Mồi nhử đầu tư

Trên mạng đang xuất hiện dày đặc các sàn cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư giao dịch forex cùng lời mời hấp dẫn của đội ngũ nhân viên môi giới. Trên một diễn đàn, trong vai người có nhu cầu tìm hiểu về đầu tư làm giàu, chúng tôi liên tục nhận được các cuộc gọi mời chào tham gia đầu tư forex tại các sàn FX Trading Markets, GKFX Prime, FBS.com, LiteForex…

Không ít nhà đầu tư không hiểu gì về forex nhưng vẫn đổ tiền đầu tư theo lời tư vấn của nhân viên môi giới

Một thanh niên tự nhận mình là nhân viên môi giới của sàn FX Trading Markets, chuyên hỗ trợ người đầu tư mở tài khoản, đăng ký tài khoản giao dịch forex tại sàn này rồi giới thiệu sàn có trụ sở tại London, Vương quốc Anh, có giấy phép hoạt động nên đảm bảo uy tín, có tính thanh khoản cao, giao dịch nhanh. Người này nói sẽ hỗ trợ tôi tạo một tài khoản giao dịch mới dưới đường dẫn (link) của người giới thiệu, kèm theo gói giao dịch trải nghiệm với số vốn ảo khoảng 100 USD để hiểu tỷ lệ lời, lỗ: “Lúc đầu, chỉ cần bỏ vốn khoảng 100 USD (hơn 2,3 triệu đồng), mỗi ngày sẽ tạo thu nhập tối thiểu từ 3-5%. Sau đó, khi có tiền thì đầu tư thêm. Hoa hồng lợi nhuận sẽ thương lượng, dao động từ 20-30%”. 

Nếu không muốn mất hoa hồng, người đầu tư có thể tự tìm hiểu rồi đầu tư. Tuy nhiên, do chưa am hiểu về giao dịch forex nên phần lớn người đầu tư ủy thác việc đầu tư cho những người tự nhận là chuyên gia, nhân viên môi giới và ăn chia lợi nhuận. Lợi dụng điểm này, đa phần nhân viên môi giới đầu tư thỏa thuận phải chia lợi nhuận theo tỷ lệ 3-7 hoặc 4-6. Còn nếu lỗ, tài khoản “cháy” thì nhà đầu tư chịu.

Theo tìm hiểu của chúng tôi, mỗi ngày, các sàn trên đều tổ chức những buổi hội thảo trực tuyến, người chơi sẽ được các chuyên gia tại đây hướng dẫn đầu tư. Tuy nhiên, không ít người sau khi tham gia những khóa tập huấn này phản ánh, tất cả đều có sự sắp đặt. Luôn luôn có người tham dự là “chim mồi” để dễ bề lôi kéo nhà đầu tư mới dưới chiêu bài là “nhờ sàn mà thắng lớn, đổi đời”. 

Chị Thu Hà - ở Q.5, TPHCM - cho biết, chồng chị tham gia giao dịch forex hai năm trước cũng từ các buổi hội thảo trực tuyến như vậy. Giai đoạn đầu tư thử, lợi nhuận luôn luôn là 50-100%, thậm chí lời tới 300%. Thấy kiếm tiền dễ, vợ chồng chị liên tục rót thêm vốn, từ mức 20 triệu đồng ban đầu tăng dần lên 50, 100 triệu đồng và tính đến nay, tổng số tiền đầu tư lên 500 triệu đồng. Thế nhưng, càng rót vốn nhiều thì lợi nhuận càng ít dần, thậm chí còn bị thâm vào vốn. Từ 500 triệu đồng bỏ ra, hiện chồng chị Hà còn chưa tới 100 triệu đồng. 

