Ngày 26-3, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hà Tĩnh cho biết, đơn vị vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú đối với: Mai Anh Tuấn (SN 1980, trú phường Bắc Hà, TP.Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh), Trần Văn Bính (SN 1995, trú xã Thanh An, huyện Thanh Chương, tỉnh Nghệ An) và Lương Thúy Hồng (SN 1995, trú thị trấn Xuân An, huyện Nghi Xuân, tỉnh Hà Tĩnh) về tội “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”.
Trước đó, ngày 12-10-2021, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hà Tĩnh đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Nguyễn Thị Hằng Hà (SN 1995, trú xã Phúc Thăng, huyện Cẩm Xuyên, tỉnh Hà Tĩnh) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Hà là nhân viên Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt – Chi nhánh Hà Tĩnh nhưng ham mê chơi tiền ảo (tiền điện tử Bitcoin) trên mạng internet và cá cược trực tuyến qua các trang “Go Math”, “Go 88”. Càng chơi càng thua lỗ, Hà vay mượn tiền của nhiều người để trả nợ và tiếp tục “nướng” vào đỏ đen trên mạng.
Ban đầu, Hà vay của người này trả cho người khác nhưng đến tháng 7-2021 thì mất khả năng thanh toán hoàn toàn. Hà sau đó đã lợi dụng cái mác nhân viên tín dụng của ngân hàng, dùng thủ đoạn gian dối là “đảo khế” cho khách để lấy chỉ tiêu trong công tác rồi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của 10 người với tổng số tiền gần 4,5 tỷ đồng.
Quá trình điều tra, Công an tỉnh Hà Tĩnh xác định, Mai Anh Tuấn, Trần Văn Bính và Lương Thúy Hồng đã nhiều lần cho Hà vay tiền với lãi suất cao gấp 5 lần trở lên theo mức lãi suất cao nhất quy định trong bộ luật dân sự nhằm hưởng lợi về kinh tế, có dấu hiệu của tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Cụ thể, Mai Anh Tuấn cho Hà vay 50.000.000 đồng với lãi suất 4,5 triệu đồng/1 tháng. Hà đã thanh toán cho Tuấn 54 triệu đồng tiền lãi, sau khi khấu trừ lãi suất xác định, tổng số tiền Tuấn thu lợi bất chính từ hành vi cho vay lãi nặng là gần 44 triệu đồng.
Còn Trần Văn Bính từ ngày 16-6-2021 đến ngày 22-7-2021 cho Hà vay hơn 3,4 tỷ đồng, Hà đã trả hơn 155 triệu đồng tiền lãi cho Bính. Như vậy, Bính đã cho Hà vay với mức lãi suất từ 5.600 đồng đến 34.737 đồng/1 triệu đồng/1ngày, tương đương 204,4%/năm đến 1267,89%/năm. Mức lãi suất này cao hơn gấp 5 lần của mức lãi suất cho vay tối đa quy định trong Bộ luật dân sự, Trần Văn Bính thu lợi bất chính từ hành vi cho vay lãi nặng là hơn 149 triệu đồng.
Lương Thúy Hồng từ giữa tháng 6-2021 đến 3-8-2021 nhiều lần cho Hà vay 2,250 tỷ đồng, mỗi lần vay trong thời hạn từ 2 đến 3 ngày, với mức lãi suất đều là 4000 đồng/1 triệu đồng /1ngày. Tổng tiền lãi Hà đã thanh toán cho Hồng hơn 50 triệu đồng, Hồng thu lợi bất chính từ hành vi cho vay lãi nặng hơn 43 triệu đồng.
Hiện vụ án đang được tiếp tục điều tra mở rộng.