Ray Dalio đã thấy trước cuộc khủng hoảng tài chính 2008. Sau đó, ông dự đoán kinh tế Mỹ sẽ phải chịu căng thẳng tài chính lâu dài từ đại dịch COVID-19.

Giờ đây, vị tỷ phú 72 tuổi đã xây dựng Bridgewater Associates thành quỹ đầu cơ lớn nhất thế giới cảnh báo về một một thảm họa kinh tế mới - và ông ấy muốn nhà đầu tư chuẩn bị tinh thần.

Dalio nói với CNBC: "Tôi nghĩ Mỹ có nguy cơ xảy ra chiến tranh với Trung Quốc, chủ yếu là do hiểu nhầm giữa các bên".

Dalio lưu ý rằng dự đoán của ông không phải lúc nào cũng thành hiện thực, và ông đã có lúc sai lầm. Nhưng mô hình lịch sử hơn 500 năm qua cho thấy các thảm họa trong tương lai là không thể tránh khỏi.

Nói cách khác, nếu nền kinh tế không bị nhấn chìm bởi xung đột Mỹ-Trung thì cũng sẽ suy sụp vì một sự kiện khác. Dưới đây là lý do vì sao Dalio cho rằng thảm họa đang hiện hữu cùng hai lời khuyên của ông để chuẩn bị đối phó về mặt tài chính.

Thương chiến Mỹ-Trung có thể xấu đi

Trong quyển sách mới nhất, Dalio viết rằng nỗ lực của Mỹ nhằm biến Trung Quốc và văn hóa của nước này "giống với Mỹ hơn" có thể phản tác dụng, dẫn đến xung đột.

Điều này có thể làm leo thang chiến tranh thương mại giữa hai quốc gia do chính quyền Trump khởi xướng vào năm 2018. Hệ quả là doanh nghiệp Mỹ cắt giảm lương, giảm biên lợi nhuận và tăng giá tiêu dùng.

Nghiên cứu của Moody's Analytics phát hiện rằng chiến tranh thương mại đã xóa sổ 300.000 việc làm của Mỹ chỉ trong năm đầu tiên. Năm ngoái, nghiên cứu của Cục dự trữ liên bang Mỹ (Fed) chi nhánh New York chỉ ra thương chiến đã lấy mất 1.700 tỷ USD khỏi vốn hóa các doanh nghiệp Mỹ.

Tuần trước, Dalio bày tỏ hy vọng rằng Mỹ và Trung Quốc có thể lùi xa khỏi bờ vực xung đột.

"Những gì tôi nghĩ và Bridgewater làm chỉ có ảnh hưởng không đáng kể so với nguy cơ gia tăng nhanh chóng của chiến tranh giữa Mỹ với Trung Quốc. Tôi hy vọng rằng vấn đề đó sẽ được quan tâm cẩn thận và sự hiểu biết lẫn nhau sẽ tăng lên và khuynh hướng chiến tranh sẽ giảm bớt".

Bridgewater đang mở rộng tại nền kinh tế lớn thứ hai thế giới. Tháng trước, Bridgewater huy động 8 tỷ nhân dân tệ (1,3 tỷ USD) cho một quỹ đầu tư tư nhân tại Trung Quốc, nâng tổng tài sản đang quản lý tại đại lục lên hơn 10 tỷ nhân dân tệ, theo nguồn tin của Bloomberg.

Lời khuyên đầu tiên: Đánh giá rủi ro tài chính

Bất kể điều gì xảy ra, Dalio có nguyên tắc đơn giản để đương đầu với các sự kiện tương lai: "Nếu bạn lo lắng thì bạn không cần lo lắng. Nếu không lo lắng thì bạn phải biết lo".

Theo Dalio, lo lắng thúc đẩy con người đánh giá kỹ về rủi ro cá nhân và hành động để khắc phục chúng.

Ví dụ, một trong những rủi ro tiềm tàng là "địa điểm", có nghĩa là nơi bạn sống và làm việc. Quyển sách của Dalio có bao hàm "Chỉ số Sức khỏe" xếp hạng khoảng chục quốc gia dựa trên 18 yếu tố như gánh nặng nợ, sức mạnh quân sự và sản lượng kinh tế. Mục đích của thước đo này là để giúp người đọc đánh giá và lập chiến lược về nơi ở đầu tư.

Di chuyển danh mục đầu tư từ nơi này sang nơi khác thường là việc phức tạp, nhưng Dalio nói rằng hành động này đáng để cân nhắc trong các bối cảnh tài chính đáng lo ngại. "Linh hoạt là chìa khóa", ông nói thêm.

Tương tự, ông khuyên nhà đầu tư đo lường rủi ro tài chính theo giá trị sau khi điều chỉnh cho lạm phát thay vì giá danh nghĩa trong hiện tại. Ví dụ, tiền để trong tài khoản tiết kiệm có lẽ là đang tích lũy với lãi suất khác với những khoản đầu tư khác, vì nó sẽ bị hao hụt bởi lạm phát.

Nhưng điều này không có nghĩa là bạn nên tất tay vào các khoản đầu tư khác thay vì mở tài khoản tiết kiệm hoặc ngược lại. Trong giai đoạn hỗn loạn, bạn cần khoản tiết kiệm khẩn cấp của mình được đặt trong một danh mục đầu tư đa dạng và an toàn.

Lời khuyên thứ hai: Bảo vệ và đa dạng hóa danh mục

Theo Dalio, bước đầu tiên để xây dựng danh mục đầu tư mạnh mẽ là đánh giá chiến lược đầu tư hiện tại để tính xem bạn có thể sống sót qua bao nhiêu tuần về mặt tài chính nếu mất việc. "Tìm hiểu và chuẩn bị cho tình huống tồi tệ nhất chắc chắc sẽ có lợi cho bạn", ông nói.

Sau đó, hãy đảm bảo rằng bạn không bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ. Dalio cho rằng tiền mặt không phải khoản đầu tư an toàn trong bối cảnh lạm phát leo thang. Thay vào đó, ông khuyên mọi người xây dựng danh mục càng đa dạng càng tốt, bao gồm các tài sản tài chính như trái phiếu cho đến tài sản hữu hình như vàng.

Danh mục của bạn cũng có thể bổ sung tài sản kỹ thuật số như tiền mã hóa. Dalio tiết lộ với CoinDesk rằng ông sở hữu "một số lượng nhỏ" bitcoin dù đã chỉ trích tiền mã hóa trong nhiều năm. Lý do thuần túy là để đa dạng hóa, phòng vệ cho danh mục.

"Tôi khuyên những người thích bitcoin hay vàng không tất tay vào một loại tài sản", ông nhấn mạnh.