Ngày 9/11/2023 Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Gia Nghĩa, tỉnh Đắk Nông cho biết, đơn vị đã ra quyết định tạm giữ hình sự đối với Lê Ngọc Quý (SN 1999), Bùi Ngọc Thanh (SN 1990) và Vương Huỳnh Phúc (SN 2004), cùng trú tại huyện Quảng Xương, tỉnh Thanh Hóa để điều tra, làm rõ về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo thông tin ban đầu, khoảng tháng 2 năm 2023, Lê Ngọc Quý từ tỉnh Thanh Hóa vào thành phố Gia Nghĩa, tỉnh Đắk Nông thuê trọ tại một nhà nghỉ ở TDP2, phường Nghĩa Tân để ở và cho khách vay tiền. Lê Ngọc Quý (lấy tên giả là Lê Sỹ Đạt) thuê Vương Huỳnh Phúc (lấy tên giả là Bờm) và Bùi Ngọc Thanh làm cùng và thỏa thuận hàng tháng bao tiền ăn, ở trả lương cho Thanh 6 triệu đồng/tháng và Phúc là 5 triệu đồng/tháng.

Để tránh sự phát hiện, Lê Ngọc Qúy lập tài khoản Facebook chạy quảng cáo với nội dung "Vay không cần tài sản thế chấp, gọi ngay số điện thoại....". Khi khách có nhu cầu vay, các đối tượng sẽ đi xác minh rồi cho khách vay từ 5 triệu đồng đến 30 triệu đồng/người dưới hình thức trả góp cả gốc và lãi theo ngày với lãi suất từ 451%/năm đến 556%/năm kèm theo quy định như: thu trước 2 ngày tiền lãi, thu phí hồ sơ, xăng xe, tiền điện thoại gói vay từ 300 ngàn đồng đến 2 triệu đồng.

Công an thu giữ các tang vật, tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng

Với thủ đoạn đó, từ tháng 3 năm 2023 đến ngày bị bắt, Lê Ngọc Qúy và đồng bọn đã cho khoảng 100 người dân ở thành phố Gia Nghĩa, Đắk Mil, Đắk Song, Đắk R’lấp và một số địa bàn khác vay từ 5 đến 30 triệu đồng/người. Bước đầu Cơ quan CSĐT Công an thành phố Gia Nghĩa đã xác minh và làm việc với 6 người vay với số tiền 660 triệu đồng, qua đó Lê Ngọc Quý và đồng bọn thu lợi bất chính trên 161 triệu đồng. Qúa trình điều tra, lực lượng Công an thu giữ 6 điện thoại di động, 8 thẻ ngân hàng; 2 xe mô tô, 4 triệu đồng, 8 chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy, 12 giấy phép lái xe mô tô, ô tô; 32 giấy khai sinh, giấy chứng sinh, giấy đăng ký kết hôn, 38 giấy CMND/CCCD, hộ khẩu, hộ chiếu, 4 giấy vay mượn tiền...

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Gia Nghĩa đang tiếp tục mở rộng điều tra để xử lý nghiêm các đối tượng theo quy định của pháp luật. Thông báo những ai từng vay tiền của nhóm đối tượng Lê Ngọc Qúy nhanh chóng liên hệ với Cơ quan Cảnh sát điều tra; Đội Cảnh sát hình sự để giải quyết theo quy định của pháp luật.

Từ đầu năm 2023 đến nay, quán triệt chỉ đạo của đồng chí Giám đốc Công an tỉnh, lực lượng Công an thành phố Gia Nghĩa đã chủ động triển khai quyết liệt, đồng bộ các biện pháp công tác, trong đó chú trọng làm tốt công tác phòng ngừa và tấn công trấn áp quyết liệt với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động "tín dụng đen" cho vay lãi nặng. Qua đó, đã phát hiện, đấu tranh, triệt phá 3 nhóm, 5 đối tượng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, thu giữ nhiều tang vật liên quan, góp phần bảo đảm an ninh trật tự tại địa phương.

Tuy nhiên, với lợi nhuận cao, dự báo tình hình hoạt động của tội phạm "tín dụng đen" cho vay lãi nặng thời gian tới vẫn tiềm ẩn những yếu tố phức tạp. Các đối tượng sẽ hoạt động lén lút với nhiều thủ đoạn tinh vi, "núp bóng", trá hình, biến tướng với các hình thức, vỏ bọc khác nhau. Bên cạnh đó, việc tiến hành giao dịch giữa các hoạt động "tín dụng đen" thường rất kín đáo, giữa người cho vay và người vay đều không muốn tiết lộ cho người khác biết.
Do đó, để tránh những hậu quả, hệ lụy từ "tín dụng đen", người dân khi thực sự có nhu cầu vay tiền làm ăn, kinh doanh, cần tìm đến các tổ chức tín dụng hoạt động hợp pháp. Trong trường hợp không may trở thành nạn nhân của "tín dụng đen", phải báo ngay cho lực lượng Công an hoặc các cơ quan chức năng để kịp thời giải quyết.

* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online và VTVGo!