Theo đó, ngày 04/11/2022, các đơn vị nghiệp vụ của Công an TP. Hồ Chí Minh tiến hành kiểm tra hành chính Văn phòng Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset (tại Cao ốc H3, đường Hoàng Diệu, Phường 6, Quận 4, TP. Hồ Chí Minh), đồng thời khám xét nơi làm việc của 03 đối tượng (cùng địa chỉ Văn phòng Công ty) gồm: Đỗ Trọng Đạt (sinh năm 1997; hộ khẩu thường trú tỉnh Đồng Nai); Nguyễn Công Nghĩa (sinh năm 1994; hộ khẩu thường trú tỉnh Bình Phước) và Nguyễn Công Tuấn (sinh năm 2000; hộ khẩu thường trú tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu) - là nhân viên bộ phận thu hồi nợ của Công ty Mirae Asset. 

Quá trình điều tra, xác minh, Cơ quan Công an xác định: Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset Việt Nam là công ty nước ngoài, có trụ sở chính ở Việt Nam tại Lầu 1, Sai Gon Royal, số 91 Pasteur, phường Bến Nghé, Quận 1, TP. Hồ Chí Minh do L.J (quốc tịch Hàn Quốc) làm Tổng Giám đốc; được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép thành lập, có chức năng “cho vay, bao gồm cả cho vay trả góp, cho vay tiêu dùng”. Từ ngày 01/8/2016 đến nay, Công ty thuê Văn phòng tại Lầu 4, Cao ốc H3, số 384 Hoàng Diệu, Phường 6, Quận 4 để hoạt động thu hồi nợ. 

Một nhân viên thu nợ của Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset khai báo với Cơ quan điều tra.

Khách hàng vay phải cung cấp thông tin cá nhân, thông tin người thân khi ký kết hợp đồng vay với công ty; lãi suất từ 4,58%/tháng, tương đương 55%/năm dưới hình thức trả góp hàng tháng. Khi khách hàng đến hạn thanh toán, Bộ phận thu hồi nợ sẽ chia khách hàng theo cấp độ thời gian nợ (nhóm TB0 nợ từ 01 - 06 ngày kể từ ngày đến hạn trả nợ; TB1 nợ từ 07 - 29 ngày; TB2 nợ từ 30 - 89 ngày; TB3 nợ từ 90 - 179 ngày; “SOLD OUT” nợ trên 180 ngày). Đối với nhóm TB0, TB1, TB2, nhân viên dùng phần mềm để gọi nhắc nợ khách hàng và người thân với tính chất lịch sự, nhẹ nhàng; nhóm TB3, nhân viên cũng sử dụng phần mềm nhưng điện thoại, nhắn tin thường xuyên, liên tục nhắc nhở khách hàng hoặc người thân tác động trả nợ. Nhóm SOLD OUT (chia thành 02 nhóm A, B) sử dụng điện thoại, các tài khoản mạng xã hội gọi điện, nhắn tin, chửi bới, đe dọa hoặc cắt hình ảnh người vay tiền, người thân ghép vào ảnh cáo phó đám tang, ảnh đồi trụy, thông báo truy tìm người trốn nợ, cảnh báo lừa đảo,… để gửi cho khách hàng, người thân, bạn bè, đồng nghiệp của người vay tiền qua mạng xã hội Zalo, Facebook nhằm gây sức ép buộc người vay tiền trả nợ. 

Quá trình đấu tranh, thu thập chứng cứ, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành Lệnh tạm giam đối với 13 đối tượng (Nguyễn Ngọc Thắng, Đỗ Trọng Đạt, Trịnh Ngân Bình, Phạm Hùng Dương Lâm, Nguyễn Thị Ngọc Thảo, Nguyễn Trung Tín, Đỗ Thanh Tùng, Phạm Thị Bích Trang, Nguyễn Công Nghĩa, Phạm Nguyễn Ngân Hà và Nguyễn Công Tuấn, Lê Sanh, Trần Minh Tiến) về tội “Vu khống” theo Điều 156 Bộ luật Hình sự. Công an TP. Hồ Chí Minh đang tiếp tục xác minh, điều tra làm rõ vụ án.