Sáng 16/3, phiên tòa xét xử vụ án xảy ra tại Ngân hàng VietABank (VAB), Ngân hàng thương mại cổ phần Quốc dân (NCB) và Ngân hàng thương mại cổ phần Đại chúng Việt Nam (PVcomBank) chuyển sang phần tranh luận, sau 7 ngày xét hỏi.

Trước đó, đại diện VKSND TP Hà Nội công bố bản luận tội của cơ quan tố tụng, đồng thời đưa ra mức án đề nghị HĐXX tuyên phạt đối với các bị cáo.

Theo đó, Nguyễn Thị Hà Thành bị đề nghị tù chung thân. Các bị cáo Nguyễn Thị Thu Hương (Trưởng bộ phận khách hàng Phòng giao dịch Đông Đô) và Đặng Thị Quỳnh Hương (Trưởng phòng khách hàng cá nhân Phòng giao dịch Đông Đô của VietAbank) bị đề nghị mức án 16 - 18 năm tù.

Giám đốc chi nhánh Hà Nội, Trưởng phòng giao dịch Đông Đô của VietABank Quản Trọng Đức bị đề nghị 15 - 17 năm tù, Nguyễn Thanh Tùng (Giám đốc Công ty Eurocell) 15 - 16 năm tù.

Bị cáo Nguyễn Mai Phương bị VKS đề nghị tuyên phạt 13 - 15 năm tù, Nguyễn Thanh Bình 7 - 8 năm tù, Trịnh Trung Kiên 7 - 8 năm tù, Đỗ Minh Đức 9 - 10 năm tù, Bùi Văn Tuấn 9 - 10 năm tù.

Các bị cáo Đặng Thị Thu Hòa, Phạm Thị Ngọc Lan, Nguyễn Thị Hồng Nhung, Trịnh Phương Ngân cùng bị đề nghị mức án 30 tháng đến 36 tháng tù treo. Những bị cáo còn lại bị đề nghị các mức án từ 12 tháng tù treo đến 8 năm tù.

Theo VKS, trong vụ án này, Hà Thành có vai trò chủ mưu, cầm đầu, sử dụng nhiều thủ đoạn gian dối để lấy lòng tin của ngân hàng nhằm vay tiền. Hành vi của Thành và các cựu cán bộ ngân hàng có mức sai phạm đặc biệt nghiêm trọng, chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn của tổ chức tín dụng và người gửi tiền.

Về dân sự, theo đề nghị của cơ quan tố tụng, Hà Thành có trách nhiệm bồi thương 248,9 tỷ đồng cho VAB, 49,4 tỷ đồng cho PVcomBank, 47,5 tỷ đồng cho NCB và bồi thường cho những cá nhân gửi tiết kiệm đồng sở hữu với bị cáo.

Bên cạnh đó, VKS cũng đề nghị VAB trả lại cho ông Đặng Nghĩa Toàn 20 tỷ đồng, NCB trả lại cho ông Toàn 50 tỷ đồng và PVcomBank trả lại cho ông Toàn 52 tỷ đồng.

Đối với các số tiền khác liên quan tới Thành ở những ngân hàng này, VKS đề nghị giải quyết trong vụ án khác.

Theo cáo buộc, từ năm 2016 đến 2018, Nguyễn Thị Hà Thành hoạt động kinh doanh tự do bị thua lỗ nên đã nhiều lần vay tiền với lãi suất cao của các cá nhân. Thành vay của người sau, trả cho người trước. 

Qua các mối quan hệ xã hội, Thành tìm được nhiều người đến ngân hàng gửi tiết kiệm với số tiền lớn. Sau đó, bị cáo đề nghị được gửi đồng sở hữu, rồi lấy tư cách cá nhân hoặc nhờ người khác đứng tên trên các Hợp đồng tín dụng, vay các ngân hàng với số tiền lớn.

Do không có hoạt động kinh doanh, từ đầu tháng 6/2018 đến cuối tháng 11/2018, Thành mất khả năng thanh toán với các khoản nợ đến hạn. Kể từ lúc này, bị cáo thực hiện các hành vi gian dối, nhằm chiếm đoạt tiền của 3 ngân hàng nêu trên và các cá nhân khác nhau.

VKS xác định, tại ngân hàng NCB, Thành đã vay 50 tỷ đồng của Đặng Nghĩa Toàn bằng hình thức gửi tiền tiết kiệm, sau đó đưa sổ cho bị cáo giữ. Tiếp đến, Thành cùng Nguyễn Thanh Tùng sử dụng pháp nhân Công ty Jeongho Landmark lập khống các Hợp đồng mua bán hàng hóa, các biên bản đối chiếu công nợ với Công ty Eurocell (đã dừng hoạt động từ 2017) và Công ty TNHH Thương mại Hoàng Nguyên.

Các bị cáo đã lợi dụng sơ hở trong quá trình thẩm định, ký hồ sơ cho vay của nhân viên ngân hàng trong hoạt động cấp tín dụng, giải ngân, để chiếm đoạt 47,5 tỷ đồng của ngân hàng này.

Tại ngân hàng PVcomBank, VKS xác định, Thành vay Đặng Nghĩa Toàn 52 tỷ đồng cũng bằng hình thức trên, sau đó thực hiện các thủ đoạn giống với tại VAB để chiếm đoạt 49,4 tỷ đồng của ngân hàng.

Tại ngân hàng VAB, Thành vay 9 người, tổng 356,5 tỷ đồng, rồi nhờ Đặng Thị Quỳnh Hương (Trưởng phòng khách hàng PGD Đông Đô) chạy dòng tiền.

Bị cáo còn câu kết với các nhân viên ngân hàng, lợi dụng sự vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, yêu cầu VAB phát hành các Hợp đồng tiền gửi trái quy định; đề nghị đại diện ngân hàng ký Giấy ủy quyền, Giấy đề nghị kiêm xác nhận tạm khóa tài khoản... rồi giả mạo chữ ký các đồng sở hữu để vay tiền tại VAB.

Sau đó, Thành dùng thủ đoạn gian dối, với sự giúp sức của ngân viên ngân hàng, đã vay và chiếm đoạt của VAB hơn 273,8 tỷ đồng, chiếm đoạt của một cá nhân 5 tỷ đồng. Ngoài ra, VKS xác định, Thành và Hương còn lừa 3 cá nhân khác ký chứng từ vay, chứng từ rút tiền để chiếm đoạt 58 tỷ đồng.