Ngày 25-4, nguồn tin của Tuổi Trẻ Online cho biết Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Phú Yên vừa ban hành kết luận điều tra, đề nghị truy tố các cựu lãnh đạo và cán bộ của Ngân hàng Thương mại cổ phần đầu tư và phát triển Việt Nam - chi nhánh tỉnh Phú Yên (BIDV Phú Yên) về tội "vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng".

Các bị can ở BIDV Phú Yên bị đề nghị truy tố gồm: Nguyễn Công (67 tuổi, cựu giám đốc, chủ tịch hội đồng tín dụng), Nguyễn Văn Tuyến (65 tuổi, cựu phó giám đốc); Nguyễn Duy Sinh (50 tuổi, cựu phó giám đốc).

Nguyễn Phú Phong (48 tuổi, cựu trưởng phòng quan hệ khách hàng); Lê Tấn Đức (47 tuổi, cựu phó trưởng phòng quản lý rủi ro), Nguyễn Đại Hòa (44 tuổi, cựu quyền trưởng phòng quản trị tín dụng), Võ Hồng Phong (42 tuổi, cựu cán bộ phòng quan hệ khách hàng).

Ngoài ra, trong vụ án này còn có bị can Nguyễn Thành Hiếu (45 tuổi, giám đốc Công ty Hiếu Anh) cũng bị đề nghị truy tố cùng tội danh đã nêu.

BIDV Phú Yên cho vay sai quy định

Theo kết luận điều tra, trong các năm 2008 và 2009, Công ty CP Xuất nhập khẩu nông thổ sản An Bình (Công ty An Bình) do ông Hồ Minh Hậu - ủy viên hội đồng quản trị, người toàn quyền chỉ đạo các hoạt động của công ty - vay 312 tỉ đồng tại BIDV Phú Yên.

Tài sản đảm bảo Hậu dùng thế chấp để vay số tiền trên là toàn bộ hàng sắn lát của Công ty An Bình và 11 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ đỏ). Trong đó có 8 sổ đỏ của Nguyễn Thành Hiếu (giám đốc Công ty Hiếu Anh), 3 sổ của Trần Ngọc Hưng, 1 sổ của Trần Đình Hoàng. BIDV Phú Yên tự định giá 11 sổ đỏ nêu trên là hơn 87,76 tỉ đồng.

Đến ngày 3-9-2009, Hồ Minh Hậu và Công ty An Bình vẫn không thực hiện được việc sang tên 11 sổ đỏ nêu trên cho Hậu, do vậy không thể đăng ký giao dịch bảo đảm, không hoàn thành thủ tục thế chấp để đảm bảo khoản vay tại BIDV Phú Yên.

Đến tháng 12-2009, Hậu bỏ trốn. Số nợ mà Công ty An Bình nợ BIDV Phú Yên đến thời điểm đó là 62 tỉ đồng nợ gốc và gần 1,27 tỉ đồng nợ lãi.

Cơ quan điều tra xác định việc BIDV Phú Yên cho Công ty An Bình vay trong khi 11 sổ đỏ do Hồ Minh Hậu cung cấp chưa hoàn tất thủ tục sang tên, không đăng ký giao dịch đảm bảo là vi phạm pháp luật.

Sai chồng sai

Nhận thấy việc cho Công ty An Bình vay là sai quy định, không thể phát mãi tài sản đảm bảo để thu hồi nợ, Nguyễn Công đưa ra chủ trương để cấp dưới là Tuyến, Sinh, Phú Phong, Đức, Hòa và Hồng Phong thực hiện việc cho Hiếu, Hưng, Hoàng thế chấp 11 sổ đỏ (mà Hồ Minh Hậu từng dùng làm tài sản đảm bảo trước đó) để vay vốn tại BIDV Phú Yên, lấy một phần khoản vay này trả vào khoản nợ của Công ty An Bình.

Thực hiện theo chủ trương và chỉ đạo của Công, các bị can ở BIDV Phú Yên đã thực hiện thủ tục cho công ty của Hiếu vay 55 tỉ đồng, công ty của Hoàng vay 48 tỉ đồng và cá nhân Hưng vay 5 tỉ đồng.

BIDV Phú Yên đã thu một phần từ số tiền mà 2 công ty và 1 cá nhân nêu trên vừa được cho vay để giải quyết khoản nợ gốc 62 tỉ đồng của Công ty An Bình vào ngày 10-8-2010.

Sau đó, 2 công ty của Hiếu, Hoàng và cá nhân ông Hưng không trả nợ vay.

BIDV Phú Yên chỉ phát mãi tài sản Công ty Thanh Quang của Hoàng và thu hồi được nợ gốc, một phần nợ lãi của công ty này.

Còn khoản nợ của Công ty Hiếu Anh và ông Trần Ngọc Hưng, do quá trình cho vay, BIDV Phú Yên thực hiện không đúng quy định trong việc thẩm định phương án vay vốn và giá trị tài sản đảm bảo, nên khi phát mãi tài sản đảm bảo của hai bên vay này, ngân hàng vẫn bị thiệt hại hơn 34 tỉ đồng.

Năm 2017, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Phú Yên khởi tố vụ án này. Đến năm 2020, 2021 thì khởi tố các bị can. Các ông Công, Tuyến, Phú Phong, Đức, Hồng Phong bị tạm giam hơn 4 tháng, sau đó được thay đổi biện pháp ngăn chặn, cho tại ngoại nhưng cấm đi khỏi nơi cư trú để phục vụ điều tra.