Nhiều người dân nhẹ dạ cả tin đã bị mất trắng đến hàng tỉ đồng khi tham gia các sàn ngoại hối trái phép (sàn forex). Ảo vọng đầu tư tài chính quốc tế chỉ sau một thời gian ngắn đã "tan thành mây khói".
Nhìn tiền “bốc hơi” mà bất lực
Suốt cả năm trời qua là hành trình chị N.T.L.A (sinh năm 1970, quận Hoàn Kiếm, Hà Nội) đi đòi lại số tiền hơn 3,1 tỉ đồng đầu tư vào cái gọi là sàn giao dịch ngoại hối chứng khoán quốc tế mang tên ACXFX.
Trước đó, những đối tượng môi giới cho sàn giao dịch ACXFX (còn gọi là ACX) này quảng cáo “có chính sách bao lời 7%/ngày, bảo toàn vốn và có chuyên gia 15 năm kinh nghiệm tư vấn, được cấp giấy chứng nhận từ Anh Quốc"...
Là dân kinh doanh nhưng bản thân chị L.A cũng không hiểu vì sao thời điểm đó lại tin vào những lời mật ngọt của các đối tượng. Chị đã nghe theo những người này mở tài khoản, cài ứng dụng trên điện thoại và bắt đầu “đầu tư chứng khoán quốc tế".
“Người môi giới tên Chính nói với tôi rằng, nếu tôi nạp đủ 100.000 USD sẽ điều chuyên gia 15 năm kinh nghiệm và giỏi nhất sàn ACXFX tư vấn. Đồng thời được miễn phí giữ lệnh qua đêm. Ngày 22.3.2021, sau khi tôi đã nạp trước một nửa số tiền, tương đương 50.000 USD, có một người tự nhân là chuyên gia yêu cầu tôi vào lệnh theo cậu ta. Tôi vào vài lệnh thì thấy âm tài khoản và nói cậu ấy gỡ để tháo vốn chứ không vào thêm nữa. Tuy nhiên, cậu ta dùng kỹ thuật can thiệp rất nhiều lệnh âm, chỉ sau một ngày, tài khoản của tôi đã âm sạch" - chị L.A cho biết.
Những ngày sau đó là quãng thời gian chị L.A rơi vào tình trạng hoảng loạn, lúc không biết bấu víu vào đâu cứ bấm bụng nghe theo lời “chuyên gia" nạp tiền, lúc thức trắng cả đêm để nhìn vào bảng điện tử xem giao dịch. Đỉnh điểm vào ngày 3.4.2021, dù vào cuối tuần nhưng chị L.A vẫn nhận thấy trong khoảng thời gian từ 3 - 4h sáng, sàn ACXFX vẫn tự động giao dịch và liên tục làm âm tài khoản của mình.
Cho đến thời điểm hiện tại, suốt nhiều tháng mòn mỏi đòi lại tiền, mọi thông tin liên lạc với sàn lẫn người môi giới, tư vấn với chị L.A đều đã bị chặn.
Một trường hợp khác như chị B.T.H (sinh năm 1984, TP.Vinh, tỉnh Nghệ An) cũng được mời tham gia vào một sàn giao dịch có tên DK Trade.
“Khoảng đầu tháng 5 năm ngoái, tôi có được một người gọi điện mời tham gia đầu tư chứng khoán. Tôi nghĩ rằng lúc đó cũng đang dịch dã thì cứ mở một tài khoản để đầu tư. Lúc đầu, tôi cũng chỉ nạp một ít thôi nhưng người này nói rằng chứng khoán phải mua nhiều. Tôi cũng lỡ chuyển 170 triệu đồng rồi mà còn phải nạp thêm 300 triệu đồng nữa thì mới được chia cổ tức. Sau đó, người này lại giới thiệu tới tôi với một người khác, tự nhận là chuyên gia để tư vấn giao dịch. Nhưng vài ngày sau, tài khoản của tôi vẫn cứ âm liên tục” - chị B.T.H nói.
