Ngày 20.9, TAND tỉnh Kon Tum đã xét xử sơ thẩm 2 bị cáo Trần Thị Hoàng Diễm (44 tuổi) và Võ Thị Ngân (32 tuổi, cùng trú tại H.Đăk Glei, Kon Tum) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Vay nhiều nơi với lãi suất cao

Theo cáo trạng của Viện KSND tỉnh Kon Tum, năm 2015, Trần Thị Hoàng Diễm làm thủ tục đăng ký thành lập công ty TNHH MTV Hà Nguyên (ở H.Đăk Glei). Tuy nhiên do Diễm là cán bộ công chức Nhà nước nên đã để em dâu là Võ Thị Ngân làm giám đốc công ty.

Bị cáo Trần Hoàng Diễm và Võ Thị Ngân tại phiên tòa đức nhật

Năm 2017, do làm ăn thua lỗ, để có tiền duy trì kinh doanh, Diễm phải đi vay nhiều cá nhân trên địa bàn H.Đắk Glei với lãi suất cao. Các khoản tiền nợ phải trả lãi ngày càng nhiều trong khi lợi nhuận từ kinh doanh không đủ để trả nợ gốc và lãi cho các chủ nợ.

Sau đó, Diễm biết được nếu làm đại lý kinh doanh bia sẽ có lãi cao. Vì vậy, tháng 4.2017, Diễm đã đăng ký bổ sung ngành nghề kinh doanh buôn bán đồ uống có cồn và không có cồn cho công ty.

Tháng 5.2017, Công ty Hà Nguyên đã ký hợp đồng để làm nhà phân phối bia Sài Gòn tại địa bàn H.Đắk Glei. Do không có vốn nên Diễm cùng Ngân đã vay tiền của nhiều người, trong đó có Nguyễn Thị Thanh Trúc, Huỳnh Nguyễn Đài Nguyên.

Sau khi vay, Diễm dùng tiền có được để xoay vòng trả nợ cho các khoản vay trước. Các bị cáo chỉ dùng một phần tiền đặt trước để mua bia về giao cho những người đã trả tiền. Đến tháng 5.2019 khi các bị hại liên tục yêu cầu Diễm, Ngân trả tiền hoặc giao bia thì Diễm không thể trả được và đã viết giấy cam kết trả nợ cho các bị hại.

Quá trình điều tra, xác định Diễm và Ngân đã chiếm đoạt tiền của các bị hại là 29,5 tỉ đồng.

Bị cáo trở thành bị hại?

Tại phiên tòa, luật sư Nguyễn Xuân Phùng, người bào chữa cho các bị cáo đã cung cấp một số bằng chứng, tài liệu mới chưa có trong hồ sơ vụ án.

Luật sư Phùng cho rằng việc đưa ra xét xử đối với bị cáo Diễm, Ngân tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản là không đúng bản chất của vụ án, không đúng pháp luật, gây oan sai cho các bị cáo và bỏ lọt tội phạm.

Luật sư bào chữa cho bị cáo Diễm, Ngân đức nhật

Cụ thể, luật sư trình bày, bị hại Nguyễn Thị Thanh Trúc đã cho bị cáo Diễm, Ngân vay tổng số tiền là 19 tỉ đồng bằng hàng chục giấy mượn tiền, cam kết trả nợ với lãi vay là 6%/tháng và 9%/tháng.

Bị hại Trúc cho rằng các bị cáo đã chiếm đoạt của mình 27 tỉ đồng, trong đó 19 tỉ đồng tiền nợ gốc và 8,8 tỉ tiền lãi. Tuy nhiên theo bảng sao kê tài khoản của Trúc, trong 11 tháng, các bị cáo và người thân đã chuyển vào tài khoản của Trúc với số tiền trên 23,8 tỉ đồng, quá số tiền vay là hơn 4,8 tỉ đồng. Do đó, lãi suất đã trả tương ứng 125%/11 tháng, tương đương 139%/năm. Mức lãi suất này cao hơn 14 lần so với quy định trong giao dịch dân sự.

Ngoài ra, từ tháng 6.2018, các bị cáo đã vay của Huỳnh Nguyễn Đài Nguyên 300 triệu đồng. Việc cho vay đều với lãi suất từ 12-15%/tháng. Theo lời khai của Nguyên thì các bị cáo đã chuyển cho mình trên 730 triệu đồng trong 8 tháng. Nguyên cũng cho rằng các bị cáo vẫn còn nợ mình 300 triệu đồng. Từ đó có thể tính ra lãi suất vay là cực kỳ cao với mức trên 246%/8 tháng tương đương 369%/năm. Mức lãi suất này cao gấp 37 lần theo lãi suất quy định trong giao dịch dân sự.

Theo luật sư, như vậy đủ căn cứ để khẳng định các bị hại Nguyễn Thị Thanh Trúc và Huỳnh Nguyễn Đài Nguyên đã có hành vi cho vay nặng lãi, còn Diễm và Ngân trở thành bị hại.

Ngoài ra, luật sư còn cung cấp 1 số bằng chứng, tài liệu khác liên quan đến vụ án. Qua đó luật sự đề nghị HĐXX tuyên các bị cáo không có tội và trả tự do, khôi phục lại quyền nhân thân cho các bị cáo ngay tại tòa.

Trước những bằng chứng, tài liệu, tình tiết mới HĐXX đã quyết định trả hồ sơ vụ án cho VKSND tỉnh Kon Tum để tiến hành điều tra bổ sung.