Những ngày gần đây, phóng viên VTV đã liên tục phản ánh câu chuyện về nhóm BFA đang huy động người tham gia mua đồng tiền điện tử VBSC với hứa hẹn lãi suất cao lên tới hàng trăm phần trăm 1 năm. Nghe thì hấp dẫn nhưng sự thật là khi mua đồng tiền ảo này rất dễ nhưng khi muốn rút ra lại không đơn giản chút nào. Nguy cơ mất gốc sẽ luôn hiện hữu với người tham gia.

Tại một phòng chung cư thuộc phường Nhân Chính, quận Thanh Xuân, Hà Nội, theo chân người môi giới, nhóm phóng viên VTV đã nhanh tiếp cận đến văn phòng của nhóm BFA. Bất chấp dịch bệnh, văn phòng tại đây vẫn luôn đông khách bởi những buổi dạy làm giàu.

"VBSC là đồng coin mới, mình xếp từ đầu là coin rác đi. Các anh cứ mua để dự trữ vì nó là một đồng có giá", Nguyễn Thái - người đại diện BFA khẳng định.

Theo những người tham gia, muốn mua đồng tiền ảo VBSC, người tham gia phải bỏ tiền Việt để mua các loại tiền điện tử như ETH, BMB, USDT, sau đó mới được quy đổi ra tiền ảo VBSC.

Muốn mua đồng tiền ảo VBSC, người tham gia phải bỏ tiền Việt để mua các loại tiền điện tử sau đó mới được quy đổi ra tiền ảo VBSC.

Sau khi đầu tư người chơi chỉ được rút lãi mà không được rút gốc, lãi được tính theo % các gói đầu tư bằng đồng USDT nhưng phải quy đổi ra đồng VBSC để rút về. Khi lãi đạt đến từ 5 - 20 đồng VBSC mới được rút một lần - một quy trình rất lắt léo, phức tạp.

Người tham gia mua đồng VBSC cho biết: "Quy định lãi phải đủ từ 5 - 20 đồng VBSC mới được rút một lần. Muốn có tiền cũng phải lên sàn rao bán VBSC mới có được".

Trong thời gian qua, đồng VBSC trong hệ thống nhóm BFA có xu hướng tăng liên tục. Cứ tưởng đồng tiền ảo này tăng sẽ ngay lập tức có nhiều tiền. Tuy nhiên, trên thực tế để người tham gia rút được lãi là không hề dễ.

Ví dụ tham gia gói 1.000 USD với lãi suất 8%/tháng, mỗi ngày thu về gần 3 USD. Hiện 1 VBSC quy đổi bằng 15 USD. Theo quy định của nhóm BFA, chỉ khi nào lãi đạt 5 đồng VBSC mới được rút về. Nếu tính với giá hiện hành phải mất 25 ngày, người tham gia mới được rút lãi.

Tuy nhiên đó là lý thuyết, trên thưc tế đồng VBSC luôn được tăng giá liên tục nên ngày rút lãi của người chơi cũng bị kéo dài ra. Chưa kể nếu có rút cũng chỉ thu về tiền ảo. Muốn thu về bằng tiền thật, phải có người trong nội bộ hệ thống mua đồng VBSC. Nếu không có ai mua tài sản cũng vô giá trị.

Khi mua đồng tiền ảo VBSC rất dễ nhưng khi muốn rút ra lại không đơn giản chút nào.

Theo các luật sư, đồng tiền ảo VBSC không có giá trị pháp lý, không được công nhận tại Việt Nam. Thêm nữa, với một quy trình nạp tiền, rút tiền rất phức tạp, rủi ro cho người tham gia là rất lớn.

Luật sư Nguyễn Hồng Linh - Giám đốc công ty Luật TNHH Link & Partners nhận định: "Với sự lắt lẻo của mô hình này nguy cơ mất tiền của người đầu tư rất là cao. Đồng tiền ảo này giá trị thực tế của nó là bao nhiêu không hề biết, sự lên xuống của đồng tiền này hoàn toàn phụ thuộc vào sự thao túng của những người khác. Người tham gia không thể tìm được người bán đồng tiền đó cho mình. Trên thực tế đó là một giao dịch trên thị trường họ đã thực hiện, còn nếu tìm đến chủ thể của sàn này thì đó không phải là một chủ thể, một pháp nhân đã được hoạt động tại Việt Nam".

Thượng tá Đinh Thị Thu Thủy - Trưởng Phòng An ninh mạng và Phòng chống tội phạm công nghệ cao, Công an thành phố Hà Nội cho biết: "VBSC là đồng tiền ảo do nhóm BFA tạo ra. Bất kỳ một nhóm nào cũng có thể tạo ra loại đồng tiền ảo khác nhau. Hiện có hàng nghìn đồng tiền ảo. Thậm chí, khi người tham gia nộp đủ thì sàn sẽ tự biến mất do các đối tượng đánh sập và tiếp tục tạo ra sàn khác".

Cũng theo đại diện Công an thành phố Hà Nội, hiện nay cơ quan chức năng cũng đã nhận được một số đơn thư của người dân về hoạt động bất thường của nhóm BFA với đồng tiền ảo VBSC. Cơ quan công an cũng đang thu thập tài liệu, xem xét một số nôi dụng liên quan đến việc chuyển tiền Việt Nam ra nước ngoài trái phép, hành vi trốn thuế của những mô hình nêu trên.

* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online và VTVGo!