Kinh doanh đa cấp biến tướng gắn mác công nghệ 4.0 như tiền ảo, fintech... đang ngày càng phổ biến. Mới đây, một dự án tương tự có tên Emas Fintech đã thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia khi cam kết lãi suất không tưởng, ở mức vài trăm phần trăm mỗi năm. 

Được biết, mô hình này đã xuất hiện từ năm 2020, dù bị báo chí phản ánh và lật tẩy chiêu trò không ít lần nhưng Emas Fintech vẫn rầm rộ tổ chức hội thảo, mời gọi người tham gia.

“Đội ngũ giao dịch của Emas Fintech gồm chuyên gia giao dịch hàng đầu thế giới về tiền điện tử, kết hợp với hệ thống siêu kỹ thuật số, tạo lợi nhuận tối đa cho nhà đầu tư. Hệ thống hoàn thành việc ghép nối 50.000 cặp chỉ trong 5 giây”, một môi giới tự tin giới thiệu về hệ thống công nghệ của dự án. 

Không chỉ vậy, những người đứng đầu Emas Fintech tuyên bố công nghệ này có thể tạo ra lợi nhuận 3%/giây, cam kết giúp các nhà đầu tư thu về lợi suất 30%/tháng, tức 360%/năm.

Bên cạnh việc hứa hẹn lãi suất “trên trời”, giống như hầu hết các dự án đa cấp biến tướng khác, Emas Fintech cũng đưa ra chế độ hoa hồng cho người tham gia khi mời gọi được nhà đầu tư mới, với các cấp theo mô hình kim tự tháp. Cụ thể, môi giới sẽ hưởng 15% tổng lợi nhuận giao dịch của nhóm, càng gọi được nhiều người tham gia thì hoa hồng càng cao.

Ví dụ, với tổng tiền đầu tư của nhóm là 100.000 USD, lợi nhuận giao dịch 30%/tháng thì hoa hồng lên tới 4.500 USD/tháng (tương đương 90 triệu đồng).

Trong một phóng sự điều tra của Báo đầu tư, khi phóng viên (vào vai một nhà đầu tư) hỏi đến vấn đề pháp lý của Emas Fintech Việt Nam, trụ sở đăng ký, con dấu, người đại diện pháp luật… để làm hợp đồng góp vốn, thì nhận được lời khuyên từ người môi giới rằng “bỏ tư duy đầu tư cũ kỹ đi”.

"Bây giờ là thời đại 4.0 rồi, đầu tư bằng AI (trí tuệ nhân tạo), EA (Expert Advisor - phần mềm giao dịch tự động), ai còn cần mấy thứ đó (pháp nhân, con dấu… - PV). Tiền trong tài khoản là tiền của anh. Anh muốn vào lúc nào, muốn ra lúc nào là quyền của anh. Vào đô (USD - PV), rút đô (USD - PV). Hệ thống đầu tư trên quy mô toàn cầu, pháp nhân tại Việt Nam có ý nghĩa gì đâu”, môi giới nói. 

Tuy nhiên, số tiền lãi từ giao dịch cũng như hoa hồng từ hệ thống chỉ là bánh vẽ. Không môi giới nào dám cam kết hoàn vốn cho nhà đầu tư và mọi giao dịch chỉ thực hiện qua máy tính, nộp tiền trên cơ sở tự nguyện. Hiện tại, website của Emas Fintech cũng không còn truy cập được. 

Theo luật sư, các đối tượng này đã tự tạo ra một thị trường ảo giống như một thị trường có thật để đánh lừa người tham gia. Bởi nếu chỉ số trên thị trường thật do chính thị trường quyết định thì các chỉ số của Emas Fintech được tạo ra do có sự điều chỉnh của quản lý. Hình thức cuối cùng chỉ là lấy tiền của người sau trả cho người trước.

Trả lời VTV, luật sư Đoàn Thế Truyền nhận định: “Lợi nhuận 30%/tháng là không tưởng, cho nên nó chỉ hoạt động trong thời gian rất ngắn. Khi gom đủ lượng tiền thì họ sẽ cho hệ thống “sập”. Những người vào sau hầu như sẽ mất trắng”.

Có thể thấy, những chiêu thức của Emas Fintech dù khác tên gọi nhưng bản chất đều tương đồng với các mô hình đã từng khiến nhiều người "tiền mất, tật mang" như Etop Bank, Lion Group, Liber Forex.

Ngọc Diệp