Quá trình điều tra, Cơ quan Công an làm rõ: năm 2017, Trần Xuân Kiên mở dịch vụ cầm đồ, cho vay tài chính. Từ năm 2017 đến ngày 6-5-2022, Kiên cho 431 lượt người vay với lãi suất từ 0 đồng đến 10.000 đồng/1 triệu/1 ngày, tổng số tiền cho vay gần 22 tỷ đồng đồng; trong đó có 98 lượt cho vay với lãi suất từ 3.000 đồng/1 triệu/1 ngày đến 10.000 đồng/1 triệu/1 ngày (tương đương mức lãi suất cho vay từ 109,5% đến 365%/năm - vượt quá 5 lần lãi suất cao nhất do Bộ luật Dân sự quy định).

Đối tượng Trần Xuân Kiên

Khách có nhu cầu vay tiền, làm thủ tục rất đơn giản, chỉ cần để lại giấy tờ tùy thân (CCCD hoặc CMND), viết giấy vay tiền theo mẫu Kiên in sẵn mà không cần cầm cố tài sản. Khi khách thanh toán tiền gốc thì Kiên sẽ trả lại CCCD hoặc CMND. Khách vay tiền của Kiên đa số là người dân trên địa bàn thành phố Hải Dương và huyện Nam Sách, tỉnh Hải Dương. Kiên từng có tiền án về tội đánh bạc (năm 2016). Hiện Cơ quan điều tra đang tiếp tục điều tra mở rộng làm rõ.