Ngày 26/8, Công an thành phố Tam Điệp, tỉnh Ninh Bình cho biết, đang tạm giữ đối tượng Mai Văn Long (SN 1994, hộ khẩu thường trú ở tổ 10, phường Tân Bình, hiện trú tại tổ 18, phường Trung Sơn, Tp.Tam Điệp) để điều tra về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Trước đó, ngày 25/8/2021, Công an Tp.Tam Điệp phối hợp với phòng Kỹ thuật nghiệp vụ Công an tỉnh Ninh Bình phá chuyên án bắt giữ đối tượng Mai Văn Long về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Khám xét chỗ ở của Mai Văn Long, cơ quan công an thu giữ 5 xe ô tô, 19 xe mô tô, 1 xe đạp điện, 1 laptop, 120 triệu đồng tiền mặt và nhiều tài liệu có liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng.
Đối tượng Long (áo đen) và những tài sản mà con nợ dùng để thế chấp. Ảnh: An ninh thủ đô.
Quá trình điều tra cho thấy, Long hoạt động cho vay lãi nặng từ đầu năm 2021 với lãi suất từ 120-200%/năm (gấp 5,4-10 lần mức lãi suất quy định của Nhà nước). Người vay nợ đều phải có tài sản thế chấp như xe ô tô, xe mô tô, điện thoại, laptop... và cắt lãi luôn một tháng trong khoản tiền vay.
Theo đó, từ đầu năm 2021 đến nay, Long đã cho khoảng 80 người vay với số tiền hơn 700 triệu đồng, thu lợi bất chính 96 triệu đồng.
Hiện Công an Tp.Tam Điệp đang tiếp tục điều tra để xử lý theo quy định của pháp luật.
Theo Điều 201, Văn bản hợp nhất Bộ luật Hình sự số 01/VBHN-VPQH ngày 10-7-2017, tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự bị xử phạt như sau:
1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 5 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm.
2. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.
3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 năm đến 5 năm.
Han (t/h từ VOV, An ninh thủ đô)