Tác động của đại dịch đến các doanh nghiệp đang khiến nhiều người quay sang tìm những cách thay thế để đảm bảo thu nhập. Ông Naum Lantsman, 74 tuổi, là người kinh doanh các thiết bị nhà hàng. Công việc của ông cũng bị ảnh hưởng nặng nề trong đại dịch. Sức hấp dẫn của tiền số dường như là một giải pháp đầy hứa hẹn. Nhưng ông không biết rằng quyết định đó sẽ khiến ông đánh mất toàn bộ số tiền tiết kiệm của mình.

Ông Naum Lantsman đã phát hiện ra một nền tảng tiền số có tên là SpireBit thông qua một quảng cáo trên mạng xã hội Instagram. Ông quyết định bỏ ra 500 USD làm điểm khởi đầu.

Trong một thời gian ngắn, khoản đầu tư của ông dường như tăng gấp đôi. Nghe theo lời thuyết phục của một người đại diện có tên là Pavel, ông tưởng vớ món hời nên đầu tư ngày càng nhiều. Cuối cùng, ông Lantsman trao toàn bộ số tiền tiết kiệm cả đời mình là 340.000 USD cho nền tảng này. Đáng buồn thay, mọi thứ đều là một… cú lừa tinh vi.

Khi cố gắng rút một khoản tiền, ông Lantsman nhận được một tài liệu giả mạo tự ghi là của Barclays – một ngân hàng nổi tiếng. Tài liệu này hướng dẫn ông phải gửi thêm 2% số tiền muốn rút đến SpireBit như một biện pháp đảm bảo an toàn trước khi rút tiền. Khi mọi chuyện vỡ lở, ông Lantsman vỡ mộng và nhận ra mình đã trở thành nạn nhân của một âm mưu lừa đảo.

Anh Aleksey Madan là một người từng đầu tư vào SpireBit. Anh cũng gặp tình huống tương tự khi nhận được các tài liệu giả mạo và bị buộc phải gửi thêm tiền vì lý do bảo mật. Các cuộc điều tra của đài NPR phát hiện ra rằng người sáng lập và giám đốc của SpireBit đều là giả mạo. Hình ảnh trên Linkedln cũng không phải hình thật. Công ty này không hề có liên kết với các tổ chức tiền điện tử nổi tiếng khác như lời họ quảng cáo.

Sau phóng sự điều tra của NPR, Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) đã đưa ra cảnh báo công khai về SpireBit. Công ty này bị xếp vào hạng công ty trái phép giả danh một thực thể được quản lý. FCA đặc biệt khuyến cáo người dân tránh giao dịch với công ty này.

Bi kịch đối với ông Naum Lantsman là lời cảnh tỉnh cho những ai đang nghĩ đến việc đầu tư vào tiền số. Việc nghiên cứu sâu rộng và xác nhận uy tín của các nền tảng cũng như các doanh nghiệp khi trao số tiền tích góp cả đời là rất quan trọng. Mọi người cần thận trọng quan sát và tìm sự hỗ trợ của chuyên gia để bảo vệ mình trước những hành vi lừa đảo tài chính.

Tham khảo Wonderful Engineering