Vốn 500.000 đồng, lãi gần gấp đôi mỗi ngày

Nếu trước đây, các nhóm lừa đảo thường lôi kéo người tham gia đầu tư vào các sàn giao dịch nước ngoài với số tiền từ 100 USD (khoảng 2,3 triệu đồng) thì nay các sàn đầu tư đưa con số đầu tư ban đầu chỉ vài trăm ngàn đồng, đánh trúng tâm lý vốn nhỏ, nếu mất cũng không tiếc. Mỗi sàn có một số người đứng đầu, lập ra nhiều hội nhóm kín trên mạng xã hội Zalo để hướng dẫn đầu tư. 

Nhóm “Đầu tư thu lãi Stock 5.0” hiện có gần 200 thành viên, ngày nào cũng đăng thông tin quảng cáo với nội dung gần giống nhau như “Cơ hội kiếm tiền không ràng buộc, thu lãi ổn định 200.000 - 300.000 đồng/ngày”, “Kiếm tiền tại nhà nhận tiền liền tay, mỗi ngày bỏ ra 15 phút nhận ngay 300.000 - 500.000 đồng”… Thành viên nhóm cũng liên tục đăng thông tin đã thu lời từ việc đầu tư để kích thích người mới rót tiền.

Thủ lĩnh Lê Phương tại sàn Kriston yêu cầu chúng tôi chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của một người khác

Kết nối với tài khoản Bảo Nguyễn - “chuyên gia” hướng dẫn của nhóm - chúng tôi được giới thiệu đầu tư vào sàn globalaxis.cc, cam kết sinh lời từ 10-20% ngày. Theo giới thiệu, sàn thuộc Công ty GA Ltd - một trong những công ty được niêm yết trên thị trường chính của Sở Giao dịch chứng khoán London (Anh), được ủy quyền và giám sát bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính Seychelles (số giấy phép SD039). 

Bảo Nguyễn hướng dẫn chúng tôi tạo tài khoản, nạp tiền rồi chỉ cách chúng tôi đặt lệnh mua - bán. Tại đây sẽ có biểu đồ tỷ giá các loại tài sản như biểu đồ XAUUSD (tỷ giá vàng với đô la Mỹ), XAGUSD (tỷ giá bạc với đô la Mỹ), EURUSD (tỷ giá euro với đô la Mỹ), USDJPY (tỷ giá đô la Mỹ với yên Nhật).... “Cam kết mỗi ngày thu về từ 100.000 - 600.000 đồng dễ dàng. Để có tiền giao dịch, em phải nạp tiền vào tài khoản với số tiền ban đầu chỉ 700.000 đồng” - Bảo Nguyễn nói.

Tuy nhiên, thay vì nạp tiền vào tài khoản của chúng tôi hoặc tài khoản của sàn, chúng tôi được hướng dẫn nạp tiền cho tài khoản “Tran Dao Phuong Thanh” tại ngân hàng ACB. Lúc đầu, Bảo Nguyễn nhận đây là tài khoản riêng, song thấy chúng tôi chần chừ, Bảo Nguyễn nói đó là tài khoản của sàn. Ngoài ra, tại sàn này còn có nhiều số tài khoản cá nhân thuộc ngân hàng Techcombank, VietinBank, Vietcombank và ví điện tử MoMo, chủ tài khoản đều là “Phan Nhut Tay”. Hôm sau, chúng tôi đăng nhập trở lại, lựa chọn ngân hàng ACB để thực hiện lệnh chuyển tiền thì chủ tài khoản lại là “Phan Nhut Tay” thay vì “Tran Dao Phuong Thanh” như trước. Dù được giới thiệu là sàn giao dịch forex, thông tin trên sàn này chỉ có mục quyền chọn nhị phân (Binary Option) - một hình thức cờ bạc trá hình.

Hiện những nhóm Zalo tương tự “Đầu tư thu lãi Stock 5.0” xuất hiện khá nhiều, mỗi nhóm là một sàn đầu tư khác nhau, lượng thành viên từ vài trăm đến hàng ngàn người. Tại nhóm “Nguyễn Lê Phương”, chúng tôi được hướng dẫn đầu tư vào sàn guo045.kristonn.com. Sàn hoàn toàn không có thông tin ngoài các dòng chữ như Kriston được thành lập vào năm 2000, có trụ sở quốc tế (không rõ là nước nào). Tại đây, ngoài các biểu đồ chỉ số giá vàng, các loại ngoại tệ… còn có tiền ảo Bitcoin, Ethereum…

Theo Nguyễn Lê Phương, vốn đầu tư ban đầu chỉ 500.000 đồng, mỗi ngày sẽ có chuyên gia phân tích và báo lệnh vào hai khung giờ để chúng tôi chọn “mua - bán”. Do Phương giúp chúng tôi tham gia nên sẽ được hoa hồng 4%. Giống như sàn GA, chúng tôi phải chuyển tiền về tài khoản cá nhân của một người tên Trần Thế Việt, thuộc ngân hàng Vietcombank. 

Bảng lãi suất của nhóm “Đầu tư thu lãi Stock 5.0”

Còn tại nhóm “Chuyên viên tư vấn”, có một người tự xưng “thầy” Long đứng đầu. “Thầy” Long hướng dẫn chúng tôi tham gia sàn south16802.voniao.com. Sàn này hoàn toàn không có thông tin để nhà đầu tư tìm hiểu. Tương tự hai sàn trên, số tiền tham gia ban đầu cũng chỉ 500.000 đồng và chuyển cho tài khoản cá nhân “Nguyen Trung Nhan”, thuộc Vietcombank quận 11. Hôm sau, số tài khoản người nhận tiền lại mang tên khác: “Tran Thanh Hieu”, thuộc Techcombank quận Tân Bình. 

