Ngày 14/9, Công an TP Đồng Xoài (Bình Phước), cho biết vừa thực hiện lệnh bắt giữ khẩn cấp đối với 3 đối tượng, gồm: Nguyễn Văn Thiệu (28 tuổi), Nguyễn Minh Hiếu (19 tuổi) cùng ngụ huyện Lý Nhân, tỉnh Hà Nam và Đỗ Duy Bẩy (25 tuổi) ngụ huyện Phú Thiên, tỉnh Gia Lai để điều tra, làm rõ về hành vi tổ chức hoạt động "Tín dụng đen" với số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng.

Bước đầu, cơ quan điều tra xác định nhóm đối tượng trên đã cho vay với lãi xuất từ 300 đến 360%/năm.

Nhóm đối tượng bị bắt giữ để điều tra về hành vi cho vay nặng lãi

Trước đó, Công an tỉnh đã phối hợp Công an huyện Bù Đốp xử lý một tổ chức hoạt động dưới hình thực 'tín dụng đen'; bắt giữ các đối tượng gồm: Lê Văn Thuận (SN1994); Phạm Minh Quế (SN1992), Trần Văn Hoan (SN1994) và Nguyễn Văn Giang (SN1995), cả 4 đối tượng cùng quê Ninh Bình.

Theo hồ sơ, vào đầu tháng 11/2018, 4 đối tượng trên từ Ninh Bình vào huyện Bù Đốp, Bình Phước thuê nhà rồi tổ chức cho vay lấy lãi. Khách hàng chỉ cần đưa chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu gia đình hoặc giấy tờ tùy thân khác để làm vật thế chấpvà sau khi trả tiền gốc và lãi, khách sẽ được trả lại giấy tờ thế chấp.

Được biết, vay 1 triệu đồng sau 1 tháng sẽ trả 1,2 triệu đồng cả gốc lẫn lãi cộng thêm 5% phí dịch vụ, gồm xăng xe, tiền nước, tiền công, phí làm hồ sơ vay. Khi đưa tiền cho khách, nhóm đối tượng này sẽ thu trước 1 ngày góp đầu tiên và tiền phí. Mức lãi suất khoảng 240%/năm, vượt 12 lần mức lãi suất cho phép theo quy định.

Còn hình thức cho vay khác, nếu khách được vay trong thời hạn 2-15 ngày thì 1 triệu đồng hằng ngày sẽ trả lãi 15 ngàn đồng. Khách hàng cũng phải trả thêm 5% phí dịch vụ. Tiền lãi có thể thu hằng ngày hoặc thu trước. Như vậy, khách vay phải trả lãi tương đương 540%/năm, vượt quá mức lãi suất cho phép theo quy định tới 27 lần.