Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an đã có những thông tin về lĩnh vực ngoại hối hay còn gọi là sàn Forex. Trong đó các đơn vị đã tập trung cảnh báo rủi ro khi người dân, nhà đầu tư tham gia.
Tại họp báo Chính phủ thường kỳ tháng 2.2021 diễn ra chiều 2.3, ông Đào Minh Tú – Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã có thông tin về việc người dân được vận động tham gia bỏ tiền để đầu tư tài chính vào lĩnh vực ngoại hối hay còn gọi là Forex, dù Forex chưa được cấp phép hoạt động tại Việt Nam.
Ông Tú cho biết, về các sàn Forex, thủ đoạn kinh doanh theo phương thức đa cấp, việc cung ứng các dịch vụ mua bán ngoại tệ, dịch vụ trong nước và quốc tế phải do các tổ chức tín dụng, ngân hàng thương mại được Nhà nước cấp phép.
Đến nay, Ngân hàng Nhà nước chưa cấp phép cho bất cứ một doanh nghiệp, tổ chức tín dụng nào ngoài những đơn vị đã được cấp phép. Do đó, những tổ chức sàn Forex hiện nay hoàn toàn không đúng với quy định của pháp luật. Chính vì vậy, những hoạt động này cần được xử lý theo quy định của pháp luật.
Do không đúng pháp luật nên việc người dân đưa tiền vào đầu tư là hết sức rủi ro, pháp luật không bảo vệ những rủi ro đó. Ông Tú đề nghị mỗi người dân hết sức thận trọng, nhất là những kinh doanh mời chào lãi suất, lợi nhuận cao, có dấu hiệu không minh bạch, không đúng đắn. Người dân, nhà đầu tư trước khi đầu tư có thể tham khảo, tư vấn thêm những cơ quan chức năng, ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng.
Trong việc quản lý giao dịch, các ví điện tử, ông Tú cho biết sự phát triển của khoa học kỹ thuật, công nghệ đang là cuộc phát triển nhanh, vũ bão và đem lại lợi ích cho cuộc sống. Rất nhiều đơn vị đang cung ứng dịch vụ này. Ngân hàng Nhà nước luôn coi trọng việc đảm bảo an toàn cho việc cung ứng sản phẩm trung gian thanh toán; có đơn vị thực hiện chức năng, nhiệm vụ trung gian thanh toán đảm bảo an toàn, hạn chế rủi ro cho những người tham gia.
Hàng năm, Ngân hàng Nhà nước cũng thường xuyên cảnh báo cho người sử dụng. Những giao dịch thông qua các ngân hàng được phép, tổ chức trung gian được phép thì việc phát hiện có hợp pháp hay không sẽ không khó. Tuy nhiên những giao dịch chỉ thông qua hệ thống công nghệ hiện nay không hợp pháp sẽ được cơ quan chức năng xem xét để xử lý.
Ông Tú đưa ra khuyến nghị với người dân để tuân thủ các quy định, đảm bảo các quyền lợi của chính minh. Ngân hàng thương mại có thể nhắn tin, hướng dẫn với khách hàng những vấn đề kẻ gian hay lợi dụng để việc thanh toán không đảm bảo an toàn.
Theo ông Tú, thời gian gần đây xuất hiện câu chuyện đầu tư vào tiền ảo. Từ 2012, 2013 và 2014 đã xác định các loại tiền ảo như Bitcoin không phải là tiền pháp lệnh, đây chỉ là tài sản ảo, được mã hoá của sự phát triển công nghệ. Những loại này không có chức năng thanh toán, pháp luật không cho phép. Do đó việc sử dụng tiền ảo này để thanh toán là không có.
Hiện tại, Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tư pháp, Bộ Tài chính đang phối hợp triển khai để làm rõ vấn đề quản lý, pháp lý trong vấn đề kinh doanh tiền ảo. Xác định những loại tài sản ảo thế nào. Chính vì thế người dân không nên nhầm lẫn.
Cùng nói về vấn đề này, Chánh Văn phòng Bộ Công an Tô Ân Xô kiến nghị Chính phủ giao Bộ Tư pháp chủ trì, phối hợp với các bộ, ban ngành liên quan nghiên cứu đầy đủ về luật đầu tư kinh doanh sàn Forex này. Từng bước đưa hoạt động này vào khuôn khổ để có thể kiểm soát việc nộp thuế.
Tiếp đó Bộ Công an cũng tăng cường tuyên truyền để cảnh báo các nhà đầu tư không bị lừa đảo, lôi kéo vào các hoạt động trá hình như cho vay nặng lãi, kinh doanh đa cấp… Các trường hợp cá nhân, tổ chức lợi dụng hình thức đầu tư kinh doanh, mô giới, có dấu hiệu vi phạm pháp luật thì khi có đầy đủ chứng cứ sẽ được xử lý.