Điểm chung của các sàn này là mời chào người đầu tư nhiệt tình, hướng dẫn tận tình. Nếu chúng tôi tham gia và giới thiệu nhiều người tham gia sẽ được hưởng hoa hồng bằng hình thức tặng thưởng khi nạp tiền vào tài khoản của những đối tượng trên. 

Có dấu hiệu lừa đảo

Ông Nguyễn Mạnh Thắng - Trưởng phòng kinh doanh Phòng Tư vấn Đầu tư Công ty cổ phần Chứng khoán VPS (chi nhánh TPHCM) - cho biết dù quảng cáo là sàn forex, đây thực tế là các sàn quyền chọn nhị phân; nếu đặt đúng, lợi nhuận có thể lên tới 70-80%, thua coi như mất trắng. Theo ông Thắng, nhị phân và forex có nhiều điểm tương đồng nên nhiều đối tượng lập lờ giữa hai hình thức đầu tư trên. Forex là hình thức dùng tiền đầu tư mua các loại ngoại tệ, dựa vào sự tăng giảm của ngoại tệ để có lợi nhuận. 

Ông Thắng khẳng định, việc yêu cầu người đầu tư chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của người khác thay vì tài khoản của chính nhà đầu tư là có dấu hiệu lừa đảo. Các sàn kể trên có cách thức hoạt động giống sàn forex có tên FX Trading Markets đã sập cách đây không lâu. “Hầu hết các sàn này do một nhóm người tự lập ra hoặc bỏ tiền ra mua. Trong thời gian đầu, họ sẽ cho nhà đầu tư có lợi nhuận, cho phép rút tiền dễ dàng để tạo lòng tin, kích thích nhà đầu tư tăng thêm vốn hoặc lôi kéo thêm nhiều người thân tham gia. Khi đã thu đủ tiền của các nhà đầu tư, hình thức “cháy” tài khoản hoặc sập sàn sẽ xảy ra, nhà đầu tư mất trắng” - ông Nguyễn Mạnh 
Thắng nói. 

Các chỉ số giao dịch tại các sàn

Theo chuyên gia tài chính cá nhân Lâm Minh Chánh - Giám đốc Trường Quản trị Kinh doanh BizUni, tác giả cuốn sách bán chạy Tài chính cá nhân dành cho người Việt Nam - không phải những dự án forex hay tiền mã hóa (tiền ảo) đều lừa đảo. Với dạng đầu tư thật, forex và mã hóa chỉ dành cho nhà đầu tư chuyên nghiệp. Các nhà đầu tư cá nhân phần lớn thua nhiều hơn thắng vì khả năng đoán giá đúng không cao, phân tích kỹ thuật không giỏi, tâm lý không vững, không có khả năng gồng lãi khi thắng còn khi thua lại gồng lỗ. Dù là dạng đầu tư thật, loại hình này vẫn tiềm ẩn rủi ro pháp lý do chưa được Nhà nước cho phép. 

Với dạng đầu tư lừa đảo, những người đứng sau đó núp bóng dưới chiêu bài đầu tư forex, nhị phân, mã hóa hoặc nhiều hình thức biến hóa khác để cám dỗ nhà đầu tư thiếu hiểu biết. Cách đây vài năm, khi các dự án lừa đảo vào tiền ảo OneCoin nở rộ, thường có nhóm người nước ngoài hoặc Việt kiều về Việt Nam chiêu dụ phát triển hệ thống. Gần đây, Việt Nam đã có những nhóm người chuyên làm loại hình lừa đảo này. Những người này hay đăng ảnh, bài viết khoe sự giàu có, sành điệu. Để lôi kéo, thu hút nhà đầu tư, họ còn dùng hệ thống đa cấp kiểu Ponzi, trả tiền đàng hoàng cho các nhà đầu tư đầu tiên để tạo lòng tin. 

Để nhận diện lừa đảo tài chính, độ rủi ro các dự án, sàn đầu tư, phải xem xét các yếu tố về tính pháp lý: đã đăng ký kinh doanh tại quốc gia nào chưa, có tài khoản doanh nghiệp không, tiền có chuyển vào tài khoản doanh nghiệp, uy tín của người đứng đầu... Nếu đầu tư vào các dự án mã hóa, tham gia các sàn forex, người đầu tư phải hiểu biết, bản lĩnh; tránh xa các dự án hứa hẹn cam kết tỷ suất lợi nhuận cao. Lợi nhuận từ 15-30%/năm là rủi ro rất cao còn lợi nhuận trên 30% chắc chắn là lừa đảo. “Nếu muốn đầu tư, bạn nên trích 10-15% tiền lương hằng tháng đầu tư dài hạn vào các công ty chứng khoán đã niêm yết trên sàn với tỷ suất sinh lợi nhuận từ 10-15% tùy giai đoạn. Nếu nhà đầu tư học hành, nghiên cứu nghiêm túc để chọn được công ty tốt, cổ phiếu tốt thì đạt được lợi nhuận cao hơn” - ông Lâm Minh Chánh nói. 

Thanh Hoa