Báo cáo mới đây của Ngân hàng Thế giới (WB) chỉ ra rằng hơn 90% các nền kinh tế phát triển, 80% các nền kinh tế đang phát triển và thị trường mới nổi đều bị hạ dự báo tăng trưởng cho năm nay và cả năm sau.

Tại hội thảo "Quản lý gia sản, hưng thịnh tương lai" tổ chức tại TP HCM ngày 15-10, nhiều chuyên gia tài chính cho biết thị trường tài chính hiện nay khiến nhiều người khó có được quyết định đầu tư nhằm bảo đảm lợi nhuận ổn định và an toàn lâu dài.

Ông Lâm Minh Chánh, Chủ tịch Học viện Kinh doanh và Tài chính BizUni, cho biết Việt Nam mặc dù có nền kinh tế vĩ mô ổn định nhưng các kênh đầu tư gặp nhiều biến động. Các kênh đầu tư truyền thống, phổ biến như vàng, chứng khoán, bất động sản… từng là "tấm khiên" cho nhiều nhà đầu tư trong thời gian dài trước đây cũng đang bộc lộ nhiều vấn đề ở hiện tại. 

Bối cảnh này đặt ra bài toán đa dạng hóa các kênh đầu tư để tổ chức, cá nhân bảo vệ tài sản, giảm thiểu rủi ro thua lỗ.

"Trong lúc này, nếu đem tiền về nhà sẽ mất tiền vì lạm phát, nếu đầu tư theo kiểu "được ăn cả, ngã về không" thì rủi ro cao. Chứng chỉ quỹ đầu tư là một sự lựa chọn mà nhà đầu tư cá nhân nên cân nhắc. Hiện có nhiều chứng chỉ quỹ đầu tư có thể cho tỷ suất lợi nhuận tốt nhưng rủi ro thấp do vốn được ủy thác cho các quỹ đầu tư có uy tín và các nhà đầu tư có chuyên môn cao. Ngoài ra, cũng có thể đầu tư vào những sản phẩm bảo hiểm có liên kết đầu tư" – ông Chánh nêu quan điểm.

Dẫn số liệu của Manulife Asia Care Survey mới đây cho thấy đến 91% người được khảo sát có kế hoạch mua bảo hiểm trong 12 tháng tới, BTV Ngoc Trinh của chương trình Money Talk (VTV) cho hay nhiều người bắt đầu quan tâm đến giải pháp tài chính an toàn và bảo vệ sức khỏe trước những rủi ro.

Bà Nguyễn Thu Hà, Giám đốc phát triển kinh doanh khối bán lẻ Techcombank thì cho biết kênh bảo hiểm kết hợp với đầu tư Legacy đang được nhiều nhà đầu tư quan tâm vì là một giải pháp tài chính giúp nhà đầu tư cá nhân tiết kiệm rất nhiều thời gian, tiền bạc và công sức.

"Mặc dù thị trường gặp nhiều biến động nhưng trong 5 năm gần đây, các quỹ liên kết đơn vị có trong Legacy đã được ghi nhận tỷ suất sinh lời thực tế dao động từ 14,3% đến 92,5% tùy theo loại hình" - bà Hà dẫn chứng.