Sáng 10/10, thông tin từ Công an tỉnh Quảng Bình, Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp với Công an thành phố Đồng Hới vừa phá thành công chuyên án "tín dụng đen" với lãi suất lên tới 365%/năm, bắt giữ 2 đối tượng về hành vi "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Các đối tượng bị bắt gồm: Lương Minh Ngọc (SN 1996), trú xã Hương Hóa, huyện Tuyên Hóa và Nguyễn Thái Quý (SN 1993), trú phường Đồng Hải, thành phố Đồng Hới.

Theo điều tra của cơ quan công an, lợi dụng việc đăng ký kinh doanh dịch vụ cầm đồ, Ngọc và Quý đã lập nhiều tài khoản Zalo, Facebook, đăng bài với nội dung cho vay online, thủ tục nhanh, gọn để mời gọi người vay.

Khi người vay có nhu cầu thì Ngọc chụp ảnh người vay, yêu cầu người vay để lại các loại giấy tờ tùy thân, viết giấy mượn tiền và viết giấy biên nhận tiền hàng để hợp thức hóa tiền vay với các gói vay từ 5 triệu đồng đến 150 triệu đồng, lãi suất từ 180% đến 365%/năm.

Cá biệt, đối với người vay không có tài sản, giấy tờ tùy thân để vay tiền, các đối tượng này sử dụng thủ đoạn yêu cầu người vay tiền thế chấp bằng các video, hình ảnh nhạy cảm của chính mình. Nếu người vay không trả tiền hoặc trả tiền chậm, các đối tượng sẽ gặp trực tiếp hoặc gọi điện, nhắn tin để đe dọa, đăng hình ảnh nhạy cảm đó lên mạng xã hội hoặc in các tờ rơi rải ở khu vực dân cư để gây áp lực buộc người vay trả tiền.

Qua khám xét cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ và chỗ ở của Ngọc và Quý, cơ quan công an cũng đã thu giữ một giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, 2 sổ ghi chép, 3 xe máy, 8 điện thoại di động, 10 thẻ ATM, hàng chục giấy vay mượn tiền, giấy biên nhận tiền hàng và các loại giấy tờ tùy thân như căn cước công dân, chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe cùng nhiều tài liệu, giấy tờ sổ sách ghi chép về hoạt động cho vay lãi nặng của nhóm đối tượng.

Ngoài ra, trong quá trình khám xét chỗ ở của các đối tượng, cơ quan công an còn phát hiện và thu giữ một số viên ma túy tổng hợp và công cụ sử dụng ma túy và các đối tượng khai nhận là mua về để sử dụng.

Hiện vụ việc đang được tiếp tục điều tra, làm rõ.

Tiến Thành