Các đối tượng bị khởi tố gồm: Nguyễn Mạnh Cường (SN 1969), Võ Quốc Bảo (SN 1979), Trần Cao Phương (SN 1993), Phạm Tấn Đạt, Phan Minh Thơm (cùng SN 1985), Sử Thanh Tâm (SN 1988), Nguyễn Xuân Hòa (SN 1994), Võ Duy Bảo (SN 1983), Nguyễn Duy Quang (SN 1991), Lê Quốc Bảo (SN 1989), Nguyễn Phi Vũ (SN 1992). Trong đó, Cường, Võ Quốc Bảo và Phương bị bắt tạm giam, 8 đối tượng còn lại bị cấm đi khỏi nơi cư trú.

11 đối tượng trong nhóm cho vay nặng lãi

QUẢNG CÁO TÍN DỤNG ĐEN QUA MẠNG

Hơn nửa năm trước, trong lúc thực thi nhiệm vụ ở địa bàn cơ sở, trinh sát Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) Công an tỉnh Khánh Hòa phát hiện có một nhóm đối tượng tổ chức hoạt động tín dụng đen quy mô lớn. Thu thập chứng cứ, tài liệu, đơn vị xác lập chuyên án triệt xóa.

Quá trình điều tra xác định, nhóm này chuyên cho vay nặng lãi dưới 2 hình thức: vay tiền đứng (trả lãi theo ngày, còn tiền gốc giữ nguyên, không giới hạn thời gian vay), vay tiền góp (trả cả gốc lẫn lãi theo ngày, thời hạn cho vay không quá 27,5 ngày). Lãi suất thấp nhất mà người vay phải trả lãi mỗi tháng cho nhóm đối tượng là 30% (tương đương 360%/năm).

Cầm đầu nhóm cho vay nặng lãi là Cường. Gã trực tiếp chỉ đạo các “chân rết” đến nhiều địa phương trong tỉnh Khánh Hòa, đăng thông tin trên mạng xã hội Facebook, ứng dụng Zalo để tìm khách hàng có nhu cầu vay tiền, đồng thời quảng cáo :thủ tục cho vay đơn giản, giải ngân nhanh gọn”. Khi có người hỏi vay, đàn em của Cường đến nhà họ kiểm tra, tạm giữ một số giấy tờ như CMND hoặc CCCD, sổ hộ khẩu và chụp ảnh người vay. Trường hợp người vay gặp khó khăn, không trả nợ đúng hạn, Cường chỉ đạo “chân rết” cùng một số đàn em đến đe dọa tính mạng, khủng bố tinh thần để ép họ trả nợ.

Nguyễn Mạnh Cường

Sau đó, Phòng CSHS phối hợp Phòng Cảnh sát cơ động Công an tỉnh Khánh Hòa và Công an TP.Nha Trang đồng loạt khám xét khẩn cấp nơi ở của Cường, Phương, Võ Quốc Bảo, Tâm, Lê Quốc Bảo, Vũ và Thơm (ngụ các phường Vạn Thắng, Ngọc Hiệp, Vĩnh Thạnh, Phước Hải, TP.Nha Trang). Qua đó, cơ quan chức năng lập biên bản tạm giữ 203 triệu đồng, 4.000 USD, 8.500 đôla Canada, một số trang sức kim loại màu vàng, thẻ tín dụng, ôtô, xe máy, ĐTDĐ và hơn 800 bộ hồ sơ liên quan hoạt động tín dụng đen.

Điều tra bước đầu xác định, nhóm đối tượng hình thành và hoạt động từ năm 2017. Cường tuyển dụng “đàn em”, trả lương tháng từ 10 -15 triệu đồng/người. Băng nhóm này đã cho 839 người dân trong tỉnh Khánh Hòa vay tổng cộng hơn 20 tỷ đồng, với lãi suất mỗi năm từ 119,88 - 360%, thu lợi bất chính nhiều tỷ đồng.

ĐÁNH VỢ CHỒNG NGƯỜI VAY BỊ THƯƠNG

Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa cũng đã bắt 6 đối tượng trong nhóm tín dụng đen khác đang mang hung khí đi đòi nợ, gồm: Lê Xuân Minh (SN 1996), Trình Hùng Anh (SN 1988), Phùng Đình Tuấn (SN 1994), Lê Xuân Thiết (SN 1989), Lê Xuân Nhất (SN 1987, cùng ngụ H.Đông Sơn, Thanh Hóa), Mã Văn Thành (SN 1991). Nạn nhân là vợ chồng ông Nguyễn Văn L. (SN 1977) - bà Huỳnh Thị K.H. (SN 1976, cùng ngụ P.Vĩnh Hải, TP.Nha Trang).

6 đối tượng đi đòi nợ kiểu côn đồ

Vợ chồng ông L. bị tên Minh tìm đến nhà đòi số nợ tín dụng đen chưa trả là 2,6 triệu đồng. Hai bên mâu thuẫn về số tiền phải trả dẫn đến cãi vã. Khoảng 20 phút sau, Minh cho một nhóm “anh chị” gồm 5 đối tượng, mang theo dao, gậy kéo đến hành hung, khiến vợ chồng ông L. phải nhập viện cấp cứu.

Qua xác minh, nạn nhân trước đó đã liên hệ qua số điện thoại in trên tờ rơi của một nhóm tín dụng đen để vay tiền từ Minh. Nạn nhân được vay số 3,7 triệu đồng, trả góp cả gốc lẫn lãi trong 21 ngày, mỗi ngày là 250 ngàn đồng. Như vậy, tổng số tiền phải trả là 5,25 triệu đồng. Đến hạn mà nạn nhân chưa trả đủ, Minh đến tận nhà, đòi toàn bộ khoản tiền còn lại là 2,6 triệu đồng, nhưng bất thành, dẫn đến vụ hành hung trên.

Theo cơ quan điều tra, Minh cùng đồng bọn từ Thanh Hóa vào Khánh Hòa thuê nhà tạm trú ở nhiều nơi trên địa bàn TP.Nha Trang để tổ chức hoạt động cho vay nặng lãi. Trường hợp con nợ dây dưa không trả, nhóm đối tượng này liền giở thói côn đồ, sử dụng hung khí để đe dọa, thậm chí hành hung để gây áp lực phải trả nợ.