Theo Thông tư 09/2023 hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng chống rửa tiền do Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa chính thức ban hành thì với những giao dịch trong nước, tổ chức cung cấp dịch vụ cần báo cáo đến Cục Phòng chống rửa tiền (thuộc NHNN) từng giao dịch chuyển tiền có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương.

Với chuyển tiền điện tử quốc tế ra - vào Việt Nam, trị giá từ 1.000 USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giao dịch tương đương cũng sẽ phải báo cáo giao dịch trong phòng chống rửa tiền.

Tổ chức cung cấp dịch vụ phải báo cáo cụ thể tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch, địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT đối với chuyển tiền điện tử quốc tế); quốc gia nhận và chuyển tiền. Đối với khách hàng chuyển tiền, phải cung cấp thông tin về ngày tháng năm sinh, số CMND/CCCD, địa chỉ thường trú, quốc tịch…

Chuyển tiền trong nước từ 500 triệu đồng trở lên hoặc từ 1.000 USD ra nước ngoài thì đơn vị cung ứng dịch vụ phải báo cáo NHNN (Ảnh minh hoạ)

NHNN cũng cho biết, với các giao dịch chuyển tiền điện tử phát sinh từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hoá dịch vụ; hoặc giao dịch chuyển tiền giữa các tổ chức tài chính với nhau… thì tổ chức cung cấp dịch vụ không cần phải báo cáo.

Thời gian qua, cơ quan chức năng triệt phá nhiều đường dây “rửa tiền”, chuyển tiền số tiền lớn ra nước ngoài với nhiều hình thức. Mới đây, ngày 24/7, Công an tỉnh Quảng Nam phối hợp với công an nhiều tỉnh thành triệt phá đường dây cho vay nặng lãi online lớn nhất từ trước tới nay. Nhóm này cho hơn 1 triệu người vay với số tiền hơn 20.000 tỉ đồng, đã thu lợi bất chính hơn 8.000 tỉ đồng và chuyển tiền trái phép ra Trung Quốc hơn 5.000 tỉ đồng.

Ngày 29/5, Toà án nhân dân tỉnh Bà Rịa- Vũng Tàu đã tuyên phạt một nhóm đối tượng nước ngoài về tội “rửa tiền”. Nhóm này nhập cảnh vào Việt Nam, cấu kết với một số người địa phương thành lập hàng chục công ty “ma” với mục đích nhận nguồn tiền lừa đảo từ nước ngoài chuyển về…

Hay như hồi giữa năm 2022, Công an Hà Nội đã triệt phá đường dây “rửa tiền”, chuyển hơn 30.000 tỉ đồng ra nước ngoài qua các hợp đồng mua bán khống với đối tác nước ngoài.

Thanh Hoa