Thu lợi bất chính số tiền hơn 360 triệu đồng

Ngày 14/9, Công an huyện Quỳ Châu, tỉnh Nghệ An đang tạm giữ hình sự đối tượng Vi Thị Nga, SN 1975, trú tại bản Ban, xã Châu Tiến, huyện Quỳ Châu để điều tra, làm rõ hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân và các kẽ hở của pháp luật, trong thời gian ngắn, Vi Thị Nga đã cho vay tiền lãi suất cao theo kiểu "tín dụng đen". Hình thức hoạt động của Nga là cho người dân vay tiền kỳ hạn ngắn ngày với lãi suất “cắt cổ” 5 triệu đồng/100 triệu đồng/tuần.

Khi đến hạn thanh toán tiền lãi mà các con nợ không trả, Vi Thị Nga thường xuyên sử dụng sim rác để nhắn tin, gọi điện đe dọa, chửi bới nhằm gây sức ép. Nếu các con nợ không còn khả năng chi trả, Nga thường yêu cầu cầm cố, chuyển nhượng tài sản để xóa nợ.

Trước hoạt động của đối tượng, lãnh đạo Công an huyện Quỳ Châu đã nhanh chóng lập chuyên án đấu tranh để ổn định tình hình xã hội, giúp người dân yên ổn làm ăn. Sau một thời gian lập chuyên án, ngày 9/9, ban chuyên án chia thành nhiều mũi đã bao vây và khám xét chỗ ở của Vi Thị Nga. Khám nhà đối tượng Nga, công an thu giữ nhiêu cuốn sổ ghi chép, cùng nhiều vật chứng khác có liên quan đến hoạt động "tín dụng đen".

Tại cơ quan điều tra, lúc đầu đối tượng Nga ngoan cố, khai báo nhỏ giọt. Tuy nhiên, với các biện pháp nghiệp vụ, cùng những bằng chứng không thể chối cãi, Nga đã cúi đầu nhận tội và khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình.

Bước đầu cơ quan điều tra xác định, đến thời điểm bị bắt, Vi Thị Nga cho nhiều người vay với tổng số tiền trên 10 tỷ đồng với mức lãi suất 252%/năm, thu lợi bất chính số tiền trên 368 triệu đồng.

Theo một điều tra viên, Vi Thị Nga hoạt động rất tinh vi, thường thực hiện giao dịch cho vay qua điện thoại. Các con nợ đến vay và đóng tiền lãi phải gọi điện hẹn trước; nếu thấy an toàn, đối tượng mới gặp giao dịch. Khi giao, nhận tiền, Nga thường cho người cảnh giới, tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.

Nghệ An quyết liệt ngăn chặn hoạt động "tín dụng đen"

Thời gian qua, công an các địa phương và phòng nghiệp vụ Công an tỉnh Nghệ An liên tục phá nhiều nhóm tội phạm cho vay nặng lãi “tín dụng đen” trên địa bàn. 

Trước đó, ngày 28/7, Công an huyện Đô Lương đã bắt quả tang Hoàng Thị Hường, SN 1958, trú tại xóm Hoa Trường, xã Yên Sơn, huyện Đô Lương đang cho nhiều người vay và thanh toán tiền lãi.

Cơ quan chức năng xác định, từ đầu tháng 6/2021 đến thời điểm bị bắt, Hoàng Thị Hường đã cho 10 cá nhân vay tổng số tiền 2,5 tỷ đồng với lãi suất từ 25.000 đồng/1 triệu đồng/ngày đến 50.000 đồng/1 triệu đồng/ngày (tương ứng từ 912,5% đến 1.825%/1 năm). Bước đầu chứng minh, Hường thu lợi bất chính số tiền hơn 250 triệu đồng.

Vào ngày 11/7, Công an Tp.Vinh chủ trì phối hợp Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Phòng Cảnh sát cơ động và công an các huyện, thị xã huy động hơn 300 cán bộ, chiến sĩ phá thành công Chuyên án 621V.

Các lực lượng đồng loạt khám xét nhiều cơ sở là các công ty tài chính, dịch vụ cầm đồ và nơi ở của các nhóm nói trên tại Tp.Vinh, Tx.Cửa Lò, các huyện trên địa bàn tỉnh Nghệ An và thậm chí cả huyện Hương Sơn, tỉnh Hà Tĩnh, tạm giữ 50 đối tượng.

Lực lượng chức năng đã thu giữ hơn 5 tỷ đồng; 960 hợp đồng mua bán xe (hợp đồng cho vay); 3 ôtô, 20 xe máy; 96 điện thoại di động, 50 máy tính, 20 USB; 158 biển kiểm soát ô tô; 24 con dấu; phong tỏa 24 tài khoản ngân hàng cùng nhiều tài liệu và hiện vật liên quan.

Đây là chuyên án liên quan “tín dụng đen” lớn nhất từ trước đến nay được Công an Tp.Vinh phát hiện, bắt giữ. Tại cơ quan công an, bước đầu các đối tượng khai nhận hành vi phạm tội của mình.

Ngoài chuyên án 621V, gần đây, Công an Tp.Vinh còn liên tục phá nhiều tội phạm “tín dụng đen” khác như: Chuyên án 129L, 820L, 720G; đã bắt ổ nhóm chuyên cho vay với lãi suất “cắt cổ” từ 360% đến 890%/năm. Khi người vay tiền chậm trả, nhóm này đe dọa, đánh đập, đăng ảnh, thông tin lên trang mạng xã hội, bắt giữ con nợ trái pháp luật…

Trung tá Phạm Thành Long, Phó trưởng Công an Tp.Vinh cho biết, nhóm “tín dụng đen” là tội phạm gốc, từ đó phát sinh ra các loại tội phạm khác. Gần đây, nhóm tội phạm “tín dụng đen” luôn thay đổi các phương thức, thủ đoạn hoạt động, gây khó khăn cho công tác điều tra, phá án. Đặc biệt, các nhóm đối tượng này có tổ chức, núp bóng dưới vỏ bọc doanh nghiệp, hoạt động “tín dụng đen” chuyên nghiệp, quy mô lớn với phương thức, thủ đoạn mới, tinh vi, sử dụng công nghệ cao để hoạt động phạm tội.