Mới đây nhất, một người đàn ông tại H.Củ Chi cũng nhận lời đầu tư từ những lời tư vấn đầy hứa hẹn. Ông định bỏ ra 100 triệu đồng thử vận may, nhưng lâu lâu, nhân viên tư vấn lại nhắn, nếu không nạp thêm tiền, tài khoản của ông sẽ bị “cháy”, đồng nghĩa với việc mất trắng số tiền. Cứ như vậy, ngừng đầu tư thì mất, càng thua lại càng muốn gỡ, cuối cùng, ông này mất 1,4 tỷ đồng. Những người tư vấn cho ông đổ lỗi do ông chứ không phải tại họ. 

Hết tiền lúc nào không hay

Theo ông Nguyễn Mạnh Thắng - Trưởng phòng Tư vấn đầu tư Công ty cổ phần Chứng khoán VPS chi nhánh TP.HCM - có rất nhiều sàn giao dịch forex và nhân viên môi giới kêu gọi nhà đầu tư đổ tiền vào kênh này, nhưng nếu nhà đầu tư không tìm hiểu kỹ, không rành forex mà đầu tư thì rủi ro rất cao. Thông thường, nhà đầu tư được sàn, nhân viên môi giới hướng dẫn mở tài khoản, nhà đầu tư tự đầu tư hoặc ủy thác cho nhân viên môi giới đầu tư và chia lợi nhuận theo thỏa thuận.

Ngoài ra, nhân viên môi giới còn nhận được hoa hồng từ sàn, mức đầu tư càng nhiều thì mức hoa hồng càng cao (thường bằng 30%/tổng vốn đầu tư). Vì vậy, những nhân viên môi giới không có tâm sẽ tư vấn cho nhà đầu tư đổ thật nhiều tiền vào hoặc dùng đòn bẩy tài chính (cho phép đầu tư gấp 10 lần số vốn đang có). Nếu nhà đầu tư lạm dụng đòn bẩy tài chính thì rủi ro “cháy” tài khoản, thua lỗ rất cao và thực tế, hơn 90% trường hợp bị “cháy” tài khoản là do sử dụng đòn bẩy tài chính.

“Bản chất của đầu tư là có lúc tăng, lúc giảm vốn theo tin tức vĩ mô hoặc vi mô; nếu nhà đầu tư sử dụng vốn có sẵn đầu tư thì khi thị trường giảm 5-10%/vốn đầu tư cũng bình thường, nhưng nếu sử dụng đòn bẩy tài chính lên tới 10 lần thì với mức giảm trên, tài khoản sẽ bị “cháy” về 0. Khi nghe nhân viên môi giới thổi phồng mức siêu lợi nhuận, nhà đầu tư không nên tin. Thực tế, mức lời xoay quanh 2-4%/tháng là an toàn nhất. Cần phân biệt rõ giữa đầu tư và đầu cơ để không ham siêu lợi nhuận rồi mất tiền” - ông Thắng lưu ý. 

Theo giới chuyên môn, các hoạt động forex lừa đảo chỉ nhắm vào những người mới gia nhập thị trường và không có kiến thức. Nhà đầu tư phải tỉnh táo trước các nhà môi giới tự xưng uy tín, lâu năm nhưng không đưa ra bằng chứng về lý lịch, địa chỉ pháp lý rõ ràng; nhà môi giới tiếp cận nhà đầu tư bằng các báo cáo giao dịch ảo với số lượng trade lớn và bằng những nội dung quảng bá phi thực tế về cam kết lợi nhuận, tỷ lệ đòn bẩy không tưởng với rất nhiều ưu đãi…

Ông Thắng khuyến cáo, nhà đầu tư không nên sử dụng đòn bẩy tài chính, chỉ sử dụng khi biết phân tích kỹ thuật và quản trị rủi ro đòn bẩy. Đòn bẩy tài chính mang đến cho nhà đầu tư công cụ khuếch đại lợi nhuận nhưng cũng có thể gia tăng rủi ro dẫn đến “cháy” tài khoản. Nhà đầu tư cần tìm hiểu rõ về các sàn giao dịch mình chuẩn bị tham gia, cảnh giác với những lời tô vẽ về lợi nhuận, đặc biệt là những lời quảng cáo về các “phần mềm, công thức bí mật”.

