Công an tỉnh Quảng Bình vừa phá thành công chuyên án “tín dụng đen” về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với lãi suất lên tới 365%/năm.

2 đối tượng bị bắt gồm Lương Minh Ngọc (sinh năm 1996, trú tại Hương Hóa, Tuyên Hóa) và Nguyễn Thái Quý (sinh năm 1993, trú tại Đồng Hải, Đồng Hới). 

Theo điều tra ban đầu, các đối tượng lợi dụng việc đăng ký kinh doanh dịch vụ cầm đồ nên đã lập nhiều tài khoản Zalo, Facebook đăng bài với nội dung cho vay online, thủ tục nhanh, gọn để mời gọi người vay. 

Khi người vay có nhu cầu vay tiền thì Ngọc chụp ảnh người vay, yêu cầu người vay để lại các loại giấy tờ tùy thân, viết giấy mượn tiền và viết giấy biên nhận tiền hàng để hợp thức hóa tiền vay với các gói vay từ 5 triệu đồng đến 150 triệu đồng, lãi suất từ 180% đến 365%/năm. 

Từ năm 2018 đến nay, 2 đối tượng trên đã cho rất nhiều người dân trên địa bàn vay tiền với số tiền lên đến hàng tỷ đồng. 

Đặc biệt, có trường hợp người vay không có tài sản, giấy tờ tùy thân để vay tiền, các đối tượng này sử dụng thủ đoạn yêu cầu người vay tiền “thế chấp” bằng các video, hình ảnh nhạy cảm của họ để cho vay. Nếu người vay không trả tiền hoặc trả tiền chậm thì các đối tượng sẽ gặp trực tiếp hoặc gọi điện, nhắn tin để đe dọa, đăng hình ảnh người vay tiền lên mạng xã hội hoặc in các tờ rơi rải ở khu vực dân cư để gây áp lực buộc người vay trả tiền.

Khi khám xét khẩn cấp cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ 247 Online và chỗ ở của Ngọc và Quý tại TP.Đồng Hới, lực lượng công an đã thu giữ 1 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, 2 số ghi chép, 3 xe máy, 8 điện thoại di động, 10 thẻ ATM, hàng chục giấy vay mượn tiện, giây biên nhận tiền hàng, các loại giấy tờ tùy thân cùng nhiều tài liệu, giấy tờ có liên quan. 

Trong quá trình khám xét lực lượng công an còn phát hiện và thu giữ một số viên ma túy tổng hợp và công cụ sử dụng ma túy và các đối tượng khai nhận là mua về để sử dụng.

Vụ việc hiện đang được điều tra, làm rõ.