốn tham gia đánh bạc phải liên hệ với các “đại lý” cấp trên để mua hoặc ứng trước một số tiền ảo. Số tiền thắng thua sau khi cá độ, các đối tượng lại quy đổi và giao dịch trực tiếp bằng tiền mặt hoặc chuyển cho nhau qua các tài khoản ngân hàng.
Đáng chú ý, vào thời điểm tháng 5.2020, Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) cũng triệt phá thành công đường dây đánh bạc trên mạng Internet với quy mô lớn ở các tỉnh, dưới hình thức game đổi thưởng với tổng số tiền 20.000 tỉ đồng.
Theo thượng tá Vũ Văn Đấu - Trưởng phòng Phòng điều tra tội phạm sử dụng công nghệ cao, trong đường dây này, các nhóm đối tượng thường xuyên tổ chức đánh bạc và đánh bạc bằng các hình thức cá cược trên mạng Internet với quy mô lớn, có rất nhiều đối tượng tham gia tại nhiều tỉnh, thành phố, số tiền sử dụng cá cược thông qua giao dịch tại các tài khoản cá nhân của các đối tượng tại các ngân hàng lên đến hàng tỉ đồng.
Ngoài ra trong thời gian gần đây, cơ quan công an các địa phương cũng liên tiếp triệt phá các đường dây đánh bạc trực tuyến, đánh bạc dưới hình thức chơi game đổi thưởng với quy mô hàng chục đến hàng trăm tỉ đồng. Gần đây nhất vào đầu tháng 11.2020, Công an thành phố Thanh Hóa triệt phá thành công đường dây đánh bạc dưới hình thức chơi game đổi thưởng lấy tiền trên mạng Internet với số tiền giao dịch thể hiện qua các tài liệu thu giữ trên 37 tỉ đồng.
Đáng chú ý cũng như các đường dây bị triệt phá trước đó, trong vụ việc này các đối tượng cầm đầu đường dây đánh bạc qua hình thức game đổi thưởng đều sử dụng nhiều tài khoản ngân hàng và mua bán điểm, đổi thưởng ra tiền mặt thông qua giao dịch ngân hàng. Trong quá trình chơi, các đối tượng có thể đổi thưởng để có tiền mặt thông qua đại lý bằng hình thức chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng với nhau hoặc qua thẻ cào.
Ngân hàng phải có biện pháp ngăn chặn
Một điểm dễ nhận thấy trong hàng loạt chuyên án triệt phá các đường dây đánh bạc trực tuyến là việc các đối tượng cầm đầu cũng như người chơi đều sử dụng tài khoản ngân hàng để mua, bán điểm thưởng và đổi thưởng ra tiền mặt thông qua đại lý bằng hình thức chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng. Việc các đối tượng dễ dàng sử dụng tài khoản ngân hàng để thực hiện chuyển tiền liên quan đến đánh bạc trực tuyến, đánh bạc trá hình bằng game dự thưởng đặt ra câu hỏi về trách nhiệm quản lý của các ngân hàng cung cấp tài khoản ngân hàng.
Đặc biệt trong vụ việc Công an tỉnh Hà Tĩnh bóc dỡ đường dây đánh bạc qua hình thức cá độ quy mô 10.000 tỉ đồng mới đây, điều tra cho thấy các con bạc sử dụng chiêu thức thuê người đứng tên mở tài khoản, hoặc cùng một cá nhân mở hàng chục tài khoản ngân hàng để phục vụ cho việc đánh bạc trong thời gian dài nhưng cơ quan chức năng ít phát hiện sự bất thường này.
Theo phân tích của Luật sư Nguyễn Thanh Hà - Chủ tịch Công ty Luật TNHH SB LAW, chơi cờ bạc online bằng tiền ảo, nhưng muốn có tiền ảo người chơi phải bỏ tiền thật ra nạp. Hình thức chuyển tiền thật thông qua chuyển khoản để đổi lấy tiền ảo và khi thắng lại đổi từ tiền ảo thông qua tài khoản ngân hàng ra tiền thật. Như vậy xét về bản chất đây là phương thức thanh toán của hành vi đánh bạc. Vì vậy để ngăn chặn hoạt động cờ bạc này, nhà cung cấp dịch vụ Internet cần có những biện pháp ngăn chặn triệt để các trang mạng cờ bạc có nguồn gốc trong nước và nước ngoài để người chơi không thể truy cập vào chơi được.
Đáng chú ý, các cơ quan liên quan cũng phải đưa ra các giải pháp ngăn chặn các kênh thanh toán cho các dịch vụ bất hợp pháp, thanh toán qua ngân hàng hoặc bằng thẻ cào điện thoại. Việc ngăn chặn kênh thanh toán cho các dịch vụ bất hợp pháp trong đó bao gồm dịch vụ game lậu, game đánh bài hoặc dịch vụ vi phạm bản quyền trên môi trường số.
Ngăn chặn việc dùng thẻ ngân hàng tham gia cờ bạc, cá độ
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa phát đi Chỉ thị 02 năm 2021 trong đó yêu cầu các tổ chức phát hành thẻ và tổ chức thanh toán thẻ tăng cường kiểm soát nhằm hạn chế rủi ro, phòng ngừa, ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật về hoạt động thẻ ngân hàng.
Trong Chỉ thị 02, Thống đốc NHNN Nguyễn Thị Hồng yêu cầu các tổ chức trên phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán giám sát, kiểm tra, rà soát các giao dịch thẻ phát sinh tại đơn vị chấp nhận thẻ nhằm ngăn chặn việc giao dịch thẻ không phù hợp quy định của pháp luật liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ, kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử. Đồng thời rà soát, chấm dứt hợp tác và có biện pháp xử lý phù hợp đối với các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, đơn vị chấp nhận thẻ có hành vi sử dụng thẻ ngân hàng không đúng quy định pháp luật. Đồng thời khuyến cáo, cảnh báo khách hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ không sử dụng hoặc tạo điều kiện cho các đối tượng khác lợi dụng việc sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng vào mục đích vi phạm pháp luật, như cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán, thuê, cho thuê thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ… N.V