Hàng loạt nạn nhân lên tiếng
Thông tin tới Báo Lao Động, gần 40 nạn nhân cho hay đã gửi đơn tố cáo một loạt sàn giao dịch ngoại hối trái phép có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Cụ thể, đó là các sàn như ACXFX, DK Trade, ASX Market, Scope Market, LCM...
Tổng số tiền bị lừa đầu tư lên tới gần 50 tỉ đồng mà không thể có cách nào đòi lại. Đáng chú ý, đây đều là các sàn ngoại hối hoạt động trái phép, không được pháp luật Việt Nam công nhận.
Trong quá trình tìm hiểu của PV Báo Lao Động cho thấy, các sàn ngoại hối nêu trên có nhiều điểm chung. Những sàn này chủ yếu nhắm vào đối tượng còn xa lạ, không có nhiều kinh nghiệm đầu tư tài chính, từ đó, chúng vẽ ra bức tranh đầu tư chứng khoán quốc tế như một mốt thời thượng, đi kèm khả năng sinh lời cao.
Chị H.T.T.S (sinh năm 1990, quận Bình Tân, TP.HCM) đã mất gần 200 triệu đồng vào sàn giao dịch mang tên LCM cho hay: “Họ gọi điện cho tôi nói có muốn tìm hiểu chứng khoán hay không? Lúc đó, tôi cũng có một số tiền dư nhưng không hiểu rõ đầu tư chứng khoán Việt Nam hay quốc tế gì cả. Cứ đồng ý rồi họ cho vào nhóm chat. Hàng ngày, những thành viên trong đó cứ đăng lên ảnh chụp màn hình thắng được bao tiền này kia như để dụ mồi mình vậy. Thế là mình cứ cuốn theo".
Ngoài ra, theo phản ánh, trong quá trình giao dịch ở những sàn trên, người tham gia bắt buộc phải nghe theo chỉ dẫn của “chuyên gia". Những “chuyên gia" tự xưng có nhiều năm kinh nghiệm kiểm soát các giao dịch, tự động can thiệp vào tài khoản của khách, cố tình tự ý chốt lệnh mua bán, không duyệt giao dịch rút tiền trực tiếp cho khách mà bắt buộc phải chờ phê duyệt... Thậm chí, số điện thoại hỗ trợ khách hàng của sàn này cũng giống với sàn kia.
Trao đổi với PV Báo Lao Động, TS Nguyễn Trí Hiếu - chuyên gia tài chính, ngân hàng - khẳng định, những chiêu thức hoạt động của các sàn forex trái phép tại Việt Nam là phương thức lừa đảo, lợi dụng sự nhẹ dạ, cả tin của người dân để chiếm đoạt tài sản.
"Rất nhiều sàn giao dịch forex nở rộ, đi kèm với cách thức hoạt động kiểu đa cấp, họ quảng cáo sẽ trả lãi hàng trăm % cho những người tham gia. Thậm chí, một số sàn còn cam kết các nhà đầu tư không thể mất tiền vì sẽ có bảo hiểm cho số tiền đã bỏ ra. Đó hoàn toàn là các chiêu trò lừa gạt. Không một loại hình tài chính minh bạch nào có thể đưa ra những cam kết như vậy" - TS Nguyễn Trí Hiếu bày tỏ quan điểm.
Cũng chia sẻ về các sàn giao dịch forex, một chuyên gia về bảo mật cũng cho biết, việc lập ra các website, sàn giao dịch hiện tại là khá dễ dàng. Sập sàn này có thể nhanh chóng lập ra sàn mới, chỉ cần đổi tên và chỉnh sửa đôi chút về giao diện. Điều đáng nói, các đối tượng cũng hết sức tinh vi khi đăng ký doanh nghiệp mở sàn ở nước ngoài, không có quá nhiều thông tin được công khai hay thậm chí chỉ là một doanh nghiệp được lập ra làm bình phong cho các chiêu trò lừa đảo.
Trên thực tế, các nạn nhân cho biết đều được quảng cáo nơi họ giao dịch là sàn ngoại hối quốc tế. Tuy nhiên, vẫn còn nhiều dấu hỏi về dòng tiền của họ có thực sự đổ vào sàn được cho là quốc tế đó hay không.