Nghi phạm Nguyễn Thành Thái cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi - Ảnh: H.B.
Ngày 23-3, Công an Đà Nẵng cho biết Phòng cảnh sát hình sự đang điều tra mở rộng hai đường dây cho vay nặng lãi.
Hai đường dây cho vay nặng lãi hoạt động ra sao?
Theo thông tin ban đầu, qua công tác nghiệp vụ, Phòng cảnh sát hình sự phát hiện trên địa bàn xuất hiện một số người ngoại tỉnh có biểu hiện hoạt động cho vay lãi nặng, hoạt động liên tỉnh.
Phòng cảnh sát hình sự đã xác lập chuyên án để tập trung đấu tranh. Ngày 22-3, ban chuyên án đồng loạt "xuất kích" các tổ công tác tiến hành bắt giữ lần lượt hai nhóm với tám người.
Qua đó làm rõ, một đường dây cho vay nặng lãi do người cầm đầu là Nguyễn Thành Thái (34 tuổi, trú TP.HCM).
Thái quy tụ nhiều đàn em đến từ nhiều tỉnh, thành khác nhau với nhiệm vụ giúp việc, thu tiền người vay.
Qua điều tra xác định, từ tháng 7-2022 đến nay, đường dây cho vay nặng lãi của Thái đã cho 345 người tại Đà Nẵng, tỉnh Quảng Nam vay với 1.435 lượt, tổng số tiền cho vay hơn 10 tỉ đồng, thu lợi bất chính gần 2 tỉ đồng.
Những người trong đường dây cho vay nặng lãi tại cơ quan công an - Ảnh: H.B.
Cũng trong ngày 22-3, Phòng cảnh sát hình sự đã triệt phá đường dây cho vay nặng lãi khác, tiến hành bắt giữ Lê Quốc Khánh (24 tuổi), Nguyễn Duy Anh (36 tuổi), cùng trú Hà Nội.
Trong đó, Khánh là người chủ mưu, cầm đầu. Đường dây này đã cho hơn 200 người ở Đà Nẵng, Quảng Nam, Thừa Thiên Huế, Thanh Hóa vay hơn 1.012 lượt với tổng số tiền cho vay gần 6 tỉ đồng, thu lợi bất chính trên 1 tỉ đồng.
Giấy tờ, hồ sơ của những người vay tiền mà cơ quan công an phát hiện, thu giữ để phục vụ công tác điều tra - Ảnh: H.B.
Quản lý hoạt động vay nặng lãi qua app
Hai đường dây cho vay nặng lãi này có phương thức, thủ đoạn hoạt động rất tinh vi.
Người cầm đầu cho vay nặng lãi cung cấp tiền và không thường xuyên có mặt tại Đà Nẵng, mà chỉ quản lý hoạt động cho vay qua app, sau đó chia ra nhiều tài khoản cho cấp dưới quản lý.
Những người này ít nhận tiền trả góp hằng ngày bằng tiền mặt, mà chủ yếu sử dụng hình thức chuyển khoản qua tài khoản ngân hàng. Hình thức cho vay theo các gói như 20-24-26 ngày và trả góp hằng ngày, không thế chấp tài sản, chỉ cần giấy tờ tùy thân, xác định nơi cư trú. Lãi suất cho vay dao động 280 - 400%/năm.
Khi con nợ chậm trả tiền, nhóm này gọi điện hăm dọa, tạt sơn, ném chất bẩn để uy hiếp, hoặc sử dụng các ổ khóa đã chuẩn bị sẵn để khóa cổng nhà, bơm keo 502 vào các ổ khóa nhà của người vay.
Bắt nhóm cho vay nặng lãi từ Hà Nội vào Đà Nẵng làm ănTTO - Ngày 15-12, Công an quận Hải Châu (TP Đà Nẵng) cho biết vừa bắt giữ nhóm người ở Hà Nội đến Đà Nẵng cho vay nặng lãi với lãi suất từ 146 - 304%/năm.