Ngày 5.7, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đang điều tra vụ án "sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản", thông qua dịch vụ rút tiền từ thẻ tín dụng.
Vụ án này do Đào Thị Kiều Oanh, Lê Thị Kim Hòa và Nguyễn Văn Lương (đều là nhân viên Công ty TNHH thương mại dịch vụ quốc tế P&L, có trụ sở tại Q.Tân Bình, TP.HCM) thực hiện. Công an TP.HCM đã khởi tố vụ án hình sự nói trên vào ngày 5.1.2023.
Theo Công an TP.HCM, ứng dụng AlePay có ký kết với các ngân hàng cung cấp thẻ tín dụng về chương trình thanh toán trả góp 0% qua cổng Alepay. Chương trình này dành cho các khách hàng mua hàng trả góp trên các trang mạng điện tử có liên kết với cổng thanh toán Alepay.
Lợi dụng vào việc này, Đào Thị Kiều Oanh, Lê Thị Kim Hòa và Nguyễn Văn Lương đã tổ chức cho rất nhiều người gọi điện tư vấn với khách hàng sử dụng thẻ tín dụng của các ngân hàng rút tiền mặt thông qua ứng dụng AlePlay để hưởng ưu đãi.
Rút tiền từ thẻ tín dụng
NGỌC THẮNG
Theo kịch bản, Oanh và Hòa chỉ đạo những người khác gọi điện tới khách hàng và giới thiệu là nhân viên bộ phận rút tiền mặt từ thẻ tín dụng (làm cho khách hàng nhầm tưởng là nhân viên của ngân hàng phát hành thẻ tín dụng). Những người này sẽ tư vấn khách hàng rút tiền mặt trong thẻ tín dụng với lãi suất trả góp 3 tháng, 6 tháng, 9 tháng hoặc 12 tháng là 0%.
Riêng về khoản phí rút tiền mặt từ thẻ tín dụng, nhóm người này không cho khách hàng biết. Khi khách hàng đồng ý rút tiền mặt từ thẻ tín dụng thì nhân viên sẽ kết bạn Zalo để trao đổi với chủ thẻ tín dụng, yêu cầu chủ thẻ cung cấp: họ tên, mã thẻ, ngày hết hạn, mã 3 số in phía sau thẻ, CMND, CCCD, số tiền muốn rút và số tài khoản nhận tiền mặt.
Sau khi có thông tin của khách hàng, nhóm người nhập thông tin này vào link thanh toán từ cổng thanh toán Alepay có kết nối với tài khoản của Oanh, thực hiện thanh toán thẻ tín dụng.
Sau khi thực hiện thanh toán trên ứng dụng đã hoàn tất và thẻ tín dụng của khách hàng đã bị trừ tiền, thì nhóm này ứng tiền trước để chuyển cho khách hàng. Số tiền khách hàng chỉ nhận khoảng 75%/tổng số tiền bị trừ trong tài khoản thẻ tín dụng, nhóm người trên chiếm đoạt 25% số tiền còn lại.
Công an TP.HCM xác minh tại Công ty Ngân Lượng (đơn vị quản lý ứng dụng Alepay) xác định tài khoản Đào Thị Kiều Oanh trong tháng 12.2022 đã thực hiện nhận tiền của nhiều khách hàng, sau đó rút ra tổng số tiền hơn 2,1 tỉ đồng. Oanh chuyển lại cho khách hàng 75%, tương đương khoảng 1,6 tỉ đồng, và chiếm đoạt hơn 533 triệu đồng
Để phục vụ công tác điều tra, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM kêu gọi ai là đã từng bị 3 nhân viên tại Công ty TNHH thương mại dịch vụ quốc tế P&L gọi điện tư vấn, chiếm đoạt tiền từ dịch vụ thẻ tín dụng, thì liên hệ cơ quan này để phối hợp điều tra.