Ngày 9/10, thông tin từ Công an tỉnh Quảng Bình, Phòng Cảnh sát hình sự vừa phối hợp với Công an thành phố Đồng Hới và các phòng nghiệp vụ có liên quan phá thành công chuyên án tín dụng đen với lãi suất lên tới 365%/năm, bắt giữ 2 đối tượng về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Theo hồ sơ vụ án, 2 đối tượng Lương Minh Ngọc, SN 1996, trú xã Hương Hóa, huyện Tuyên Hóa và Nguyễn Thái Quý, SN 1993, trú phường Đồng Hải, thành phố Đồng Hới, lợi dụng việc đăng ký kinh doanh dịch vụ cầm đồ, đã lập nhiều tài khoản Zalo, Facebook đăng bài với nội dung cho vay online, thủ tục nhanh, gọn để mời gọi người vay.
Khi người vay có nhu cầu vay tiền, Ngọc chụp ảnh người vay, yêu cầu người vay để lại các loại giấy tờ tùy thân, viết giấy mượn tiền và viết giấy biên nhận tiền hàng để hợp thức hóa tiền vay với các gói vay từ 5 triệu đồng đến 150 triệu đồng, lãi suất từ 180% đến 365%/năm.
Hai đối tượng Lương Minh Ngọc và Nguyễn Thái Quý (Ảnh: Công an tỉnh Quảng Bình).
Với thủ đoạn như vậy, chỉ tính riêng từ năm 2018 đến nay, Lương Minh Ngọc và Nguyễn Thái Quý đã cho rất nhiều người dân trên địa bàn vay tiền với số tiền lên đến hàng tỷ đồng.
Đặc biệt, đối với người vay không có tài sản, giấy tờ tùy thân để vay tiền, các đối tượng này sử dụng thủ đoạn yêu cầu người vay tiền “thế chấp” bằng các video, hình ảnh nhạy cảm của họ để cho vay.
Trường hợp người vay không trả tiền hoặc trả tiền chậm, các đối tượng sẽ gặp trực tiếp hoặc gọi điện, nhắn tin để đe dọa, đăng hình ảnh người vay tiền lên mạng xã hội hoặc in các tờ rơi rải ở khu vực dân cư để gây áp lực buộc người vay trả tiền.
Tiến hành khám xét khẩn cấp cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ 247 Online và chỗ ở của Lương Minh Ngọc, Nguyễn Thái Quý tại thành phố Đồng Hới, cơ quan công an đã thu giữ 1 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, 2 số ghi chép, 3 xe máy, 8 điện thoại di động, 10 thẻ ATM, hàng chục giấy vay mượn tiện, giấy biên nhận tiền hàng, các loại giấy tờ tùy thân như CCCD, CMTND, giấy phép lái xe cùng nhiều tài liệu, giấy tờ sổ sách ghi chép về hoạt động cho vay lãi nặng của nhóm đối tượng.
Ngoài ra, trong quá trình khám xét chỗ ở của các đối tượng, cơ quan công an còn phát hiện và thu giữ một số viên ma túy tổng hợp và công cụ sử dụng ma túy và các đối tượng khai nhận là mua về để sử dụng.
Hiện vụ việc đang được tiếp tục điều tra, làm rõ.