Đầu tư forex đã không còn quá mới với nhiều nhà đầu tư. Mặc dù hiện nay Ngân hàng Nhà nước chưa cấp phép cho bất cứ sàn giao dịch ngoại hối nào hoạt động tại Việt Nam, nhưng vẫn có hàng trăm sàn forex trái phép vẫn đang hoạt động. Trong đó hàng chục sàn đã bị lực lượng công an triệt phá, vì lập ra nhằm mục đích lừa đảo, áp dụng mô hình đa cấp để huy động vốn bất hợp pháp rồi chiếm đoạt. Hàng chục nghìn người tham gia các sàn này đã bị mất tiền. Do vậy, thay vì trực tiếp giao dịch, nhiều người hiện nay thực hiện việc "ủy thác" đầu tư forex, tức là nhờ người khác đầu tư hộ và nhận một khoản lợi nhuận nhất định.
Điển hình, gần đây, hàng chục nghìn người đã bỏ tiền ra để ủy thác cho quỹ có tên là Pamm của sàn môi giới forex FVP Trade, được quảng cáo đến từ Anh quốc, khi sàn này đang liên tục hứa hẹn sẽ chi trả lợi nhuận từ 6 - 10%/tháng, tương đương 72 - 120%/năm cho nhà đầu tư. Thậm chí, sàn còn chi trả thêm 6 nguồn thu nhập khác thụ động lâu dài, nếu nhà đầu tư phát triển được hệ thống theo mô hình nhiều tầng giống như đa cấp.
Rủi ro khi ủy thác đầu tư cho sàn FVP Trade
"Nhiều người đã từng chơi forex cũng có lúc mất tiền. Ở đây mình ủy thác cho người ta. Người ta đã là những người cao thủ nhất thế giới đi đánh. Chuyên gia đánh phải được 50 - 60%/ngày. Nhưng ở đây chỉ trả cho mình 10%/tháng, thì đã giảm tỷ lệ rủi ro cho mình cực lớn rồi", môi giới của sàn FVP Trade cho hay.
"Đầu tư hôm nay mai có lãi luôn. Đêm mai ngủ dậy là có lãi", một môi giới khác của sàn FVP Trade nói.
Ngủ dậy là có lãi, thậm chí còn có lãi đậm, thu nhập khủng nếu giới thiệu được nhiều người cùng đầu tư, phát triển được hệ thống nhiều tầng giống như hệ thống đa cấp. Cụ thể, nhà đầu tư được 50% số lãi của F1, 3% số lãi của F2 và được hưởng thêm nhiều loại hoa hồng khác.
Để tăng độ tin tưởng cho nhà đầu tư, FVP Trade còn liên tục mở hàng chục văn phòng, chi nhánh đại diện hoàng tráng tại nhiều tỉnh, thành trên cả nước. Tuy nhiên, một môi giới của sàn này chia sẻ, chưa có một chi nhánh, văn phòng nào có đăng ký kinh doanh.
"Không có đăng ký kinh doanh gì cả đâu, ông nào đăng ký forex là trá hình hoặc lấy đăng ký một công ty A nó ngẫu nhiên trùng tên với dự án đó thôi. Ví dụ anh lên Sở Kế hoạch và Đầu tư Hà Nội đăng ký công ty là Công ty TNHH FVP, nếu nhà đầu tư không biết thì lại bảo bọn này nó có đăng ký kinh doanh nhưng không phải", môi giới của sàn FVP Trade cho biết.
Không có tư cách pháp nhân, đồng nghĩa với việc quyền lợi của các nhà đầu tư sẽ không được pháp luật bảo vệ. Đại diện Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công Thương) cho biết FVP Trade đang có dấu hiệu của việc kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép.
Những dấu hiệu bất thường của sàn FVP Trade
Những tổ chức, cá nhân có hành vi kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép có thể bị phạt tới 5 tỷ đồng hoặc 5 năm tù giam, theo Điều 217a Bộ luật Hình sự. Rủi ro đã nhìn thấy, nhưng sàn môi giới forex FVP Trade còn có nhiều dấu hiệu bất thường khác.
"Cơ quan FCA của Anh Quốc và NFA của Mỹ thì hiện nay công ty đã có được giấy phép của 2 tổ chức này", môi giới của sàn FVP Trade nói.
Quảng cáo là có giấy phép của FCA là cơ quan quản lý tài chính của Anh quốc, tuy nhiên khi tra cứu giấy phép trên trang web của FCA, không hề cho kết quả nào liên quan đến FVP trade.
Ngoài ra, FVP Trade thông qua quỹ Pamm để nhận tiền ủy thác đem đi giao dịch forex trên chính tài khoản của nhà đầu tư, nhưng khi truy cập nhà đầu tư không hề nhìn thấy biến động tài khoản lên xuống khi quỹ này giao dịch. Chỉ đến khi hết phiên, nhà đầu tư mới được nhìn thấy kết quả lợi nhuận.
FVP Trade thông qua quỹ Pamm để nhận tiền ủy thác đem đi giao dịch forex trên chính tài khoản của nhà đầu tư.
"Tôi cho rằng quỹ này không sử dụng số tiền ủy thác của nhà đầu tư để giao dịch, mà họ chỉ cung cấp một dữ liệu quá khứ, mà dữ liệu này tôi nghĩ họ có thể làm giả để đánh lừa nhà đầu tư rằng họ đang giao dịch trên thị trường ngoại hối để tìm kiếm lợi nhuận cho nhà đầu tư", ông Lưu Chí Kháng, Công ty CP Chứng khoán Kiến Thiết Việt Nam, cho biết.
Vậy nếu FVP Trade không giao dịch Forex thì sẽ lấy tiền ở đâu để trả lợi nhuận cao hàng ngày và hoa hồng "khủng" cho nhà đầu tư?
"Tôi nhận thấy rằng việc lấy tiền này là lấy tiền của chính mình hoặc lấy tiền của người huy động được trả cho nhà đầu tư. Thực chất giao dịch trên thị trường ngoại hối thì chúng ta không có bất cứ thông tin nào để kiểm tra lịch sử giao dịch nó có đúng hay không?", ông Lưu Chí Kháng cho biết thêm.
Ngoài ra, sàn FVP Trade cũng chỉ cho nhà đầu tư được rút tiền 1 tuần 1 lần vào thứ Hai hàng tuần. Trong trường hợp trang fvptrade.com dừng hoạt động, nhà đầu tư có nguy cơ mất trắng tiền và không biết tìm ai để đòi quyền lợi.
Bài học mất tiền từ đầu tư forex đã không còn là chuyện hiếm. Kể cả khi nhà đầu tư ủy thác đầu tư cho một cá nhân hay tổ chức nào đó cũng phải xem xét đến yếu tố tính pháp lý. Đến nay, Ngân hàng Nhà nước chưa cấp phép cho bất cứ một sàn forex nào hoạt động tại Việt Nam. Nếu người dân tham gia vào các sàn này, khi phát sinh rủi ro sẽ không được pháp luật bảo vệ, thậm chí còn bị coi là tiếp tay cho hoạt động phi pháp.
Sàn FVP Trade huy động tài chính theo phương thức đa cấp trái phép VTV.vn - Bộ Công Thương cho biết, FVP Trade đang có dấu hiệu của việc kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép.
* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online và VTVGo!