vĐồng tin tức tài chính 365

Chiêu chiếm đoạt 5,6 tỷ đồng của ngân hàng

2022-08-25 14:22

Ngày 24/8, Ân, 33 tuổi, bị TAND TP HCM tuyên phạt 12 năm tù về tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Ân là nhân viên phòng nghiệp vụ của một ngân hàng nước ngoài, được phân công ghi nhận các giao dịch thanh toán liên ngân hàng trên hệ thống toàn cầu.

Theo cáo trạng, Ân có nhiệm vụ rà soát đối chiếu các giao dịch khách rút tiền tại ATM. Nếu có khách hàng khiếu nại không rút được tiền, hoặc hệ thống có lỗi, Ân xác nhận sự việc thì ngân hàng sẽ hoàn trả tiền cho khách.

Quá trình làm việc, Ân phát hiện hệ thống tự động của ngân hàng ghi nhận tổng số tiền giao dịch trong ngày bằng USD, tính theo tỷ giá thời điểm giao dịch nhưng khi các nhà băng khác chuyển trả lại tài khoản của ngân hàng mình thì chậm 1-2 ngày mới nhận được. Lúc này tỷ giá USD với tiền Việt đã thay đổi, nên số tiền nhà băng nhận được có thể nhiều hoặc ít hơn hệ thống tự động toàn cầu ghi nhận phải thu trước đó.

Lợi dụng việc này, từ tháng 3/2016 đến tháng 5/2018, Ân đã dùng các thẻ Visa của mình, cha mẹ, vợ và em vợ (mở tại ngân hàng khác) để rút tiền ATM tại ngân hàng mình làm. Hôm sau, khi đến làm việc, Ân đăng nhập vào hệ thống, tạo yêu cầu hoàn trả tiền cho chính các giao dịch trên do Ân đã rút tiền với lý do "giao dịch không thành công".

Để không bị phát hiện, Ân chỉnh sửa tỷ giá USD của một số giao dịch trong báo cáo liên ngân hàng để cho số tiền thu về ít đi, bằng đúng số tiền đã yêu cầu hoàn tiền của chính các lần Ân rút, rồi chiếm đoạt. Vì thế, tổng số tiền (tính theo USD) của tất cả các giao dịch không chênh lệch với số tiền thực tế của báo cáo.

Ngoài ra, Ân còn lấy được mật khẩu của một đồng nghiệp và dùng tài khoản của người này truy cập vào hệ thống, yêu cầu hoàn tiền cho các giao dịch rút tiền của mình.

Tổng cộng, Ân đã tạo 1.745 yêu cầu hoàn tiền, chiếm đoạt hơn 5,6 tỷ đồng của nhà băng. Ba năm sau, đến tháng 10/2019, ngân hàng mới phát hiện sự việc, trình báo công an.

Thảo Mi

Xem thêm: lmth.6733054-gnah-nagn-auc-gnod-yt-6-5-taod-meihc-ueihc/ten.sserpxenv

Comments:0 | Tags:No Tag

“Chiêu chiếm đoạt 5,6 tỷ đồng của ngân hàng”0 Comments

Submit A Comment

Name:

Email:

Blog :

Verification Code:

Announce

Tools