Sáng 22-3, tin từ CAQ.Tân Phú cho biết, ngày 13-3-2021, Cơ quan CSĐT CAQ đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can và lệnh bắt bị can để tạm giam đối với 2 đối tượng Nguyễn Bỉnh Tuân (SN 1994) và Nguyễn Bá Điệp (1998, cùng ở Hà Nội) can tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Các đối tượng lập trang Facebook "Homebank Ngân hàng tại nhà" để quảng bá 

Theo hồ sơ, Nguyễn Bỉnh Tuân rời quê vào Sài Gòn khoảng giữa tháng 5/2020 để hành nghề “bốc bát họ” qua mạng.

Để thuận tiện hành nghề, y lập ra trang Facebook với tên “Homebank Ngân hàng tại nhà” và sử dụng số điện thoại 0343698xxx để chiêu dụ “con mồi”.

Đến khoảng tháng 9 cùng năm, vì muốn tạo thân thế, bành trướng hoạt động cho vay của mình, ông chủ của “Homebank Ngân hàng tại nhà” đã chiêu nạp thêm Nguyễn Bá Điệp cùng một số đối tượng là dân “xã hội” từ các tỉnh phía Bắc vào TPHCM.

Cả hội sau đó đã hùn hạp tiền cho người dân vay nợ lại cao rồi cùng nhau chia chác số tền lãi kiếm được.

Cùng thời điểm này, các trinh sát hình sự của CAQ.Tân Phú thông qua công tác rà soát địa bàn, nắm thông tin đối tượng đã phát hiện được hành vi bất minh của nhóm cho vay nặng lãi do Tuân và Điệp cầm đầu.

Không chỉ hoạt động bất chính tại Q.Tân Phú, nhóm “Homebank Ngân hàng tại nhà” còn cho vay ở nhiều địa bàn quận, huyện tại TPHCM.

Chỉ cần con nợ cung cấp được thông tin cá nhân cần thiết, chúng đều sẵn sàng hỗ trợ cho vay.

Sau khi thu thập tài liệu, Đội CSHS CAQ.Tân Phú đã báo cáo BCH CAQ xin chỉ đạo, và lập kế hoạch triệt xoá. Quá trình điều tra, bước đầu các trinh sát xác định chúng hiện đang "ẩn náu" tại chung cư Richstar 1 số 278 Hòa Bình (P.Phú Thạnh, Q.Tân Phú).

Đi sâu vào phân tích thủ đoạn phạm tội của Tuân và Điệp, CQĐT xác định chúng thường sử dụng tài khoản số: xxx0166199999 mở tại ngân hàng TMCP Quân Đội; tài khoản số: xxx36842762011 tại ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam và tài khoản số xxx208888 tại ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng để chuyển tiền vào tài khoản của khách vay và thu tiền góp hàng ngày của khách.

Các đối tượng trong đường dây tại cơ quan công an

Để một bộ hồ sơ được giải ngân, sau quá trình nói chuyện trực tiếp với các “giao dịch viên”, Tuân sẽ cắt cử Điệp hoặc chân rết trực tiếp thẩm định với người vay tại địa chỉ lưu trú. Sau khi nắm được trong tay các giấy tờ cá nhân cần thiết, tiền sẽ được giải ngân trực tiếp.

Sau khi xác định được đầy đủ các chứng cứ phạm tội của các đối tượng trong đường dây cho “tín dụng đen” do Nguyễn Bỉnh Tuân và Nguyễn Bá Điệp cầm đầu, 8 giờ ngày 4-3-2021, Đội CSHS kết hợp CAP.Hiệp Tân, đã bắt giữ nhóm 7 đối tượng tại căn hộ thuộc chung cư Richstar 1 số 278 Hòa Bình.

Kiểm tra tại "tổng hành dinh" của “Homebank Ngân hàng tại nhà”, công an thu giữ 51 bộ hồ sơ, sổ viết liên quan đến việc cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự trên địa bàn Q.Tân Phú và các quận, huyện khác tại TP.Hồ Chí Minh.

Tang vật thu giữ tại hiện trường

Làm việc với lực lượng chức năng, bước đầu 2 đối tượng chủ chốt của đường dây cho vay lãi nặng đã thừa nhận hành vi phạm tội của mình. Thông qua thông tin cung cấp của nạn nhân và chứng cứ thu thập được, CAQ.Tân Phú xác định nhóm đối tượng Tuân và Điệp cho vay tiền với lãi suất từ 240% đến 810%năm.

"Khi cần vay tiền, người dân nên đến ngân hàng, các tổ chức tài chính được cấp phép hoạt động với lãi suất nằm trong quy định cho phép. Tuyệt đối không nên dính vào các đối tượng cho vay nặng lãi, vì khi vay rồi thì rất khó thoát. Khi bị các đối tượng đe dọa, đập phá đồ đạc, gây tương tích, bắt cóc, bắt giữ người trái pháp luật để đòi nợ thì lập tức báo cho cơ quan Công an để giải quyết" – đại diện BCH CAQ.Tân Phú gửi lời cảnh giác tới người dân.