Mua thông tin thẻ tín dụng để chiếm đoạt tài sản

Ngày 18.3, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Yên cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Huỳnh Lương Bằng (27 tuổi), Lương Minh Tín (27 tuổi, cùng ở TP.Tuy Hòa, Phú Yên) và Lương Hoàng Tín (33 tuổi, ở TP.Thủ Đức, TP.HCM) cùng về tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản theo điều 290 Bộ luật Hình sự 2015.

CÔNG AN TỈNH PHÚ YÊN CUNG CẤP

Theo Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Yên, khoảng tháng 9.2022, Huỳnh Lương Bằng và Lương Minh Tín bàn bạc, thống nhất cùng chiếm đoạt tài sản của người khác thông qua việc sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông.

Sau khi bàn bạc, Huỳnh Lương Bằng gặp anh T.N.H. (ở Phú Yên) mượn giấy tờ tùy thân để đăng ký tài khoản trên trang mua sắm online và kết nối với tài khoản số của anh H. mở tại ngân hàng để Bằng quản lý và sử dụng.

Thông qua mạng xã hội Facebook, Bằng đã tìm kiếm và mua dữ liệu về thông tin cá nhân là các chủ thẻ tín dụng ở các ngân hàng. Sau đó, Bằng lấy file dữ liệu "kịch bản telesale tín dụng" từ công ty của bạn gái, chỉnh sửa rồi đưa cho Lương Minh Tín.

CÔNG AN TỈNH PHÚ YÊN CUNG CẤP

Trong khi đó, Lương Minh Tín dùng giấy tờ tùy thân của anh H. đăng ký mua phần mềm MicroSip (phần mền gọi điện thoại hiển thị số đến là số ảo 02888868383 để liên hệ các chủ thẻ không phát hiện số thực)... và tuyển 11 nhân viên chia thành 3 nhóm để hoạt động.

Từ tháng 9.2022, Bằng chuyển dữ liệu thông tin cá nhân các chủ thẻ cho Lương Minh Tín qua thư điện tử để Lương Minh Tín chuyển tiếp phân chia cho 3 nhóm nhân viên, số lượng từ 50 - 100 chủ thẻ/ngày.

Chiếm đoạt hơn 770 triệu đồng

Theo kịch bản Bằng và Lương Minh Tín hướng dẫn, các nhân viên gọi điện cho các chủ thẻ tín dụng, tự giới thiệu mình là nhân viên của Trung tâm hỗ trợ thẻ tín dụng ngân hàng, hỗ trợ các chủ thẻ tín dụng chuyển tiền sang tài khoản thanh toán cá nhân, chuyển đổi trả góp theo kỳ hạn thanh toán là 3 - 12 tháng để cho những người này thanh toán dễ dàng hơn, có thể tất toán bất kỳ khi nào mà không bị mất phí nhằm mục đích làm cho các chủ thẻ tín dụng tin tưởng.

Khi chủ thẻ tín dụng đồng ý chuyển đổi và gửi ảnh chụp thẻ tín dụng, mã OTP thì nhân viên gửi cho Lương Minh Tín rồi người này gửi cho Bằng. Bằng sử dụng tài khoản đăng ký giao dịch mua hàng online tương đương số tiền trong thẻ tín dụng mà chủ thẻ đồng ý chuyển đổi. Khi trang mua bán online thông báo cho Bằng giao dịch thành công, Bằng dùng tiền cá nhân trong tài khoản mở tại nhiều ngân hàng chuyển cho các chủ thẻ với số lượng 80% mức tiền mà chủ thẻ đồng ý chuyển đổi.

Trong thời gian 24 giờ sau, trang mua bán online chuyển tiền vào tài khoản của Bằng số lượng từ 87% - 92% số tiền mà chủ thẻ đồng ý chuyển đổi. Với thủ đoạn này, Bằng chiếm đoạt của mỗi chủ thẻ số tiền chênh lệch 8% - 13% mức tiền mà chủ thẻ đồng ý chuyển đổi, Bằng và Lương Minh Tín chia nhau số tiền này sử dụng cá nhân và chi trả cho các nhân viên.

CÔNG AN TỈNH PHÚ YÊN CUNG CẤP

Từ tháng 12.2022, Tín rủ anh ruột là Lương Hoàng Tín tham gia và phân công nhiệm vụ tuyển nhân viên, quản lý, theo dõi tiền do Bằng chuyển cho Lương Minh Tín, trả lương, thưởng cho nhân viên. Để tránh bị cơ quan chức năng phát hiện, ngày 4.1, Lương Minh Tín thuê nhà và tạo vỏ bọc là điểm mua bán, sửa chữa điện thoại di động để tiếp tục hoạt động.

Với thủ đoạn kể trên, trong thời gian từ tháng 9.2022 - 13.3.2023, Bằng cùng đồng phạm đã chiếm đoạt tiền của 300 chủ thẻ với tổng số hơn 770 triệu đồng.