Viện KSND tối cao vừa ban hành cáo trạng vụ án vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, xảy ra tại Ngân hàng TMCP Đông Á (DAB). 8 bị can cùng bị truy tố về tội danh trên, trong đó có ông Trần Phương Bình, cựu Tổng giám đốc DAB, và ông Phùng Ngọc Khánh, Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc Công ty CP M&C. Đây là vụ án thứ 4 ông Bình bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Ở 3 vụ án trước, đều liên quan đến sai phạm về lĩnh vực ngân hàng, cựu Tổng giám đốc DAB bị tuyên án tổng hình phạt tù chung thân.
Theo cáo trạng, Công ty CP M&C là khách hàng tại DAB. Khi các khoản vay đến hạn thanh toán nhưng không còn nguồn tiền trả nợ, ông Khánh đề nghị ông Bình cho sử dụng pháp nhân của 5 công ty (do ông Khánh nhờ người đứng tên làm giám đốc) để vay tiền tại DAB, nhằm trả nợ cho các khoản vay trước đó. Ông Bình đồng ý và yêu cầu ông Khánh đưa quyền sử dụng hơn 62.000 m2 đất thuộc dự án 7,6 ha tại P.An Phú (TP.Thủ Đức, TP.HCM) làm tài sản đảm bảo. Theo kết luận định giá, khu đất này chỉ có giá trị gần 80 tỉ đồng tại thời điểm thế chấp (năm 2012), nhưng hai bên thống nhất giá trị lên tới 2.100 tỉ đồng. DAB cho 5 công ty vay tổng cộng 1.680 tỉ đồng. Do tài sản bảo đảm không đủ giá trị, các công ty không có hoạt động kinh doanh, không có khả năng trả nợ, DAB bị thiệt hại hơn 5.055 tỉ đồng.
Ngoài ra, Viện kiểm sát còn cáo buộc DAB phát hành thư bảo lãnh cho lô trái phiếu của Công ty CP M&C, đồng thời cho công ty vay hơn 146 tỉ đồng trái quy định. Do phát hành chứng thư bảo lãnh và phê duyệt cho vay không có tài sản đảm bảo, Công ty CP M&C cũng chưa thanh toán cả gốc và lãi, DAB bị thiệt hại thêm hơn 462 tỉ đồng. Tính tổng thiệt hại trong vụ án qua các khoản vay là hơn 5.500 tỉ đồng.