Dạo quanh những khu vực tập trung đông công nhân hoặc KCN, nhan nhản những tờ rơi quảng cáo "hỗ trợ tài chính", "cho vay tiền góp" được dán khắp các cột điện, tường nhà. Với những chiêu thức ngày càng tinh vi, các dịch vụ hỗ trợ tài chính, cầm đồ, vay nhanh, trả gọn, "tín dụng đen" đang ngày càng "len lỏi" vào đời sống của công nhân lao động. Đồng thời, công nghệ phát triển đã tạo điều kiện để "tín dụng đen" tiếp cận người vay nhanh hơn thông qua các app cho vay trực tuyến với lãi suất rất cao. Nhiều người lao động trong tình cảnh khó khăn và đang cần những khoản tiền gấp để trang trải cuộc sống rất dễ dàng dính các "bẫy" tín dụng đen.

Một nữ công nhân làm việc ở KCN Tam Thăng (xã Tam Thăng, TP.Tam Kỳ, Quảng Nam) kể, cuối năm vừa rồi, công ty ít hàng và cắt giảm giờ làm khiến thu nhập của chị cũng giảm đáng kể. Không đủ tiền chi trả sinh hoạt gia đình, chị liên hệ vay tiền thông qua tờ rơi nhặt được tại phòng trọ. Theo yêu cầu, chị photo CCCD đưa cho một người đàn ông để vay 10 triệu đồng với lãi suất 20%/tháng.

Trần Văn Thao

Nguyễn Văn Mạnh tại cơ quan điều tra

"Lúc làm thủ tục vay tiền, nhóm người này nói nộp tiền lãi trễ vài ngày cũng được. Tuy nhiên, khi tôi không kịp trả lãi thì bị các đối tượng gọi điện thoại đe dọa sẽ hành hung và tự ý tăng lãi suất với lý do vi phạm hợp đồng. Liên tục bị "khủng bố" tinh thần, tôi đành mượn tiền bạn bè, người thân trả tiền gốc và tiền lãi cho các đối tượng. Tổng số tiền lãi phải trả sau 6 tháng là gần 20 triệu đồng", nữ công nhân kể.

Tiếp nhận phản ánh của người bị hại, Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) Công an tỉnh Quảng Nam phối hợp Công an TP.Tam Kỳ xác lập chuyên án, tập trung lực lượng điều tra. Lực lượng Công an đã làm rõ nhóm đối tượng quê ở Ninh Bình vào Quảng Nam hoạt động cho vay nặng lãi. Ngày 12/01/2024, Công an TP.Tam Kỳ đã bắt giữ Trần Văn Thao (SN 1993, quê Ninh Bình; tạm trú phường An Sơn, TP.Tam Kỳ) cùng 4 đối tượng khác về hành vi "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Theo điều tra, đường dây "tín dụng đen" do Thao cầm đầu cùng đồng bọn hoạt động trên địa bàn TP.Tam Kỳ và các huyện lân cận như: Núi Thành, Phú Ninh... với lãi suất 365%/năm. Người vay chủ yếu ngoài công nhân lao động thì "khách hàng" bọn chúng nhắm đến là tiểu thương ở các chợ, người buôn bán nhỏ lẻ... Đường dây của Thao có sự phân công công việc cho từng người như phát tờ rơi, thu lãi, đòi nợ...

Khi người vay liên hệ thì các đối tượng sẽ gặp mặt trực tiếp trao đổi về các khoản vay, hình thức trả góp hàng ngày và kiểm tra thông tin cá nhân, nơi ở. Người vay nhận tiền vay và đóng tiền góp qua tài khoản ngân hàng. Khi người vay mất khả năng trả nợ, Thao và các đối tượng sẽ đe dọa, uy hiếp để gây áp lực buộc người vay trả tiền. Theo thống kê ban đầu, từ năm 2023 khi bị bắt, các đối tượng cho vay lãi nặng với số tiền trên 1,3 tỷ đồng, thu lợi bất chính gần 500 triệu đồng.

Mở rộng điều tra, Phòng CSHS Công an tỉnh Quảng Nam tiếp tục bắt thêm Nguyễn Văn Mạnh (SN 1968, quê Ninh Bình; tạm trú TP.Tam Kỳ) về hành vi "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Từ tháng 9/2023 đến nay, Mạnh cùng một số đối tượng trên địa bàn TP.Tam Kỳ (trong đó có Trần Văn Thao) cũng cho nhiều người vay với lãi suất "cắt cổ" lên đến 365%/năm, thu lợi bất chính hơn 300 triệu đồng.