Không ít nhà đầu tư do tin tưởng lời mời chào hấp dẫn của nhân viên môi giới, những người tự nhận là chuyên gia đầu tư mà tài khoản bị “cháy” sạch tiền. Ông Lâm Minh Chánh - chuyên gia tài chính cá nhân - cho hay, cách đây không lâu, ông nhận được tin nhắn cầu cứu vì bị thiệt hại 53 tỷ đồng do ủy thác đầu tư chứng khoán phái sinh. Cụ thể, nhóm gồm 51 nhà đầu tư đã ủy thác đầu tư cá nhân cho ông Phan Hoàng N. - giám đốc một công ty - để đầu tư chứng khoán phái sinh. Tổng số tiền ủy thác đến ngày 12/1/2020 là hơn 71,7 tỷ đồng. Theo cam kết ban đầu, ủy thác chỉ để đầu tư chứng khoán phái sinh, mục tiêu đầu tư đạt khoảng 4%/tháng, chia lợi nhuận khi lãi 5%/tổng vốn, và tỷ lệ chia lỗ (cắt lỗ) trong trường hợp rủi ro là 20% trên tổng vốn, quá 20% thì ngừng giao dịch. 

Trong vài tháng đầu ủy thác, nhóm đầu tư vẫn được chi tiền lãi hằng tháng với tổng lợi nhuận gần 12 tỷ đồng. Nhưng đến tháng 12/2019, ông N. thông báo, toàn bộ số tiền đầu tư không còn. Theo nhóm nhà đầu tư, thực tế, ông N. thực hiện trái với thỏa thuận hợp đồng ủy thác khi chỉ chuyển khoảng 12,79 tỷ đồng (tương ứng 18% tổng giá trị nhận ủy thác) vào tài khoản đầu tư chứng khoán phái sinh. Ngoài ra, khi tài khoản phái sinh thua lỗ quá 20%, ông N. cũng không ngừng giao dịch và thông báo cho các nhà đầu tư để đưa ra quyết định, dẫn đến tài khoản giao dịch phái sinh thua lỗ gần như toàn bộ số tiền nộp vào. Còn lại hơn 80% rót vào tài khoản đầu tư trên sàn Axitrader - một sàn giao dịch ngoại hối. 

Theo ông Lâm Minh Chánh, nếu các nhà đầu tư bình tĩnh suy xét thì sẽ không bị mất tiền như vậy. Thứ nhất, không ai đầu tư ngắn hạn mà nắm chắc phần thắng. Thứ hai, nếu các nhân viên môi giới đầu tư có khả năng tạo ra tỷ suất sinh lợi 4%/tháng - một mức rất cao - thì sao không tự mình kiếm tiền mà lại làm dịch vụ cho các nhà đầu tư? “Trước khi đầu tư, mua bán gì đó mà được hứa hẹn tỷ suất sinh lợi nhuận cao thì người đầu tư nên tham khảo các chuyên gia tài chính, người có uy tín để tìm hiểu phi vụ đầu tư đó có phải là lừa đảo hay không, có những rủi ro gì” - ông Lâm Minh Chánh khuyên. 

Hiện nay, đầu tư forex bị cấm tại Việt Nam. Các tổ chức và cá nhân tham gia kinh doanh trên sàn forex là trái pháp luật. Thời gian qua, Cục Cảnh sát phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (C50) và Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội (C45) của Bộ Công an đã bắt giữ nhiều đối tượng và nhiều sàn vàng, ngoại tệ “chui” như VGX, Khải Thái, 24 Gold Duệ Bác, HGI, BBG, HLG, IMMS, Thiên Việt. Các sàn này huy động lên đến hàng ngàn tỷ đồng, với hàng chục ngàn người sập bẫy. Tuy nhiên, khi cơ quan chức năng đánh sập các sàn này thì nhiều sàn khác lại mọc lên, tiếp tục dụ dỗ, lôi kéo người chơi.

Nguyễn Cẩm - Thanh Hoa