Ngày 20/10, Cơ quan CSĐT Công an huyện Định Quán (Đồng Nai) đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Ngô Đại Quang Châu, SN 1986, ngụ ấp 2, xã Phú Ngọc, huyện Định Quán về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Kết quả điều tra cho thấy, từ tháng 2 đến tháng 7 vừa qua, Châu đã cho Đặng Đình An, trú tại xã Phú Ngọc vay 3 tỷ đồng với lãi suất “cắt cổ”. Hai bên thống nhất giao dịch thông qua hình thức chuyển khoản hoặc gặp trực tiếp tại nhà của Châu.
Đến tháng 7, chỉ sau 5 tháng cho vay, Châu tính số tiền nợ bao gồm cả gốc và lãi của An lên tới 7 tỷ đồng. Không những vậy, Châu còn yêu cầu An phải viết giấy vay nợ số tiền trên, cam kết thời gian trả tiền cụ thể.
Sau đó An trả cho Châu 1,2 tỷ đồng và được trừ vào số tiền 7 tỷ, An còn nợ lại Châu 5,8 tỷ đồng.
Đối tượng cho vay nặng lãi Ngô Đại Quang Châu. Ảnh: Báo Công Lý.
Đến thời điểm công an vào cuộc điều tra xác minh thì Châu đã thu được hơn 3,3 tỷ đồng tiền lãi từ việc cho vay.
Hiện vụ việc đang được cơ quan chức năng củng cố hồ sơ để xử lý đối tượng theo quy định pháp luật.
Cũng liên quan đến tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, ngày 18/10 vừa qua, Cơ quan CSĐT Công an quận Hà Đông đã khởi tố bị can, tạm giam các đối tượng: Nguyễn Trung Sơn, SN 1996, Văn Tuấn Châu, SN 1999, cùng tại quận Hoàng Mai, Hà Nội; Nguyễn Trần Đức Quang, SN 2003, trú tại quận Tây Hồ, Hà Nội; Nguyễn Phương Trung, SN 1986, quê ở tỉnh Bắc Giang và Vũ Văn Dũng, SN 1982, trú tại quận Hai Bà Trưng, Hà Nội.
Theo hồ sơ, trước đó, đêm 12/10, tổ công tác tuần tra Công an quận Hà Đông đã phát hiện, bắt quả tang nhóm đối tượng Nguyễn Trung Sơn, Văn Tuấn Châu, Nguyễn Trần Đức Quang và Nguyễn Phương Trung đang xịt sơn vào cửa, gây áp lực mục đích đòi nợ gia đình chị N., trú ở phường Quang Trung, quận Hà Đông.
Các đối tượng khai nhận làm thuê cho Vũ Văn Dũng và được Dũng chỉ đạo đến nhà chị N. để đòi nợ. Thời điểm nhóm đòi nợ đang bôi bẩn ngôi nhà, chị N. vì sợ hãi đã phải bỏ trốn.
Căn cứ tài liệu thu thập được, Công an quận Hà Đông đã triển khai lực lượng thi hành bắt, khám xét khẩn cấp nơi Vũ Văn Dũng thuê ở tại chung cư ở phường Kim Liên, Đống Đa, Hà Nội, thu giữ 8 sổ ghi chép khách vay nợ, 6 điện thoại di động, cùng nhiều tài liệu khác...
Vũ Văn Dũng và đồng phạm tại cơ quan chức năng. Ảnh: Công an nhân dân.
Quá trình điều tra, cơ quan công an làm rõ, cuối năm 2018, Vũ Văn Dũng tổ chức kinh doanh tài chính dưới hình thức cho vay "bốc bát họ", từ 5.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng. Khi cho khách vay, Dũng cắt lãi trước. Đối với "bát họ" 10 triệu đồng Dũng cắt lãi 2 triệu đồng, khách phải trả trong vòng 50 ngày, mỗi ngày 200.000 đồng (tương ứng lãi suất vay là 146%/năm).
Khi khách có nhu cầu vay, Dũng giao Quang đến tận nhà để xác định thông tin, nếu đủ điều kiện mới giao dịch. Và quá trình này, nhóm Dũng yêu cầu người vay phải tự nói tên tuổi địa chỉ và số tiền cần vay để quay video bằng điện thoại di động và viết giấy vay tiền, làm căn cứ đòi nợ.
Cơ quan điều tra xác định Dũng đã cho khoảng 300 khách vay tiền, với số tiền cho vay khoảng 18 tỷ đồng (người vay thấp nhất 5 triệu đồng, người cao nhất 50 triệu đồng). Khi không đòi được nợ, Dũng cho “đàn em” uy hiếp... Trước sức ép về tinh thần liên tục và dữ dằn của nhóm chủ nợ, nhiều “con nợ” đã phải trốn biệt tăm.
Quyết tâm trấn áp tội phạm liên quan đến “tín dụng đen”
Theo Thượng tá Đặng Việt Quảng, Ban Giám đốc Công an Tp.Hà Nội, từ nay đến cuối năm 2021, phòng Cảnh sát hình sự tiếp tục triển khai quyết liệt, phối hợp chặt chẽ theo sự chỉ đạo của Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an, xác định rõ công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” là một trong những nhiệm vụ trọng tâm trong công tác bảo đảm ANTT trong tình hình hiện nay.
Huy động sức mạnh của cả hệ thống chính trị, đẩy mạnh công tác tuyên truyền, phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. Chủ động phát hiện, tố giác tội phạm cho cơ quan Công an để ngăn chặn, điều tra, xử lý nghiêm các đối tượng phạm tội liên quan đến “tín dụng đen” theo quy định pháp luật.
Phối hợp chặt chẽ với các đơn vị liên quan trong công tác quản lý tội phạm trên không gian mạng, Internet, mạng viễn thông, đặc biệt chú ý đến các loại tội phạm hoạt động “tín dụng đen” như quảng cáo cho vay tiền qua các app, số điện thoại, vay tiền không cần thế chấp, thủ tục đơn giản, không cần gặp mặt trực tiếp, giải ngân nhanh vào tài khoản ngân hàng…
Triển khai các biện pháp nghiệp vụ để xác định vị trí các đối tượng đặt máy chủ, máy tính, phương tiện để thực hiện hành vi phạm tội; triển khai công tác điều tra cơ bản, rà soát bổ sung thông tin, tài liệu về các ổ nhóm, cá nhân kinh doanh tài chính trên địa bàn quản lý.
Từ đó đề xuất các biện pháp hiệu quả trong công tác quản lý, phát hiện xử lý vi phạm, nhất là các cá nhân hoạt động “rải họ”, không có địa điểm cố định, không có giấy phép hoạt động do đối tượng “anh chị” đứng sau chỉ đạo hoạt động…
Thường xuyên kiểm tra đối với các cơ sở cầm đồ, kinh doanh tài chính để phát hiện xử lý các vi phạm không để các hoạt động này bùng phát, lộng hành; chủ động trong công tác nắm tình hình địa bàn, kịp thời phát hiện những băng nhóm tội phạm hoạt động “tín dụng đen” mới nhen nhóm, manh nha hình thành để có đối sách, áp dụng các biện pháp nghiệp vụ sát hợp để phòng ngừa, triệt phá hoặc làm tan rã băng nhóm.
Tập trung các biện pháp nghiệp vụ để đấu tranh, triệt phá nhanh các vụ việc liên quan đến các băng nhóm, đối tượng hoạt động kinh doanh “tín dụng đen”… kiên quyết không để đối tượng ổ nhóm hoạt động công khai, lộng hành.
Han (t/h từ Công an nhân dân, Công an Tp.HCM, Công lý)