Ngày 15/3, Tòa án Nhân dân (TAND) tỉnh Thừa Thiên-Huế đưa ra xét xử sơ thẩm vụ án "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" đối với hai vợ chồng bị cáo Lê Văn Cầm, SN 1987 và Nguyễn Thị Diệu Hiền, SN 1987, cùng trú tại Tp.Huế.
Theo cáo trạng, nắm bắt nhu cầu cần vay tiền nhanh để làm vốn kinh doanh hoặc mua sắm, tiêu dùng nhưng không muốn làm hồ sơ, thủ tục thế chấp tại ngân hàng của người dân, hai bị cáo Cầm và Hiền đã bàn bạc sẽ tổ chức cho người dân vay tiền thu lãi suất cao nhưng thủ tục đơn giản, không cần thế chấp.
Video toàn cảnh phiên tòa xét xử hai bị cáo Lê Văn Cầm và Nguyễn Thị Diệu Hiền.
Sau khi bàn bạc, hai vợ chồng thống nhất Cầm sẽ là người trực tiếp tìm và đứng ra giao dịch với người có nhu cầu vay tiền, Hiền phụ giúp với vai trò quản lý sổ sách, kiểm tra, theo dõi việc người vay trả tiền. Những khách hàng có nhu cầu vay trước tiên là những người ở cùng khu dân cư, có quen biết, hoặc thông qua người khác để quen biết.
Thủ tục cho vay chỉ cần cung cấp giấy CMND/CCCD hoặc các giấy tờ tùy thân khác. Người vay chỉ cần viết giấy mượn tiền và tùy vào uy tín hoặc mối quan hệ, người vay có thể không phải đóng phí hoặc buộc đóng phí cho vay với số tiền từ 100.000 đồng đến 400.000 đồng mỗi lần vay.
Mức cho vay mỗi lần từ 3 triệu đến 30 triệu với các thời hạn khác nhau. Lãi suất mà Cầm và Hiền áp dụng khi cho vay dao động từ 121,67%/năm đến 182,50%/ năm. Tiền lãi hằng ngày sẽ được Cầm và Hiền thu trực tiếp từ người vay hoặc người vay chuyển tiền cho Cầm qua số tài khoản ngân hàng.
Trong khoảng thời gian từ tháng 8/2022 đến tháng 9/2023 hai bị cáo đã cho 13 người vay tiền. Với tổng số tiền 1.085.000.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 216.700.711 đồng.
Tại phiên tòa, qua xem xét, cả hai bị cáo đều có nhân thân xấu, đã nhiều lần bị TAND hai cấp tỉnh Thừa Thiên-Huế áp dụng hình phạt tù.
Chính vì vậy, Hội đồng xét xử (HĐXX) đã tuyên phạt bị cáo Lê Văn Cầm 1 năm 6 tháng tù, bị cáo Nguyễn Thị Diệu Hiền 9 tháng tù.
Bên cạnh đó, các bị cáo phải chịu thêm hình phạt tiền bổ sung là 70 triệu đồng, nộp ngân sách nhà nước toàn bộ số tiền mà các bị cáo dùng để cho vay và cả số tiền thu lợi bất chính từ việc cho vay.
Công Định