Ngày 10/8, tin từ cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Sơn Trà, TP. Đà Nẵng, đơn vị đang tiến hành điều tra vụ việc có dấu hiệu hình sự liên quan đến hành vi cho vay nặng lãi.

Đối tượng bị điều tra là Hàn Văn Bắc, SN 2000, trú huyện Quảng Xương, tỉnh Thanh Hoá. Bắc bị lực lượng 911 Công an TP. Đà Nẵng bắt quả tang khi đang đi thu tiền lãi cách đây vài ngày.

Tiến hành xác minh ban đầu, cơ quan chức năng thu giữ nhiều giấy tờ, sổ sách thể hiện hành vi cho vay lãi suất cao của Bắc. Qua đó, nhiều mánh khóe khi hành nghề của đối tượng được hé lộ.

Bắc rời quê vào Đà Nẵng "lập nghiệp" từ đầu năm 2021. Đối tượng thuê nhà sống ở khu vực chợ búa sầm uất khu vực quận Sơn Trà, quận Ngũ Hành Sơn, TP. Đà Nẵng với mục đích tiếp cận nhiều con buôn, tiểu thương nhỏ lẻ.

Bắc phát tờ rơi cho vay kiểu không cần thế chấp, giải ngân nhanh để đánh vào tâm lý cần tiền gấp xoay vòng kinh doanh của các tiểu thương.

Khi có người liên hệ, đối tượng đề xuất việc cho vay trả góp theo ngày để giúp con nợ dễ dàng chi trả. Tuy nhiên, thực chất việc trả góp lãi theo ngày này của Bắc nhằm đưa ra mức lãi cao mà không bị con nợ phát hiện.

Bắc cho vay 5 triệu đồng, 10 triệu đồng và 15 triệu đồng với mức thu lãi theo ngày lần lượt là 200.000 đồng, 400.000 đồng và 800.000 đồng.

Bắc luôn lấy trước 1 ngày nhưng người vay vẫn phải góp đủ 31 ngày. Tổng cộng, đối tượng đã cho vay hàng chục người với tiền lên đến hàng trăm triệu đồng.

Hiện, vụ việc vẫn đang được cơ quan chức năng điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.

Mới đây nhất, vào ngày 26/5/2021, Tòa án Nhân dân huyện Thanh Hà xét xử sơ thẩm vụ án hình sự đối với Lê Công Hanh (28 tuổi, ở thôn Du La, xã Cẩm Chế, Thanh Hà) và đồng bọn về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Trong vụ án này, Lê Công Hanh là người tổ chức việc thực hiện tội phạm, các đối tượng khác giúp sức. Kết thúc phiên tòa, Hanh bị phạt 19 tháng tù giam, các bị cáo còn lại bị phạt từ 9-12 tháng tù và bị phạt hành chính.

Theo đó, Lê Công Hanh mở 7 quán cầm đồ, hỗ trợ tài chính và thuê các đối tượng giúp việc cho vay nặng lãi. Từ ngày 24/4/2018-17/6/2020, các quán của Lê Công Hanh cho 204 người vay tiền tương ứng 678 hợp đồng lãi suất cao trên mức quy định của Bộ luật Dân sự (thấp nhất 109,5%/ năm, cao nhất 182,5%/năm).

Tổng số tiền nhóm này đã cho vay là hơn 10,9 tỷ đồng, số tiền lãi đã thu hơn 4,7 tỷ đồng (trong đó số tiền lãi theo quy định của Bộ luật Dân sự được phép thu là 618.808.528 đồng), số tiền thu lợi bất chính là 4.155.242.472 đồng.