Sáng 27/6, thông tin từ Cơ quan CSĐT Công an Tp.HCM cho biết đã tống đạt quyết định khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam 2 tháng với Maksim Zubkov, SN 1982, quốc tịch Liên bang Nga; ngụ quận 7, Tp.HCM để điều tra về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Trước đó vào đầu tháng 3/2023, Phòng Cảnh sát hình sự Công an Tp.HCM phối hợp cùng Công an quận Bình Thạnh đã tiến hành kiểm tra hành chính 6 công ty, gồm: Công ty TNHH Phúc Lộc Thọ, Công ty TNHH Gofingo, Công ty Infobot, Công ty Infinity, Công ty Solution Lab và Công ty Bảo Tín Kim Long.Tất cả các công ty đều đặt trụ sở tại các tầng 7, 8, 11 tòa nhà Thủy Lợi 4, số 102 đường Nguyễn Xí, phường 26, quận Bình Thạnh.

Công an quận Bình Thạnh sau đó khởi tố 22 người về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Nhiều người trong số 22 bị can này là giám đốc, trưởng phòng, trưởng nhóm và nhân viên của 6 công ty núp bóng cho vay nặng lãi. 

Quá trình điều tra mở rộng, cơ quan điều tra xác định Maksim Zubkov là người điều hành toàn bộ hoạt động của 6 công ty nói trên. Tất cả bộ phận hoạt động dưới sự điều hành của Maksim Zubkov để kết nối, liên kết với nhau tạo thành tổ chức hoạt động vận hành các trang web cho vay senmo.vn, thantaioi.vn và caydenthan.vn.

Đáng nói, cả 6 công ty có đăng ký ngành nghề kinh doanh là dịch vụ cầm đồ, tư vấn quản lý… nhưng lại đều có chung bộ máy tổ chức, nhân viên làm việc chung, núp bóng dịch vụ cầm đồ, nhưng thực chất là tổ chức cho vay tín dụng tiêu dùng trái quy định

6 công ty có mô hình hoạt động rất quy mô, phân chia nhiệm vụ cụ thể như: Quảng cáo, tìm kiếm khách hàng; tư vấn vay, hướng dẫn người vay thao tác trên các trang website cho vay trực tuyến; kiểm tra, xác minh thông tin người vay; duyệt vay, thu hồi nợ…

Đối với hoạt động cho vay, khách hàng chỉ cần điền thông tin cá nhân theo mẫu trên trang web gồm: Họ tên, số điện thoại, số CCCD, số tài khoản ngân hàng, hình ảnh căn cước, hình ảnh chính diện của bản thân gửi lên hệ thống. Mỗi khách hàng bắt buộc tạo tài khoản trên hệ thống senmo, thantaioi, caydenthan.

Khi người vay cung cấp đủ các thông tin trên, hệ thống sẽ cung cấp mật khẩu, tên đăng nhập cho khách hàng đăng nhập để kiểm tra khoản vay, thời hạn trả tiền, lịch sử thanh toán nợ, các hợp đồng do hệ thống tự xác lập khi vay tiền.

Bộ phận thẩm định sẽ kiểm tra thông tin người vay cung cấp bằng cách liên lạc lại khách hàng để kiểm tra, đối chiếu chính xác thì bấm lệnh chuyển lên hệ thống duyệt cho vay. Hệ thống sau đó sẽ tự động thực hiện các thao tác khác để khách hàng nhận được tiền vay qua hình thức chuyển vào tài khoản ngân hàng đã đăng ký ban đầu. Đồng thời, hệ thống cũng tự động thành lập 3 hợp đồng điện tử, gồm: Hợp đồng cầm đồ, hợp đồng cung cấp dịch vụ, hợp đồng gửi giữ tài sản. Tất cả hợp đồng này lưu giữ trên hệ thống.

Từ hồ sơ thu thập được, cơ quan điều tra bước đầu làm rõ 42 người vay có 247 giao dịch đã hoàn tất thủ tục về mặt dân sự. Qua đó, xác định, nhóm đối tượng cho vay với lãi suất thấp nhất cho một giao dịch là 183%/năm, cao nhất cho một lần giao dịch là 2.555%/năm (gấp 10 - 128 lần so với lãi suất cho vay cao nhất trong giao dịch dân sự theo quy định của Bộ luật Dân sự), thu lợi bất chính hơn 442 triệu đồng.

Tại cơ quan điều tra, Maksim Zubkov khai Công ty TNHH Gofingo Việt Nam được thành lập bởi 2 tập đoàn có trụ sở tại nước ngoài. Từ tháng 7/2019, Maksim Zubkov được thuê làm đại diện pháp luật của Công ty Gofingo Việt Nam với mức lương 140 triệu đồng/tháng.

Maksim Zubkov chịu trách nhiệm quản lý, điều hành hoạt động cho vay tại 6 công ty nêu trên, trong đó có 3 công ty chịu trách nhiệm vận hành chính việc cho vay là Công ty Gofingo xây dựng và quản lý các trang web senmo.vn và thantaioi.vn; Công ty Infobot quản lý hệ thống hotline tư vấn và chăm sóc khách hàng vay tiền trên các nền tảng trang web trên; Công ty Phúc Lộc Thọ sẽ tiến hành giải ngân tiền vay cho khách hàng và thu hồi tiền vay của khách.

Cơ quan điều tra cho 9 bị can gồm các giám đốc, trưởng bộ phận tiến hành nhận dạng, đối chất với Maksim Zubkov xác định Maksim Zubkov là người trực tiếp quyết định, điều hành hoạt động cho vay và thu hồi tiền vay.

Liên quan đến vụ án, Công an quận Bình Thạnh đã chuyển toàn bộ hồ sơ và 22 bị can đã khởi tố trước đó lên Công an Tp.HCM để điều tra, xử lý theo thẩm quyền.