Sau tất cả, thị trường rung chuyển trong 3 năm qua vì một sự kiện không ai lường trước được đó chính là đại dịch. Một số mối đe doạ khác bao gồm xung đột tại Ukraine và danh sách cứ thế kéo dài.

Trước tình hình đó, cổ phiếu và trái phiếu đã đồng loạt giảm và kết thúc năm 2022 trong sắc đỏ.

Vậy điều gì sẽ xảy ra vào năm 2023. Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) đang dự đoán 1/3 nền kinh tế thế giới sẽ suy thoái. Moody's Analytics thì dự đoán nước Mỹ nói riêng có thể hoàn toàn thoát khỏi suy thoái, nhưng vẫn trải qua một giai đoạn tăng trưởng chậm.

Một số nhà phân tích chứng khoán cho rằng cổ phiếu công nghệ, vốn gặp khó khăn trong năm 2022, có thể sẽ có một năm tươi sáng hơn.

Đối với bất động sản, các nhà kinh tế học và các nhà quan sát đưa ra nhiều luồng ý kiến khác nhau. Có người dự đoán giá nhà đất tăng 5%, cũng có người cho rằng giá sẽ giảm 20% so với mức đỉnh.

Nhưng cho dù có dự đoán ra sao, thì các nhà đầu tư cũng cần tỉnh táo trong việc quản lý danh mục đầu tư của bản thân.

Lập kế hoạch

Rất khó để đầu tư hiệu quả mà không biết bản thân cần gì và cần khi nào.

Nhà hoạch định tài chính Taylor Wilson, đồng thời là Chủ tịch Greenstone Wealth Management, cho biết: “Các nhà đầu tư cá nhân buộc phải lập một kế hoạch tài chính, vạch ra các mục tiêu cũng như xác định tình hình tài chính bản thân, trước khi lập hoặc cân đối lại danh mục đầu tư của mình”.

Điều đó cũng có nghĩa là các nhà đầu tư cần thành thật với bản thân về khả năng chịu thua lỗ. Các nhà đầu tư cần hiểu rằng mạo hiểm là một phần cần thiết để đạt được các mục tiêu dài hạn, đặc biệt trong thời kỳ lạm phát cao.

Bỏ qua ồn ào

Cho dù năm 2023 là một năm tồi tệ hay tuyệt vời đối với thị trường chứng khoán, hoặc cả hai trong từng điểm khác nhau, điều đó không ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của mỗi người.

Cách tốt nhất để không bị “thao túng” bởi quá nhiều tin tức là thiết lập một thói quen đơn giản. Bạn cần dành ra một số tiền đều đặn mỗi tháng cho một danh mục đầu tư đa dạng gồm cổ phiếu và trái phiếu.

Thế nào là một danh mục đầu tư hợp lý?

Nếu bạn có một khoảng thời gian hợp lý, nhưng không thích rủi ro cao, thì một danh mục đầu tư cân bằng giữa cổ phiếu và trái phiếu có thể sẽ phù hợp với bạn trong năm 2023.

Trước những lo ngại về suy thoái kinh tế, Wilson lưu ý rằng các cổ phiếu giá trị, thường đại diện cho các công ty có nền tảng cơ bản vững chắc nhưng định giá thấp, có xu hướng hoạt động tốt hơn trong thời kỳ suy thoái kinh tế. Các công ty này thường trả cổ tức cao hơn, giúp duy trì lợi nhuận cao.

Vị chuyên gia cho biết trái phiếu có lãi suất cao hơn cũng có thể là một lựa chọn hấp dẫn.

Đối với những nhà đầu tư có tầm nhìn dài hạn và khả năng chấp nhận rủi ro cao, Wilson gợi ý nên tìm kiếm cơ hội bắt đáy. “Hãy tìm những công ty tốt đã bị quá bán quá và tránh những công ty có thể không có thu nhập hoặc không có bảng cân đối kế toán để tồn tại trong thời kỳ suy thoái tiềm tàng này”.

Và đối với những người sắp hoặc đã nghỉ hưu, những người cần bảo toàn tài sản để có đủ tiền tiêu cho 5 năm tới, ông khuyến nghị họ lập chiến lược thang trái phiếu, vì lợi suất đang ở mức cao nhất trong hơn một thập kỷ.

Thận trọng với tiền số

“Mùa đông tiền điện tử” năm 2022 đã đẩy Bitcoin giảm gần 65%. Đồng stablecoin TerraUSD đã giảm xuống chỉ còn 2 cent, giảm 98% so với đồng neo USD. Trong khi đó, một số nền tảng giao dịch tiền số quan trọng như FTX, Voyager và Celsius đã sụp đổ do các cáo buộc về quản lý yếu kém và gian lận.

Bất kể quan điểm của nhà đầu tư về tiềm năng dài hạn của tiền số ra sao, tiền số vẫn là một lĩnh vực kiểm soát lỏng lẻo, không được đảm bảo, khiến các nhà đầu tư cá nhân rất dễ bị mất tiền khi mọi thứ xấu đi. Đừng đầu tư khoản tiền mà bạn không thể đánh mất.

Cố vấn tài chính đã được chứng nhận Ryan Sterling, người sáng lập Future of You Wealth, khuyên khách hàng của mình, những người thường có ít nhất 500.000 USD tài sản trong danh mục đầu tư, nên duy trì mức độ tiếp xúc với tất cả các loại tiền số dưới 3% tổng danh mục đầu tư của họ.

Nếu mức độ phân bổ cho tiền số đã giảm xuống so với ban đầu, Sterling khuyên nhà đầu tư nên giữ nguyên mức đó.

Biết giới hạn của bản thân

Cho dù bạn thông minh hay được đào tạo bài bản đến đâu thì cũng không thể tránh được hoàn toàn những biến động trong đầu tư. Nhưng bạn không cô đơn.

Theo chuyên gia hành vi tài chình Daniel Crosby, con người dễ dàng bị tác động bởi một xu hướng nhất định và có thể gây tổn hại đến túi tiền của bản thân.

Cảm xúc căng thăng, phấn khích, hay việc tập trung nhiều vào thông tin tiêu cực, việc tự cho mình biết tuốt hoặc thích chọn những gì mình biết có thể khiến các nhà đầu tư đưa ra những quyết định sai lầm.

Nhưng bằng cách thừa nhận những xu hướng đó và giải quyết vấn đề, nhà đầu tư có thể tránh được những mất mát.

Theo CNN