Ngân hàng Nhà nước (NHNN) mới đây vừa ban hành Văn bản số 10064 về việc tuân thủ pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.

NHNN yêu cầu các ngân hàng, đơn vị kinh doanh vàng bạc, đá quý và công ty trung gian thanh toán tăng cường nhận biết khách hàng (gồm thu thập, cập nhật, xác minh thông tin khách hàng) theo quy định về phòng chống rửa tiền. Điều này nhằm tăng cường hiệu quả, hiệu lực công tác phòng, chống rửa tiền. 

Các đơn vị nêu trên cũng cần đảm bảo việc nhận biết khách hàng và giao dịch của khách hàng được thực hiện phù hợp với các thông tin về khách hàng, hoạt động kinh doanh, mức độ rủi ro về rửa tiền và nguồn gốc tài sản của khách hàng.

Các đơn vị này đồng thời phải báo cáo tới Cục Phòng, chống rửa tiền của NHNN về các giao dịch giá trị lớn cũng như các khoản chuyển tiền điện tử giá trị lớn (từ 400 triệu đồng).

NHNN cũng yêu cầu các trường hợp qua nhận biết khách hàng và giám sát giao dịch phát hiện có dấu hiệu bất thường, thực hiện báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền các giao dịch đáng ngờ theo quy định.

Các đơn vị cũng cần kịp thời báo cáo, cung cấp thông tin, tài liệu liên quan đến giao dịch đáng ngờ, phối hợp với cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền.