Ngày 3.1.2022, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM đã hoàn tất kết luận điều tra (KLĐT), đề nghị truy tố 7 cựu lãnh đạo và cán bộ Phòng giao dịch Đông Sài Gòn Ngân hàng HDBank (PGD Đông Sài Gòn) về hành vi “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng” và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Cụ thể, các bị can bị đề nghị truy tố hành vi “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng” gồm: Phạm Thị Ngọc Toan (cựu phó phòng dịch vụ khách hàng và ngân quỹ), Nguyễn Ngọc Ái Quyên (cựu giám đốc dịch vụ khách hàng), Dương Hồng Nga (cựu kiểm soát viên), Võ Phước Hiển (cựu giao dịch viên), Tô Thị Thúy Hường (cựu kiểm soát viên), Phạm Thị Vân (cựu thủ quỹ).
Còn bị can Nguyễn Thị Minh Quyên (cựu giao dịch viên) bị đề nghị truy tố hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Thủ đoạn rút ruột tiền tiết kiệm
KLĐT thể hiện, thời điểm là giao dịch viên tại PGD Đông Sài Gòn, Quyên lợi dụng nhiệm vụ được giao và sự thiếu trách nhiệm trong thực hiện giao dịch, phê duyệt giao dịch, ký chứng từ chi tiền của các kiểm soát viên, giao dịch viên, thủ quỹ, Quyên đã nhiều lần giả chữ ký khách hàng thực hiện các giao dịch rút tiền từ sổ tiết kiệm, để chiếm đoạt tổng cộng hơn 4,4 tỉ đồng của HDBank. Số tiền chiếm đoạt được Quyên đã sử dụng vào mục đích cá nhân, đến nay không khắc phục hậu quả.
Cụ thể, từ tháng 12.2018, Nguyễn Thị Minh Quyên có nhiệm vụ tiếp xúc khách hàng thực hiện các giao dịch mở tài khoản, mở thẻ, nộp tiền mặt, rút tiền mặt, mở sổ tiết kiệm, rút tiền từ sổ tiết kiệm, cho vay theo sổ tiết kiệm.
Trong quá trình làm việc tại PGD Đông Sài Gòn, khi phát hành sổ tiết kiệm cho khách hàng, Quyên photo lại sổ để lưu giữ riêng. Sau đó, khi có nhu cầu rút tiền để sử dụng, Quyên kiểm tra, lựa chọn các sổ tiết kiệm có thời gian đáo hạn xa để tránh bị phát hiện khi khách hàng đến tất toán hoặc đáo hạn. Đồng thời, Quyên thường rút tiền dưới 50 triệu đồng để không phải thông qua sự phê duyệt của kiểm soát viên.
Từ hệ thống phần mềm Branch Teller của ngân hàng, Quyên nhập thông tin tài khoản khách hàng và số tiền tương ứng thì phần mềm sẽ in ra một giấy rút tiết kiệm. Sau đó, từ hệ thống lưu trữ thông tin chữ ký khách hàng, Quyên xem chữ ký mẫu của khách hàng rồi giả chữ ký, ký tên vào phần “Chủ sở hữu" và ký tên Nguyễn Thị Minh Quyên vào phần giao dịch viên.
KLĐT thể hiện, Quyên sử dụng bản photo lưu trữ trước đó để cập nhật thông tin giao dịch rút tiền vào bản photo này. Sau khi ký chứng từ, Quyên lấy số tiền tương ứng từ quỹ giao dịch hàng ngày của Quyên (đây số tiền quỹ mà giao dịch viên nhận được vào mỗi buổi sáng để thực hiện các giao dịch trong hạn mức hàng ngày và phải đối chiếu nộp lại quỹ chung vào cuối ngày). Giấy rút tiết kiệm và bản photo sổ tiết kiệm được Quyên tập hợp cùng các chứng từ khác trong ngày để phục vụ đối chiếu, kiểm quỹ cuối ngày và lưu trữ.
KLĐT khẳng định, Quyên đã giả chữ ký của khách hàng, thực hiện tổng cộng 38 giao dịch rút tiền (trong đó có 29 giao dịch rút tiền mỗi lần dưới 50 triệu đồng và 9 giao dịch rút tiền mỗi lần trên 50 triệu đồng phải có phê duyệt của kiểm soát viên). Tổng cộng Quyên đã chiếm đoạt hơn 4,4 tỉ đồng.
Không có mặt khách hàng vẫn phê duyệt giao dịch
Đối với các bị can Phạm Thị Ngọc Toan, Nguyễn Ngọc Ái Quyên, Dương Hồng Nga, Tô Thị Thúy Hường, Võ Phước Hiển và Phạm Thị Vân... là các kiểm soát viên, giao dịch viên, thủ quỹ của PGD Đông Sài Gòn, dù biết rõ các quy định, quy trình của Ngân hàng HDBank liên quan đến giao dịch rút tiền từ sổ tiết kiệm, mặc dù không có mặt khách hàng, không có hồ sơ, chứng từ kèm theo (bản chính sổ tiết kiệm, bản chính CMND của khách hàng) nhưng các bị can này vẫn thực hiện giao dịch, phê duyệt giao dịch, ký chứng từ chi tiền, dẫn đến việc bị can Quyên chiếm đoạt số tiền lớn. Quá trình điều tra CQĐT xác định do các bị can tin tưởng Quyên nên đã chủ quan thực hiện giao dịch, phê duyệt giao dịch và ký chứng từ chi tiền, dẫn đến việc Quyên lừa đảo chiếm đoạt tiền của Ngân hàng HD Bank.