Chỉ trong vòng vài tháng gần đây, cơ quan công an ở các địa phương như Hà Nội, Hải Phòng, Thanh Hoá, TP Hồ Chí Minh đã liên tiếp triệt phá hàng chục sàn giao dịch vàng, ngoại tệ, chứng khoán quốc tế trái phép.

Điều đáng lo ngại là các sàn giao dịch trái phép này thực chất là các đường dây lừa đảo chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng với hàng chục nghìn nạn nhân ở cả trong và ngoài nước.

Thực tế, trong thời gian đầu nhiều nhà đầu tư sẽ được hưởng lãi suất như cam kết, nhưng chỉ là các điểm ảo được ghi nhận trên tài khoản, người chơi chỉ được quy đổi thành tiền một lượng rất nhỏ để tạo lòng tin. Chỉ đến khi số tiền nạp vào lớn, các đối tượng mới thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền của người chơi.

Sập bẫy sàn đầu tư tài chính

Cam kết hưởng lợi nhuận cao từ 15 - 30%/tháng; nếu thua sẽ được hoàn lại tiền 100%; ngồi bất cứ nơi đâu cũng kiếm được nhiều tiền… đó là chiêu trò các đối tượng lôi kéo các nhà đầu tư tham gia vào các sàn giao dịch đầu tư tài chính, thực chất là các sàn tiền ảo, sàn vàng, BO, Forex trái phép.

Các sàn đều được quảng cáo có nguồn gốc từ nước ngoài, liên kết với nền tảng giao dịch điện tử hàng đầu thế giới. Có hệ thống kỹ thuật giúp thực hiện giao dịch nhanh chóng, chính xác.

Các sàn giao dịch tỷ giá, ngoại hối trái phép đang hoạt động ở Việt Nam hầu hết được thiết kế với chức năng can thiệp vào tài khoản của các khách hàng, như chủ sàn có thể tự đặt lệnh vào tài khoản khách hàng, thay đổi số dư tiền trên tài khoản, đánh cháy tài khoản của người chơi. Hơn nữa, các sàn này không có tính năng kết nối với các sàn forex trên thế giới như quảng cáo.

Các sàn đều được quảng cáo có nguồn gốc từ nước ngoài, liên kết với nền tảng giao dịch điện tử hàng đầu thế giới.

Để kêu gọi những người tham gia, các sàn giao dịch tỷ giá, ngoại hối trái phép thường mời gọi nạp tiền càng nhiều thưởng càng cao. Đồng thời sẽ cho người chơi thắng trong thời gian đầu. Sau đó, các đối tượng sẽ tư vấn để người chơi đánh các lệnh lớn và sau đó sẽ đánh sập các trang web để chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Theo thống kê của Công an Hà Nội, ở Việt Nam có khoảng gần 300 sàn giao dịch vàng, ngoại hối trái phép, thu hút hàng chục nghìn người tham gia, với số tiền giao dịch tại các sàn lên đến hàng nghìn tỷ đồng mỗi tháng.

Mua bán mã nguồn các sàn giao dịch ngoại hối lừa đảo

Trước thực tế trên, một câu hỏi đặt ra là tại sao các sàn ngoại hối Forex, BO, tiền ảo theo phương thức đa cấp trong thời gian qua mọc lên như nấm, mặc dù cơ quan chức năng đã vào cuộc quyết liệt. Trên thực tế, tại các trang mạng, việc mua bán "code phần mềm" hay còn gọi là "mã nguồn" mà các đối tượng lừa đảo đang được rao bán công khai.

Lợi nhuận cao và công nghệ hiện đại là những yếu tố đánh vào tâm lý người chơi để nhóm Hitoption lừa đảo được số tiền hàng nghìn tỷ đồng của người tham gia. Nhưng thực tế cái gọi là công nghệ siêu kỹ thuật của sàn Hitoption cũng chỉ là phần mềm được mua trôi nổi với giá tính ra tiền Việt khoảng hơn 1 triệu đồng. Điều đáng nói các đối tượng có thể can thiệp vào phần mềm, điều khiến thắng thua tùy ý.

