Ngày 18.5, nguồn tin Thanh Niên cho biết, Viện KSND tỉnh Hải Dương vừa phê chuẩn quyết định khởi tố bị can, lệnh bắt tạm giam Trần Xuân Kiên (36 tuổi, trú tại P.Lê Thanh Nghị, TP.Hải Dương) về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo Điều 201 Bộ luật Hình sự (BLHS) năm 2015.

Bị can Trần Xuân Kiên tại CQĐT CACC

Trước đó năm 2016, bị can Kiên có 1 tiền án về tội đánh bạc.

Theo kết quả điều tra ban đầu, năm 2017, Trần Xuân Kiên thuê ki ốt ở TP.Hải Dương để mở dịch vụ cầm đồ, cho vay tài chính.

Từ năm 2017 đến ngày 6.5.2022, Kiên đã giao dịch 431 lượt cho vay với tổng số tiền gần 22 tỉ đồng. Trong đó có 98 lượt cho vay với lãi suất tương đương từ 109,5 - 365 %/năm (vượt quá 5 lần lãi suất cao nhất do Bộ luật Dân sự quy định).

Đối với phần lớn khách vay, bị can Kiên đều sử dụng hình thức cho vay tín chấp. Theo đó, khi vay tiền, khách phải để lại giấy tờ tùy thân, viết giấy vay tiền theo mẫu Kiên in sẵn mà không cần cầm cố tài sản. Khi khách thanh toán tiền gốc, Kiên sẽ trả lại CCCD hoặc CMND.

Hiện, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hải Dương đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án cho vay lãi nặng này.