Tại Phú Quốc (Kiên Giang), Công an đã phát hiện xử lý nhiều đối tượng có hành vi treo, dán quảng cáo, phát tờ rơi cho vay tiền; bắt giam nhiều đối tượng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự bằng hình thức tín dụng đen.

Mở nhiều cao điểm tấn công, trấn áp

Từ đầu năm 2021 đến nay, Công an thành phố Phú Quốc nói riêng, Công an tỉnh Kiên Giang nói chung đã mở nhiều cao điểm tấn công, trấn áp các băng nhóm có dấu hiệu hoạt động cho vay lãi nặng, siết nợ, đòi nợ thuê. Đặc biệt là các nhóm người đến từ các tỉnh, thành phía Bắc. Tại Phú Quốc, Công an đã phát hiện xử lý nhiều đối tượng có hành vi treo, dán quảng cáo trên cột điện và phát tờ rơi cho vay tiền; tịch thu hàng chục ngàn tờ rơi quảng cáo cho vay tiền và buộc các đối tượng này tháo gỡ nhiều tờ quảng cáo, dán trên cột điện. Bắt giam nhiều đối tượng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự thông qua hình thức trên.

Điển hình vào cuối tháng 3.2021, Công an thành phố Phú Quốc đã bắt tạm giam hai đối tượng gồm: Phan Thái Nguyên, sinh năm 1999 và Nguyễn Văn Tuấn, sinh năm 1996, cả 2 cùng ngụ tỉnh Nghệ An về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Từ tháng 6.2020 đến khi bị bắt, 2 đối tượng cho hơn 100 người vay với tổng số tiền 1,2 tỷ đồng, thu lợi bất chính gần 200 triệu đồng.

Đội Cảnh sát điều tra tội phạm về Kinh tế và chức vụ - Công an thành phố Phú Quốc cũng bắt giữ 2 đối tượng cho vay tín dụng đen hồi giữa tháng 3 vừa qua. Qua tiến hành kiểm tra, phát hiện 2 đối tượng có hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự gồm: Đinh Tiến Dương, sinh năm 1991, ngụ thị trấn Hàng Trạm, huyện Yên Thủy, tỉnh Hòa Bình và Đỗ Văn Cường, sinh năm 1997, ngụ xã Hải Châu, huyện Hải Hậu, tỉnh Nam Định. Sau khi thu thập được tài liệu có liên quan, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an thành phố Phú Quốc đã mời làm việc được 24 người vay tiền, số tiền vay lên gần 1 tỉ đồng, 2 đối tượng thu lãi bất chính trên 145 triệu đồng.

Biến tướng “hỗ trợ tài chính”

Theo công an TP Phú Quốc cho biết, phần lớn những trường hợp này, người đi vay không có khả năng thanh toán nên đã bỏ trốn, chủ nợ khủng bố gia đình, người thân để gây sức ép. Đằng sau những vụ việc này chính là vấn đề cho vay lãi nặng núp bóng các loại hình dịch vụ tài chính cá nhân (tín dụng đen) với nhiều phương thức, thủ đoạn, như: mở Công ty "Hỗ trợ tài chính", dịch vụ cầm đồ... Các đối tượng này hầu hết ở các tỉnh phía Bắc vào thuê nhà trọ ở, cấu kết với các đối tượng hình sự ở địa phương, tổ chức phát, dán tờ rơi trên các trụ điện, tường nhà, quảng cáo trên mạng xã hội... với những nội dung "Cho vay không cần thế chấp, chỉ cần CMND, hộ khẩu, nhận tiền ngay" kèm theo số điện thoại liên lạc.

Các đối tượng cho vay tín dụng đen không có trụ sở, địa điểm cụ thể mà biến tướng theo dạng câu kết với nhau ở nhiều địa bàn nên gây khó khăn cho lực lượng Công an ở cơ sở trong việc điều tra, xác minh và xử lý. Việc phát hiện hành vi vi phạm của các đối tượng cũng khá phức tạp vì bản thân người bị hại và người vay tiền thường không trình báo với cơ quan chức năng. Đa phần các hợp đồng vay là góp tiền ngày, với lãi suất 20%/tháng trở lên và hợp đồng chỉ thực hiện tối đa một tháng. Điều đó cho thấy, tuy số tiền các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” không lớn, nhưng lãi suất thu lợi của các nhóm cho vay là rất cao.

Theo Công an thành phố Phú Quốc, thời gian qua việc kiên quyết xử lý triệt để đối với tượng treo, dán quảng cáo, phát tờ rơi mang lại hiệu quả rất cao và hạn chế người dân tiếp cận vay tiền từ kênh thông tin này. Đồng thời trong thời gian tới cơ quan Công an sẽ tăng cường công tác kiểm tra nhà trọ, nhà cho thuê kịp thời phát hiện các nhóm cho vay ẩn náu để xử lý.