Ngày 9.3, TAND TP.Hà Nội mở lại phiên tòa vụ "siêu lừa" câu kết nhân viên ngân hàng để chiếm đoạt hơn 433 tỉ đồng. Vụ án này từng nhiều lần trả hồ sơ và hoãn xét xử, với 26 bị cáo bị truy tố về 3 tội danh: lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cho vay lãi nặng và vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng.
Bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành tại một phiên tòa trước đó
DANH LAM
Trong số này, Nguyễn Thị Hà Thành (38 tuổi, trú tại Hà Nội) bị cáo buộc tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ngoài ra, hàng loạt cựu nhân viên của Ngân hàng thương mại cổ phần Quốc Dân (NCB), Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á (VAB) và Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank) cũng phải hầu tòa vì có trách nhiệm liên quan trong hành vi lừa đảo của bà Thành.
Theo cáo buộc của viện kiểm sát, bà Thành cùng đồng phạm thực hiện hơn 20 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 433 tỉ đồng của 3 ngân hàng và nhiều cá nhân.
Từ năm 2016 - 2018, bà Thành kinh doanh thua lỗ nên đã nhiều lần vay tiền với lãi suất cao của các cá nhân dưới hình thức vay của người sau trả cho người trước.
Ban đầu, bị cáo trả nợ đúng hạn nên tạo được lòng tin với người cho vay và cán bộ ngân hàng. Đồng thời, thông qua mối quan hệ xã hội, bị cáo tìm được nhiều người đến ngân hàng gửi tiết kiệm với số tiền lớn.
Bà Thành sau đó lấy tư cách cá nhân hoặc nhờ người khác đứng tên trên các hợp đồng tín dụng, vay các ngân hàng với số tiền lớn, nên các ngân hàng đều coi bị cáo là khách VIP.
Tháng 6.2018, bà Thành mất khả năng thanh toán các khoản nợ đến hạn. Do đó, bị cáo nhiều lần thực hiện các hành vi gian dối, nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng và các cá nhân.
Tại NCB, bị cáo vay của ông Đặng Nghĩa Toàn (trú tại Hà Nội) 50 tỉ đồng bằng hình thức yêu cầu ông Toàn gửi tiền vào bốn sổ tiết kiệm rồi đưa sổ cho bị cáo giữ.
Tiếp đó, bị cáo cùng Nguyễn Thanh Tùng (Giám đốc Công ty Jeongho Landmark) sử dụng tư cách pháp nhân Công ty Jeongho Landmark lập khống các hợp đồng mua bán hàng hóa, biên bản đốì chiếu công nợ.
Các bị cáo lợi dụng sự tin tưởng và thiếu trách nhiệm của nhân viên ngân hàng trong hoạt động cấp tín dụng, giải ngân để ký giả chữ ký của ông Toàn (hợp đồng cầm cố tiền gửi), từ đó chiếm đoạt của NCB 47,5 tỉ đồng.
Tại PVComBank, bà Thành cũng vay của ông Toàn 52 tỉ đồng bằng hình thức yêu cầu ông Toàn gửi tiền vào 3 sổ tiết kiệm rồi đưa sổ cho mình giữ.
Với thủ đoạn tương tự như tại NCB, bị cáo Thành cùng bị cáo Tùng sử dụng tư cách pháp nhân Công ty Jeongho Landmark lập khống các hợp đồng mua bán hàng hóa, biên bản đối chiếu công nợ, ký giả chữ ký của ông Toàn… qua đó chiếm đoạt của PVB 49,4 tỉ đồng.
Tại VAB, bà Thành vay 365,5 tỉ đồng của nhiều cá nhân khác nhau dưới hình thức gửi sổ tiết kiệm, sau đó tìm cách vay hoặc rút tiền từ ngân hàng để sử dụng.
Bị cáo tiếp cận nhân viên VAB, đề nghị sẽ đồng sở hữu gửi số lượng tiền tiết kiệm lớn và sau đó sẽ cầm cố chính sổ tiết kiệm đó để vay ngân hàng. Với thủ đoạn này, bị cáo chiếm đoạt của VAB 273,9 tỉ đồng và của nhiều cá nhân khác 63 tỉ đồng.