Tối nay (16-8), Công an Q.7, TPHCM cho biết, vừa bắt giữ hai đối tượng Ngô Thiên Thạch (tự Thịnh, SN 1993) và Tống Minh Hải (tự “Bin Bùi”, SN 1996, cùng ngụ TP.Hà Nội) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Hai đối tượng Thạch và Hải bị cơ quan công an bắt giữ

Trước đó, vào khoảng 16 giờ 30 phút ngày 27-7, hai đối tượng đi trên xe máy đến trước căn nhà của bà N.T.V (ngụ P.Phú Thuận, Q.7) bất ngờ tạt sơn rồi tăng ga bỏ chạy. Sự việc diễn ra ngay giữa ban ngày khiến gia đình bà V và người dân xung quanh vô cùng bức xúc.

Tiếp nhận thông tin vụ việc, Công an Q.7 nhanh chóng vào cuộc điều tra truy xét. Theo trình bày của bà V, trước đó có vay mượn tiền của một nhóm “tín dụng đen” chưa trả được nên nghi ngờ chính các đối tượng này đã tạt sơn nhằm uy hiếp tinh thần bắt ép trả nợ.

Bằng các biện pháp nghiệp vụ, Công an Q.7 nhanh chóng khoanh vùng, làm rõ, xác định các đối tượng thực hiện hành vi và bắt giữ Thạch và Hải cùng 3 đối tượng khác có liên quan đến nhóm “tín dụng đen” nêu trên, khi chúng đang ẩn nấp tại một căn nhà trên đường số 8, phường Bình Hưng Hoà B, quận Bình Tân.

Tại cơ quan công an, Thạch khai nhận bắt đầu vào thuê căn nhà trên đường số 8 để hoạt động “tín dụng đen” cùng Hải và 3 đối tượng khác. Tùy theo công việc của từng người, mỗi tháng Thạch sẽ trả lương từ 5-7 triệu đồng/người/tháng.

Khi con nợ không trả tiền đúng hạn thì chúng tạt sơn "khủng bố", dán giấy đòi nợ trên xe ô tô của người nhà con nợ

Thạch phân công nhiệm vụ cho từng người như sau: Thạch là người bỏ vốn cho vay và quản lý, phân công nhiệm vụ; các đối tượng còn lại có nhiệm vụ đăng bài quảng cáo trên mạng xã hội. Khi tìm được khách có nhu cầu vay thì Thạch phân công các đối tượng đến địa chỉ người cần vay tiền để thẩm định hồ sơ cho vay.

Hồ sơ thẩm định cho vay gồm căn cước công dân photocopy và địa chỉ nơi ở thực tế, nếu đảm bảo thì sẽ giải ngân cho vay. Lãi suất cho vay từ 10 đến 20%/tháng, tùy vào điều kiện của người vay mà Thạch sẽ lấy lãi suất cao hay thấp.

Khi giải ngân tiền cho khách vay, nhóm của Thạch sẽ yêu cầu khách viết giấy nợ bằng tay hoặc mẫu giấy nợ do nhóm của Thạch chuẩn bị sẵn. Tiền lãi thì thường khách sẽ đóng qua tài khoản ngân; cũng có trường hợp khách trả tiền mặt và nhóm của Thạch sẽ tới thu tiền.

Cơ quan công an đưa hai đối tượng đi thực nghiệm hiện trường vụ tạt sơn nhà bà V.

Khi gặp trường hợp khách không trả nợ đúng hạn thì nhóm của Thạch sẽ đến nhà các con nợ để đòi tiền. Trường hợp gặp khách bỏ trốn hoặc trì hoãn việc trả tiền thì nhóm của Thạch sẽ liên hệ người thân các con nợ để chửi bới đe dọa, viết giấy hăm dọa, khóa cửa nhà, tạt sơn vào nhà các con nợ gây áp lực để đòi nợ hoặc người thân của con nợ trả nợ giùm.

Quá trình hoạt động, nhóm của Thạch khai đã cho khoảng 100 người vay tiền với số tiền vay mỗi người từ 5 triệu đồng đến 100 triệu đồng. Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra đã xác minh và liên hệ làm việc được với nhiều người vay tiền nhóm của Thạch và đang tiếp tục mở rộng điều tra để làm rõ và xử lý các đối tượng theo quy định pháp luật.