"Ở trên các diễn đàn quốc tế họ có các bộ code sẵn, bao gồm các tính năng có sẵn. Sau đó là tùy thuộc vào yêu cầu của Dương, các kỹ thuật sẽ mở các tính năng đó ra. Sau đó hướng dẫn Dương cài đặt các hệ số liên quan theo mong muốn", đối tượng Nguyễn Văn Quyền - phụ trách kỹ thuật sàn Hitoption nói.

Các lệnh dự đoán về các cặp tiền điện tử trong cái gọi là sàn ngoại hối Hitoption.

Trước đó, cũng lời khai tương tự của các đối tượng cầm đầu tại 7 sàn forex, tiền ảo bị công an Hà Nội và Thanh Hóa triệt phá, code các phần mềm này cũng đều được dễ dàng mua sẵn trên các trang mạng.

Hiện có khoảng 20 website, group đang rao bán công khai code phần mềm, với độ hoàn thiện lên đến 90%. Bề ngoài, tất cả các mã nguồn phần mềm đều có giao diện và tính năng giống y hệt các sàn giao dịch ngoại hối quốc tế, nên các đối tượng dễ lợi dụng để lừa đảo.

Theo các chuyên gia, việc mua bán mã nguồn này chủ yếu là trên cá trang mạng có máy chủ đặt ở nước ngoài, việc giao dịch cũng ẩn danh trên môi trường không gian mạng. Do vậy, nếu bị phát hiện cơ quan chức năng cũng sẽ gặp khó khăn trong công tác điều tra. Đây cũng là yếu tố để các đối tượng lừa đảo lấn trốn.

Nhà đầu tư như "cá nằm trên thớt"

Có thể hiểu nôm na là các đối tượng có thể dễ dàng can thiệp vào các chỉ số, có nghĩa là tăng - hoặc giảm đều do họ định đoạt. Họ là người cầm đằng chuôi, nhà đầu tư như "cá nằm trên thớt" họ "xẻo" họ "thái" là quyền của họ.

Chưa hết, để các nhà đầu tư tin tưởng, họ còn thành lập công ty ở nước ngoài, sử dụng các dịch vụ che giấu của các công ty công nghệ hàng đầu như Google cloud, Cloudflare, Namechip... những sàn đầu tư tài chính đã khiến nhiều người dân lầm tưởng về hoạt động hợp pháp và đồng ý chuyển tiền tham gia kinh doanh.

Sau một thời gian giao dịch, tài khoản của nhiều khách hàng không đăng nhập được để rút tiền hoặc bị mất hết tiền trong tài khoản. Lúc đấy họ mới biết là mình bị lừa.

Với những mời chào hấp dẫn bởi lợi nhuận cao bất thường, những sàn giao dịch hay ứng dụng "đầu tư online" lừa đảo đã đẩy không ít người dân xuống bờ vực thẳm.

Đã có hàng chục nghìn nạn nhân bị lừa đảo bởi chiêu trò đầu tư tài chính từ các sàn giao dịch forex. Người ít thì vài triệu, người nhiều lên đến hàng chục tỷ đồng.

Thông tin mà họ biết được từ quảng cáo trên mạng xã hội như Facebook, Youtube… các hội nhóm zalo lên tới hàng nghìn thành viên. Hay tham gia những hội thảo về đầu tư tài chính, về kinh doanh đa cấp

Ngoài những vụ các sàn giao dịch forex lừa đảo bị cơ quan công an triệt phá. Trên thực tế cũng đã liên tiếp xảy ra sập sàn đầu tư tài chính mà chỉ khi người chơi không thể truy cập được vào sự việc mới tố cáo đến cơ quan chức năng. Không ít nhà đầu tư đang điêu đứng trước nguy cơ mất tiền. Những sàn này, ít thì hơn 10.000 thành viên, có sàn lên tới 60.000 người tham gia.

* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online và VTVGo!