Trong một lần giao dịch tại Ngân hàng Quân đội chi nhánh tại Q.Gò Vấp, chị Ý tình cờ quen biết với Trần Xuân Dũng (SN 1988, ngụ P9, Q.Gò Vấp). Đến đầu tháng 2-2020, khi có nhu cầu vay tiền để bổ sung vốn kinh doanh nên chị Ý đã hỏi vay tiền của Dũng thì Dũng đồng ý. Sau đó, chị Ý và Dũng thỏa thuận miệng với nhau là Dũng sẽ cho chị Ý vay tiền trả lãi theo từng ngày với mức lãi suất 0,45- 4%/ngày; tùy theo khoản tiền vay mà tính lãi.

Theo đó, từ ngày 20-2 đến ngày 31-12-2020, chị Ý đã vay của Dũng nhiều lần với số tiền 10,120 tỷ đồng. Sau đó, chị Ý đã trả tiền lãi cho Dũng với tổng số tiền là 2,554 tỷ đồng và trả tiền gốc cho Dũng 6,617 tỷ đồng. Số tiền còn lại là 3,502 tỷ đồng chị Ý không còn khả năng chi trả... Do nhiều lần đòi tiền chị Ý không được, Dũng đã nhờ Nguyễn Văn Bình (SN 1991, ngụ X.Phú Sơn, H.Tân Phú, tỉnh Đồng Nai) đến nhà chị Ý đòi tiền. Dũng hứa sẽ trả cho Bình 20% trên tổng số tiền nợ lấy được từ chị Ý. Sau đó, Bình kêu 2 người bạn là Lưu Đức Tuấn và Sầm Văn Thọ đến nhà đe dọa buộc chị Ý phải trả tiền, nhưng chị Ý không thực hiện được nên chúng đã tạt sơn vào nhà chị Ý. Khoảng 10 giờ ngày 22-4-2021, khi Dũng cùng Bình, Tuấn, Thọ đến nhà chị Ý tiếp tục đe dọa để đòi tiền thì bị CAQ.Gò Vấp đưa về trụ sở làm việc.

Trần Xuân Dũng và Nguyễn Đặng Duy Thiên

Bước đầu điều tra, Trần Xuân Dũng khai nhận từ ngày 20-2 đến ngày 31-12-2020, y có cho chị Ý vay mượn số tiền nêu trên với nhiều mức lãi suất khác nhau khoảng từ 0,03% - 2%/ngày. Tuy nhiên, kết quả điều tra xác định, Dũng đã cho chị Ý vay tiền với mức lãi suất từ 0.45- 0.8%/ngày tương đương lãi suất 13,5 – 24%/ tháng. Số tiền lãi bất chính mà Dũng thu được tính đến nay là 356,9 triệu đồng.

Qua làm việc, Bình, Tuấn và Thọ cũng thừa nhận hành vi đến nhà chị Ý đòi tiền cho Dũng và đã thực hiện 4 lần tạt sơn vào nhà chị Ý nên CAQ.Gò Vấp đã ra quyết định xử phạt hành chính đối với Bình, Tuấn và Thọ.

Ngoài ra, chị Ý còn trình báo vay tiền của Nguyễn Đặng Duy Thiên (SN 1974, ngụ P9, Q.Gò Vấp). Ngày 22-4-2021, Thiên đến nhà đe dọa ép gia đình chị Ý phải bán nhà để trả nợ nên CAQ.Gò Vấp đã triệu tập Thiên về trụ sở làm việc. Tại Cơ quan điều tra, Nguyễn Đặng Duy Thiên thừa nhận: từ tháng 8-2020 đến tháng 1-2021, y đã cho chị Ý vay 11.7 tỷ đồng với mức tiền lãi tính theo ngày là 20%/năm... Kết quả điều tra đã xác định Thiên cho chị Ý vay tiền với mức lãi suất từ 8-15%/ tháng. Số tiền lãi bất chính mà Thiên thu được là 819,8 triệu đồng.

CAQ.Gò Vấp đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Trần Xuân Dũng và Nguyễn Đặng Duy Thiên về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".