Ngày 27-5, ông Phan Hồng Hải - giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) tỉnh Quảng Trị - xác nhận hai nhân viên của ngân hàng này tại chi nhánh huyện Triệu Phong đã "giải cứu" một phụ nữ khỏi bị mất gần 76 triệu đồng, ngay trước khi người này thực hiện việc chuyển tiền cho nhóm lừa đảo trên mạng xã hội.

Ngân hàng này cũng vừa trao thưởng cho hai nhân viên của mình sau sự việc nói trên.

Theo diễn biến vụ việc, cuối giờ chiều ngày 24-5, bà N.T.H. (trú Triệu Giang, Triệu Phong) vào quầy giao dịch của Agribank huyện Triệu Phong để yêu cầu kích hoạt lại mật khẩu xác thực cho ứng dụng chuyển tiền trực tuyến trên điện thoại. 

Bà H. cho biết trong ngày đã chuyển tiền thành công nhiều lần nhưng lần sau cùng chuyển số tiền lớn nên lúng túng đăng nhập sai mã PIN quá 3 lần và bị khóa.

Giao dịch viên của ngân hàng thông báo với bà H. phải qua ngày hôm sau hệ thống mới cho phép kích hoạt lại. Bà H. hốt hoảng xin được làm thủ tục chuyển tiền tại quầy với số tiền 75,9 triệu đồng.

Một giao dịch viên của ngân hàng tên Đoàn Thị Thùy Trâm quan sát thấy bà H. lập chứng từ chuyển tiền với thái độ bồn chồn, lo lắng nên đã "cảnh giác". Giao dịch viên phát hiện sự bất thường khi bà H. cho biết người nhận tiền chỉ mới biết qua mạng xã hội.

Bà H. đưa ra những tin nhắn giữa mình với người nhận tiền thì cán bộ ngân hàng phát hiện có dấu hiệu lừa đảo nên đề nghị bà không thực hiện tiếp việc chuyển tiền.

Sau đó, bà H. cho biết bà nhận được tin nhắn đề nghị tham gia nhóm cộng tác viên online từ một công ty truyền thông. Công việc của bà theo giới thiệu là đọc tin quảng cáo và thu âm giọng nói với mức thu nhập khá cao.

Sau khi được chấp nhận vào nhóm gồm 5 người, bà H. được hướng dẫn phải chuyển số tiền 2,4 triệu đồng qua một số tài khoản để chứng minh đã hoàn thành hành động thứ nhất. Bà H. làm theo và được một tài khoản khác chuyển lại với số tiền cao hơn là 2,6 triệu đồng.

Bà H. sau đó được yêu cầu chuyển tiền thêm nhiều lần nữa với số tiền tăng dần và cũng được chuyển trả lại với những số tiền cao hơn tiền chuyển đi.

Đến lần thứ 4, sau khi nhận được số tiền 38,9 triệu đồng từ bà H., nhóm này yêu cầu bà phải chuyển thêm số tiền gần 76 triệu đồng thì mới hoàn thành nhiệm vụ thứ 4 và sẽ hoàn lại số tiền là 147 triệu đồng.

Những người trong nhóm cũng nói với bà H. đã thực hiện xong và nhận được tiền hoàn lại, nên bà H. càng tin và mượn đủ tiền để chuyển. Tuy nhiên, do số tiền lớn, bị lúng túng nên bà đã nhập sai mã xác nhận quá số lần quy định nên bị khóa.

Sau khi được cán bộ ngân hàng cảnh báo lừa đảo, bà H. liên lạc với các thành viên trong nhóm để xin nhận lại số tiền đã chuyển. Tuy nhiên các thành viên trong nhóm đã hủy nhóm và xóa sạch thông tin trước đó.

"Các hành vi lừa đảo trên mạng xã hội rất nhiều và thường đánh vào lòng tham. Nên mỗi người phải cảnh giác và tỉnh táo hết sức để tránh bị lừa đảo", ông Hải nói.

Cán bộ ngân hàng 'cứu' một phụ nữ ngay trước khi chuyển tiền cho kẻ lừa đảo

Vô tình nghe người phụ nữ nói chuyện điện thoại với một người khác về việc chuyển tiền, một cán bộ ngân hàng Agribank chi nhánh Quảng Trị đã phát hiện ra điều bất thường và ngăn được người này trước khi chuyển tiền cho kẻ lừa đảo.