Điều đáng nói, do hám lợi nên loại tội phạm này diễn biến ngày càng phức tạp, thủ đoạn tinh vi, không chỉ núp bóng tiệm cầm đồ, cho vay tài chính…, mà tìm cách biến tướng để hoạt động.

Tội phạm tin dụng đen được tổ chức dưới nhiều hình thức, trong đó tập trung vào 3 hình thức cơ bản là:

- Hoạt động tín dụng dưới hình thức truyền thống, thường tập trung ở những địa bàn đông dân cư, các khu công nghiệp có đông công nhân; các đối tượng cho vay có sự thỏa thuận trực tiếp giữa người cho vay và người vay nhưng lãi suất vượt quá mức lãi suất cho vay mà pháp luật quy định.

- Hình thức thứ 2 là truyền thống kết hợp với công nghệ cao. Hoạt động cho vay thường núp bóng dưới vỏ bọc là các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, cơ sở kinh doanh tài chính để hoạt động, hình thức này cũng có sự thỏa thuận trực tiếp giữa người cho vay và người vay, đồng thời sử dụng mạng xã hội để mời gọi người vay với ưu đãi hấp dẫn để dụ người vay.

- Hình thức thứ 3 đang là xu thế các đối tượng nhắm đến, đó là sử dụng công nghệ cao. Các đối tượng phạm tội sử dụng các web site để mời gọi, tổ chức cho vay, thông qua ưu đãi để thuận lợi lừa người dân, sau đó thông qua hoạt động của các tổ chức tội phạm để ép buộc. Hình thức này các đối tượng hoạt động giấu mặt, rất khó điều tra, phát hiện.

Tang vật trong một vụ án bị lực lượng công an Quảng Nam triệt phá trong năm 2023.

Với quyết tâm trấn áp mạnh tội phạm liên quan đến tín dụng đen, từ đầu năm 2023 đến nay, Công an tỉnh Quảng Nam đã phát hiện 13 vụ với 66 đối tượng hoạt động liên quan đến "tín dụng đen", khởi tố, điều tra 8 vụ với 60 bị can.

Đáng chú ý, cuối tháng 7/2023, Công an Quảng Nam đã phối hợp điều tra, đánh sập đường dây hoạt động cho vay lãi nặng qua hình thức online lớn nhất từ trước đến nay trên toàn quốc với hơn 50 đối tượng người nước ngoài và người Việt Nam bị khởi tố về hành vi "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự"; "cưỡng đoạt tài sản"; "vận chuyển trái phép hàng hóa, tiền tệ qua biên giới". Đường dây này đã cho hơn 1 triệu người trên toàn quốc vay thông qua ứng dụng trên điện thoại di động, với lãi suất hơn 2.300%/năm, số tiền cho vay lãi nặng lên đến hơn 20.000 tỷ đồng thu lợi bất chính trên 8.000 tỷ đồng, tổ chức rửa tiền và chuyển tiền thu lợi bất chính trái phép ra khỏi Việt Nam với số tiền trên 5.000 tỷ đồng.

Để tăng cường hiệu quả đấu tranh, Công an Quảng Nam tiếp tục chủ động triển khai đồng bộ các biện pháp công tác nghiệp vụ, quản lý địa bàn, đối tượng; thường xuyên nắm tình hình, đặc biệt là trên không gian mạng, kịp thời phát hiện những vấn đề liên quan đến hoạt động "tín dụng đen" để đấu tranh, xử lý nghiêm theo quy định pháp luật. Song song với quyết tâm của lực lượng công an, cần sự chung tay góp sức của toàn xã hội, mỗi người dân cần nêu cao tinh thần cảnh giác, chủ động phòng ngừa, kịp thời tố giác các đối tượng phạm tội và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động "tín dụng đen".

* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online và VTVGo!