Ngày 15/9, Công an Tp.Đà Lạt, tỉnh Lâm Đồng khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam Lê Tư Đạt (SN 1993) và Bùi Đình Tuấn (SN 2002), đều có hộ khẩu thường trú tại Thanh Hoá, tạm trú ở Tp.Đà Lạt, để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Kết quả điều tra xác định, Lê Tư Đạt và Bùi Đình Tuấn đều có hoạt động cho vay tiền lãi, cùng góp vốn để thực hiện việc cho vay và thu lãi chung.
Ngoài ra, cả hai cũng có hoạt động cho vay thu lãi riêng của cá nhân. Trong đó, Lê Tư Đạt khai nhận bắt đầu thực hiện việc cho vay tiền lấy lãi trên địa bàn Tp.Đà Lạt từ tháng 4/2023, Bùi Đình Tuấn bắt đầu hoạt động vay từ tháng 12/2022.
2 đối tượng trên cho vay theo hình thức trả góp (trả gốc và lãi) hằng ngày với số tiền tương đương 5%/khoản vay, thời gian từ 21-25 ngày/gói vay.
Khi đưa tiền cho vay, cả 2 thường khấu trừ trước một khoản tiền tương đương khoảng 3%/khoản vay, gọi là tiền phí đi thu tiền và thu trước tiền trả góp 1 ngày là 5%/khoản vay.
Do đó, người vay thực tế chỉ nhận được 92% của khoản tiền vay. Lãi suất cho vay là từ 30%-37%/tháng/khoản vay, tương đương 360%-444%/năm.
Ngoài ra, Lê Tư Đạt và Bùi Đình Tuấn còn cho vay theo hình thức lãi đứng (chỉ trả tiền lãi, cho đến khi trả xong tiền gốc) và 10 ngày trả tiền lãi một lần, tương ứng 10% số tiền vay, cho đến khi tất toán xong khoản vay. Lãi suất cho vay là 30%/tháng/khoản vay, tương đương 360%/năm.
Khi vay tiền, người vay không phải viết giấy vay tiền. Đạt và Tuấn thường chụp hình các giấy tờ tùy thân của người vay, đồng thời quay video vay tiền kèm theo để làm tin.
Từ tháng 4/2023 đến nay, Đạt đã cho 9 người vay tiền (trong đó góp vốn cho vay chung với Tuấn 6 người và Đạt cho vay riêng 3 người) với số tiền gốc 832 triệu đồng, lãi suất cho vay là từ 30 -37%/tháng/khoản vay, tương đương 360%-444%/năm. Số tiền thu lợi bất chính là trên 167 triệu đồng.
Bùi Đình Tuấn đã cho 8 người vay tiền (trong đó góp vốn cho vay chung với Đạt là 6 người và Tuấn cho vay riêng 2 người) với số tiền gốc 147 triệu đồng lãi suất cho vay là từ 35 - 37%/tháng/khoản vay, tương đương 420%-444%. Số tiền thu lợi bất chính của Tuấn trên 41 triệu đồng.